Une enquête fédérale ouverte à Manhattan

Des procureurs fédéraux à Manhattan, en collaboration avec la division pénale du ministère de la Justice à Washington, ont ouvert une enquête pour déterminer si Binance — la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde — a violé les sanctions américaines contre l'Iran. L'examen, à jour au 22 septembre 2026, porte sur les contrôles de conformité que Binance applique pour détecter et bloquer les transactions liées à l'Iran, ainsi que sur la question de savoir si l'entreprise connaissait la nature des transactions spécifiques signalées pour examen.

Aucune accusation n'a été déposée et aucun tribunal n'a constaté de comportement répréhensible ; il s'agit toujours d'une enquête fédérale en cours. Binance indique maintenir une politique de tolérance zéro à l'égard des violations de sanctions, coopérer pleinement avec les forces de l'ordre et continuer à retirer les acteurs illicites de sa plateforme. Le cadrage officiel de l'entreprise présente la question comme portant sur les systèmes de filtrage plutôt que comme une accusation — une distinction qui déterminera l'évolution de l'enquête.

Plainte de confiscation de 61 millions de dollars

L'enquête intervient quelques jours après le dépôt, par le bureau du procureur des États-Unis pour le district sud de New York, d'une plainte civile de confiscation (communiqué officiel) visant environ 61 millions de dollars en cryptomonnaies, présumément liés à des ventes au marché noir de pétrole iranien sous sanctions. Les actions civiles deation visent des biens présumés liés à une activité criminelle plutôt qu'un prévenu inculpé, ce qui permet de poursuivre des fonds transitant par les comptes d'une plateforme d'échange tout en maintenant la plateforme elle-même hors de l'affaire. Selon la plainte, deux sociétés liées à la Chine, Blessed Trust et Hexawell, ont utilisé des comptes Binance pour acheminer des fonds vers le gouvernement iranien et les gardiens de la Révolution islamique. Les procureurs décrivent également un ensemble de portefeuilles d'auto-conservation de taille baleine, désignés sous le nom d'entité A, qui ont reçu et distribué plus de 1,5 milliard de dollars de recettes pétrolières illicites.

Binance n'est pas partie à la procédure de confiscation. Le directeur général Richard Teng a déclaré que la plainte n'avait pas été déposée contre la plateforme d'échange et ne contient aucune allégation selon laquelle Binance elle-même aurait violé une règle. Le calendrier, toutefois, place directement des comptes détenus sur la plateforme au cœur d'une affaire de sanctions.

Le Trésor cible le secteur des actifs numériques

Le contexte réglementaire s'est durci le 24 août, lorsque le département du Trésor a lancé ce qu'il appelle l'« Operation Economic Outcast ». L'Office of Foreign Assets Control a sanctionné près de 60 entités, individus et navires liés à l'Iran, et a émis cinq déterminations sectorielles en vertu du décret exécutif 13902 — une mesure de 2020 autorisant des sanctions contre des secteurs spécifiques de l'économie iranienne — couvrant les actifs numériques, la technologie, l'or, l'aviation et le transport maritime. Ensemble, ces mesures désignent formellement les transactions en actifs numériques avec des acteurs iraniens comme un secteur passible de sanctions.

Cette offensive a fait suite à des mois d'escalade dans la campagne de pression de Washington contre les canaux cryptographiques de Téhéran. Les analystes en sanctions avertissent que cette mesure accroît l'exposition aux sanctions secondaires pour toute institution traitant des flux importants pour des plateformes d'échange iraniennes, en particulier les sociétés étrangères dépendantes de l'accès aux marchés américains. La sensibilité institutionnelle à ce risque est mesurable : une enquête de janvier 2026 auprès de 351 décideurs institutionnels menée par Coinbase et EY-Parthenon a révélé que 66 % citent désormais la conformité comme un critère clé dans le choix des dépositaires, soit environ le triple des 25 % un an plus tôt.

L'héritage du règlement de 4,3 milliards de dollars

L'enquête met également à l'épreuve les engagements pris dans le cadre de l'accord conclu en 2023 par Binance avec les autorités américaines. La plateforme d'échange et son alors directeur général, Changpeng Zhao, ont plaidé coupable de violations du Bank Secrecy Act, de transfert de fonds sans licence et de violations de sanctions, acceptant de payer plus de 4,3 milliards de dollars. Les documents judiciaires montrent que la plateforme avait facilité plus de 898 millions de dollars de transactions entre des utilisateurs basés aux États-Unis et des utilisateurs iraniens de 2018 à 2022. Zhao a été condamné à quatre mois de prison le 30 avril2024, et un contrôleur de conformité indépendant a été installé pour trois ans afin de superviser la remédiation de la plateforme.

Binance indique avoir depuis investi des dizaines de millions de dollars dans des outils de vérification d'identité et d'analyse blockchain, employer plus de 1 500 salariés en conformité — environ 25 % de ses effectifs à compter de février 2026 — et réduire de 97,3 % son exposition à quatre grandes plateformes de trading iraniennes en deux ans, de 4,19 millions de dollars à 110 000 dollars. L'entreprise fait également état d'une baisse de 96 % de son exposition aux principales catégories de flux illicites entre janvier 2023 et juin 2025.

Les enjeux de conformité pour Binance et le BNB

Le fil conducteur de ces développements est que le programme de conformité de Binance — plutôt qu'une transaction particulière — est devenu l'enjeu central. La plateforme détient toujours 38,7 % du volume de trading agrégé des dix plus grandes plateformes centralisées, de sorte qu'une hésitation institutionnelle ne resterait pas sans conséquences : un retrait des contreparties pourrait réduire les pools de liquidité et déplacer les flux d'ordres vers des plateformes concurrentes.

Le ministère de la Justice a décliné tout commentaire, et aucun calendrier pour l'examen n'a été communiqué. À mesure que l'affaire de confiscation progresse, son dossier public se dévoilera à travers les actes de dépôt au tribunal, le signal visible le plus clair de l'évolution des allégations. Les variables décisives sont de savoir si les procureurs concluront que l'entreprise a sciemment traité des transactions liées à l'Iran, et si les contrôles mis en place à l'époque du contrôleur résisteront à l'examen fédéral — des questions qui demeurent ouvertes au moment d'écrire ces lignes.