Beady AI, un produit technologique de conformité développé par We Good Solutions Limited, a déployé un service de filtrage et de surveillance qui aide les plateformes d'échange de cryptoactifs, les protocoles de finance décentralisée (DeFi), les fournisseurs de portefeuilles et les autres entreprises blockchain à identifier les risques financiers, juridiques et réputationnels liés aux clients, aux partenaires commerciaux et aux fondateurs de projets.

La plateforme combine des vérifications par rapport à des listes de sanctions, des bases de données de personnalités politiquement exposées (PPE), des casiers judiciaires, des informations sur la propriété d'entreprises et des médias défavorables. Au-delà des évaluations initiales, elle assure une surveillance continue qui informe les équipes de conformité lorsque des informations pertinentes concernant une partie déjà vérifiée changent.

Selon la société, Beady AI permet aux entreprises crypto de vérifier des individus, des sociétés et des projets blockchain par rapport à plus de 100 000 sources publiques et de les suivre quotidiennement — une capacité visant à combler les lacunes de conformité associées aux vérifications d'antécédents ponctuelles.

Un filtrage automatisé face aux pressions de conformité

Les entreprises de cryptoactifs font face à des exigences croissantes pour mettre en œuvre des contrôles de connaissance du client (KYC), de connaissance de l'entreprise (KYB) et de lutte contre le blanchiment d'argent. Pourtant, leurs clientèles internationales et leurs processus d'intégration rapides peuvent rendre difficile le maintien d'un filtrage manuel à grande échelle.

Cette pression reflète les normes mondiales établies par le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisation intergouvernementale dont les recommandations sous-tendent les régimes nationaux de lutte contre le blanchiment d'argent et incluent la règle du voyage pour les transferts d'actifs virtuels.

Une personne ou une société qui passe avec succès une vérification initiale d'antécédents peut ensuite apparaître sur une liste de sanctions, être impliquée dans des procédures judiciaires ou faire l'objet d'une couverture médiatique défavorable. Sans surveillance continue, les équipes de conformité risquent de ne découvrir ces évolutions que lors d'une revue ultérieure.

Beady AI aborde ce problème grâce à un processus de filtrage centralisé. Les responsables de conformité saisissent le nom d'un individu, d'une société ou d'un projet pour rechercher plusieurs catégories d'informations sur les risques, sans qu'aucun document justificatif ne soit requis pour la vérification initiale.

La couverture des sanctions comprend les listes tenues par l'Office of Foreign Assets Control américain, l'Union européenne, les Nations unies et l'Office of Financial Sanctions Implementation britannique, placé sous l'autorité du HM Treasury. La société indique que les données de sanctions pertinentes sont actualis chaque jour.

Une fois l'évaluation initiale terminée, les entreprises peuvent placer un sujet sous surveillance quotidienne. Le système revérifie les informations disponibles et envoie des alertes, généralement dans les heures qui suivent la détection d'un changement pertinent. Les équipes peuvent recevoir des synthèses quotidiennes via Telegram et consulter les constats détaillés dans le portail Beady.

La cartographie de la propriété examine les fondateurs de projets

Le service va au-delà des contreparties directes pour examiner les personnes et entités juridiques derrière les projets de cryptoactifs. Ses capacités de cartographie de la propriété retracent les bénéficiaires effectifs à travers des sociétés holding et des intermédiaires, aidant potentiellement les équipes de conformité à repérer les individus exerçant un contrôle via des structures d'entreprise complexes.

La plateforme surveille également les réseaux sociaux publics et les canaux communautaires à la recherche de signaux d'alerte potentiels. Les constats issus de différentes sources peuvent être consolidés dans un rapport destiné aux revues de conformité internes, aux auditeurs et aux partenaires bancaires.

Beady indique que sa base de données couvre plus de 100 000 sources publiques ainsi que des informations de propriété concernant plus de 200 millions de sociétés et de dirigeants. La plateforme filtre automatiquement les doublons et les correspondances potentiellement erronées, ce qui, selon la société, peut réduire jusqu'à 95 % le volume de résultats non pertinents que les analystes doivent examiner.

Chaque constat inclut un lien vers sa source d'origine, permettant aux analystes de vérifier les informations et de conserver la documentation pour les revues de conformité et les contrôles réglementaires.

Le service s'adresse à un large éventail d'entreprises, notamment les plateformes d'échange de cryptoactifs, les protocoles DeFi, les émetteurs de jetons, les dépositaires, les fonds d'actifs numériques, les prestataires de paiement et les startups Web3. Beady est un produit de We Good Solutions Limited, qui dispose d'un bureau à Hong Kong et d'une expérience dans le développement de logiciels pour des banques, des sociétés fintech et d'autres industries réglementées.

Le filtrage d'identité complète l'analyse blockchain

Beady AI se concentre sur l'identité, la propriété d'entreprises et la réputation plutôt que sur l'analyse d'adresses de portefeuilles ou le suivi des transactions on-chain. Le service est donc conçu pour compléter — et non remplacer — les outils existants d'analyse blockchain et de conformité à la règle du voyage.

Cette distinction est importante car les systèmes d'analyse blockchain examinent généralement les schémas de transactions, l'activité des portefeuilles et les connexions entre adresses blockchain, tandis que les plateformes de filtrage d'identité enquêtent sur les individus et les organisations derrière une relation d'affaires. Combiner les deux approches peut offrir aux équipes de conformité une vision plus large du risque, bien que l'efficacité de toute évaluation dépende de la qualité, de l'exhaustivité et de l'actualité des données sous-jacentes.

Un porte-parole de Beady AI a déclaré que la société avait développé ce service après que des équipes de conformité ont signalé consacrer un temps considérable à des recherches manuelles tout en restant préoccupées par les risques apparaissant après l'intégration des clients. La société vise à raccourcir le filtrage initial et à alerter les utilisateurs lorsque le profil de risque d'une partie déjà évaluée évolue.

Un déploiement conçu pour une mise en place rapide

Beady indique que le service peut être configuré en 24 heures, permettant potentiellement aux entreprises crypto d'introduire un filtrage automatisé sans un long processus d'implémentation. En combinant diligence raisonnable initiale, analyse des bénéficiaires effectifs et surveillance continue, la société vise à aider les entreprises blockchain à détecter les risques émergents liés aux contreparties et à renforcer leurs processus de conformité.

De plus amples informations et des demandes de démonstration sont disponibles via le service de filtrage crypto et blockchain de la société. L'adoption dépendra de la capacité de la plateforme à fournir des correspondances fiables, à maintenir des informations à jour et à s'intégrer aux procédures de conformité existantes de chaque organisation — des facteurs pratiques que les équipes de conformité les auditeurs et les partenaires bancaires seront susceptibles de suivre à mesure que le service passe du lancement à l'usage quotidien.