Le président de Bidco Africa, Vimal Shah, a déclaré devant un tribunal kényan qu'il avait perdu 102,4 millions de KES, soit environ 790 000 dollars, dans une opération de change après avoir fait confiance à l'ancien dirigeant des marchés de capitaux Nicholas Nesbitt pour obtenir des dollars américains pour son entreprise pendant une période de pénurie de dollars.

Shah a témoigné que Nesbitt l'avait approché en mai 2023 avec une proposition de convertir des shillings kényans (KES) en dollars américains en 24 heures. Cette proposition faisait suite à des opérations de change antérieures entre les deux hommes qui avaient échoué.

Nesbitt a présenté le Britannique Bulent Boitoru comme son partenaire d'affaires et l'a décrit comme un expert de l'utilisation des cryptomonnaies et des stablecoins pour faciliter les conversions de devises, a déclaré Shah. Les stablecoins sont des tokens basés sur la blockchain conçus pour suivre la valeur d'un actif de référence tel que le dollar américain — un profil qui en a fait un argument de vente courant pour les conversions transfrontalières lorsque les banques ne peuvent pas fournir rapidement des dollars.

Selon Shah, sa relation existante avec Nesbitt a été déterminante dans sa décision de poursuivre. Le fondateur de Bidco a indiqué au tribunal qu'il connaissait Nesbitt par le biais d'organisations commerciales et du secteur privé, et qu'il lui faisait confiance en raison de son ancien poste de haut rang et de sa réputation.

Shah a également témoigné qu'il avait contacté Standard Chartered pour vérifier si Nesbitt et BNB Kenya Limited, l'entité impliquée dans la transaction, détenaient un compte auprès de la banque. Un employé de la banque a confirmé l'existence du compte mais n'a pas fourni davantage d'informations, a-t-il dit. Comme décrit dans le témoignage, vérification a confirmé l'existence du compte, mais pas la capacité de la contrepartie à livrer la devise promise.

Bidco a transféré 102,4 millions de KES à BNB Kenya le 23 mai 2023, dans le cadre d'un accord de soutien au financement du commerce signé par Shah et Boitoru. La livraison promise de dollars américains ne s'est jamais concrétisée.

Nesbitt a été inculpé pour complot en vue de frauder Shah et a nié les allégations. L'affaire demeure devant les tribunaux kényans, où de nouvelles audiences devraient apporter des précisions sur le fonctionnement prévu de la conversion basée sur les stablecoins.

Le témoignage illustre les risques auxquels les entreprises peuvent être confrontées lorsque les pénuries de devises les poussent à rechercher des mécanismes de règlement alternatifs, notamment les cryptomonnaies et les stablecoins. Ces risques peuvent s'accroître lorsque les transactions dépendent fortement de relations personnelles et de garanties de tiers.

L'affaire met également en lumière la manière dont les conversions de devises basées sur les cryptomonnaies et les stablecoins ont été présentées aux entreprises kényanes pendant la pénurie de dollars de 2023 dans le pays, ainsi que les risques de fraude qui ont alors émergé en lien avec ces dispositifs.

Source : BitcoinKE