La banque suisse BancaStato a lancé le trading de cryptomonnaies réglementé par le biais du groupe bancaire d'actifs numériques Sygnum, permettant aux clients d'acheter, de détenir et de vendre quatre grandes cryptomonnaies — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) et Solana (SOL) — directement dans ses applications bancaires web et mobiles existantes. Cette offre marque une étape importante pour la banque cantonale desservant le canton suisse du Tessin, en apportant le trading d'actifs numériques à une clientèle bancaire régionale sous une supervision suisse entièrement réglementée.

Sygnum gère l'exécution via l'intégration d'Avaloq

Les clients peuvent passer des ordres de marché libellés soit en quantité de cryptomonnaies, soit en valeur en dollars américains via les canaux bancaires numériques de BancaStato. Sygnum exécute ensuite chaque transaction via son intégration API avec Avaloq, la plateforme logicielle bancaire centrale qui alimente les services en ligne de BancaStato.

Étant donné que cet arrangement ne nécessite pas de système de gestion des ordres distinct, BancaStato peut réduire le nombre de plateformes techniques impliquées dans le traitement des transactions. La structure rationalisée permet également à la banque d'ajuster les fonctionnalités de trading tout en préservant ses contrôles de risques existants.

BancaStato est la première banque opérant dans l'environnement logiciel en tant que service (SaaS) d'Avaloq à proposer un trading de cryptomonnaies basé sur les API via Sygnum. Le logiciel bancaire d'Avaloq étant largement déployé dans les institutions financières suisses et internationales, le modèle d'intégration établi ici pourrait servir de modèle de référence pour d'autres banques utilisant Avaloq et évaluant l'accès réglementé aux cryptomonnaies pour leurs propres clients.

Garde hors bilan pour la protection des clients

Les actifs numériques achetés via le service sont détenus dans l'infrastructure de garde institutionnelle de Sygnum, qui combine des garanties matérielles, des contrôles logiciels, des procédures de gouvernance et des audits externes indépendants.

Les avoirs des clients sont maintenus hors bilan de BancaStato, conformément aux exigences légales et réglementaires suisses applicables. Cette séparation des actifs des clients des comptes d'entreprise de la banque fournit une couche supplémentaire de protection en cas de procédure de faillite.

Le réseau institutionnel en pleine expansion de Sygnum

Sygnum fournit déjà une infrastructure d'actifs numériques à plusieurs institutions financières établies, notamment PostFinance, VZ Depotbank et Societe Generale-FORGE. L'intégration de BancaStato ajoute un nom supplémentaire au réseau bancaire en pleine croissance de Sygnum à travers l'Europe et reflète une tendance industrielle plus large dans laquelle les banques traditionnelles s'associent à des entreprises spécialisées dans les actifs numériques plutôt que de développer des capacités de cryptomonnaie en interne.

L'expansion européenne de Sygnum a progressé davantage fin juin lorsque Sygnum Europe AG a obtenu une licence de prestataire de services sur actifs numériques au Liechtenstein. Cette autorisation permet à l'entreprise d'offrir des services réglementés dans le cadre du Markets in Crypto-Assets (MiCA) de l'Union européenne. La licence a été accordée avant la date limite de la période transitoire de MiCA, qui s'est achevée le 1er juillet, renforçant l'infrastructure européenne réglementée de Sygnum alors que BancaStato élargit l'accès aux cryptomonnaies pour ses clients bancaires.