L'Australie a ordonné la suspension de 96 distributeurs automatiques de cryptomonnaies exploités par Cryptolink après que l'agence de renseignement financier AUSTRAC a identifié de graves défaillances de conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux (LCB) et de financement du terrorisme (FT).

AUSTRAC a suspendu l'enregistrement de Cryptolink pour une période initiale de trois mois, obligeant l'entreprise à arrêter l'ensemble de son réseau de distributeurs. Selon le régulateur, Cryptolink n'a pas respecté ses principales obligations de déclaration et n'a pas fourni les informations demandées pour déterminer si ses machines fonctionnaient conformément au droit australien.

Mesures d'application antérieures

La suspension fait suite à une intervention en matière de conformité intervenue en octobre 2025, lorsqu'AUSTRAC a adressé à Cryptolink un avis d'infraction de 56 340 A$. Cette sanction avait été prononcée après que les régulateurs ont identifié des retards dans la déclaration des transactions en espèces importantes et des lacunes dans les évaluations des risques LCB et FT de l'entreprise.

Cryptolink a par la suite conclu un engagement contraignant destiné à renforcer son suivi des transactions, ses processus d'évaluation des risques et ses dispositifs de contrôle de conformité. Malgré cet engagement, AUSTRAC a déclaré que l'entreprise avait de nouveau échoué à respecter les exigences de déclaration de base et n'avait pas répondu à une demande formelle d'informations.

Le régulateur a déclaré que ces défaillances persistantes avaient soulevé des inquiétudes quant à la capacité de Cryptolink à gérer les transactions à haut risque traitées via ses distributeurs de cryptomonnaies. Les distributeurs de cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de convertir des espèces en actifs numériques avec une vérification d'identité relativement limitée par rapport aux plateformes d'échange en ligne, ce qui les rend attractifs pour les criminels cherchant à blanchir le produit d'arnaques, du trafic de drogue et d'autres activités illicites. La suspension de trois mois restera en vigueur pendant qu'AUSTRAC continue de surveiller la conformité de l'entreprise.

Surveillance accrue des distributeurs de cryptomonnaies

Cette mesure d'application reflète le durcissement réglementaire plus large de l'Australie à l'égard du secteur des distributeurs de cryptomonnaies. AUSTRAC a classé les distributeurs de cryptomonnaies comme un risque important de blanchiment de capitaux, avertissant que les criminels pourraient les utiliser pour blanchir le produit d'arnaques et d'autres fonds illicites.

En 2025, l'Australie a introduit des contrôles réglementaires supplémentaires, notamment un plafond de 5 000 A$ pour les dépôts et retraits en espèces, des exigences renforcées en matière de diligence raisonnable à l'égard des clients, et des avertissements obligatoires contre les arnaques affichés sur les écrans des distributeurs. Selon AUSTRAC, les distributeurs de cryptomonnaies en Australie traitent environ 150 000 transactions d'une valeur de près de 275 millions de A$ chaque année.

Cette démarche réglementaire s'inscrit dans le cadre d'une surveillance internationale du secteur. Les autorités du Royaume-Uni et de plusieurs pays européens ont pris des mesures pour restreindre ou interdire purement et simplement les distributeurs de cryptomonnaies, invoquant des préoccupations similaires en matière de blanchiment de capitaux, tandis que les États-Unis ont engagé des poursuites contre plusieurs opérateurs pour des violations de conformité.

Le régulateur a continué de renforcer sa surveillance tout au long de 2026 à mesure que des réformes plus vastes en matière de LCB entrent en vigueur. De nouvelles exigences de déclaration des transactions sont entrées en vigueur le 1er juillet, avec des formats de rapport mis à jour destinés à améliorer la qualité du renseignement sur la criminalité financière.

La suspension de Cryptolink souligne que les régulateurs australiens sont prêts à retirer du marché les opérateurs de distributeurs de cryptomonnaies non conformes, exerçant une pression croissante sur l'industrie pour qu'elle renforce ses pratiques en matière de surveillance, de déclaration et de protection des clients.