L'AUSTRAC, l'autorité australienne de lutte contre la criminalité financière, a annulé, suspendu ou refusé de renouveler au cours de l'année écoulée les enregistrements de 45 fournisseurs de services de transferts de fonds et d'actifs virtuels, renforçant sa surveillance des entreprises exposées aux risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.

L'AUSTRAC, Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions financières, administre la loi de 2006 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006) et exige depuis 2018 l'enregistrement des fournisseurs de services d'échange de monnaies numériques, ce qui lui confère le pouvoir d'accorder, de suspendre et d'annuler les enregistrements des entreprises proposant des services de transferts de fonds et d'actifs virtuels.

Selon l'AUSTRAC, les entreprises ont été radiées pour des raisons incluant :

• L'absence de capacité à exercer
• Le caractère dormant ou inactif
• Le défaut de fournir des services désignés pendant de longues périodes
• L'insolvabilité
• La détention d'enregistrements inappropriés
• Le défaut de notifier au régulateur des changements importants

Cette répression intervient alors que l'Australie intensifie son examen des canaux de paiement à haut risque.

« Les entreprises dont l'enregistrement a été annulé ne peuvent plus exercer et, le cas échéant, nous avons signalé les personnes derrière ces entreprises à des partenaires d'application de la loi et de régulation, en Australie comme à l'étranger », a déclaré le directeur général de l'AUSTRAC, Brendan Thomas.

« La criminalité financière opère au-delà des frontières, et nous travaillons étroitement avec nos partenaires nationaux et internationaux pour renforcer le système financier, non seulement en Australie, mais à l'échelle mondiale. »

Selon le communiqué de presse de l'AUSTRAC, l'attention du régulateur sur les secteurs des paiements, des transferts de fonds et des actifs virtuels s'est poursuivie à travers une série de mesures réglementaires ces derniers mois, notamment l'ouverture d'une enquête sur Western Union et la suspension du réseau de distributeurs automatiques de cryptomonnaies de Cryptolink.

L'AUSTRAC a également lancé une enquête sur Western Union concernant la gestion de ses canaux de paiement à haut risque, de ses clients et de ses affiliés, tout en suspendant l'opérateur de distributeurs de cryptomonnaies Cryptolink (couverture liée, enquête sur Western Union).

Dans un cas, l'AUSTRAC a travaillé avec le National Anti-Scam Centre pour annuler l'enregistrement de l'entreprise de cryptomonnaies GetCoins, à la suite de plaintes et de préoccupations concernant sa capacité à gérer les risques de blanchiment d'argent. Le régulateur a indiqué que l'entreprise aurait été exploitée par des escroqueries organisées à l'investissement en cryptomonnaies.

M. Thomas a déclaré que les entreprises dont l'enregistrement avait été annulé ne pouvaient plus exercer et que, le cas échéant, les personnes derrière celles-ci avaient été signalées à des partenaires d'application de la loi et de régulation.

Ces actions illustrent un virage plus large vers un contrôle plus strict des entreprises de cryptomonnaies et de transferts de fonds, alors que les régulateurs cherchent à empêcher que les canaux d'actifs numériques et de paiements transfrontaliers ne soient exploités par la criminalité organisée et la fraude financière. L'Australie s'emploie également à combler une lacune de longue date dans son cadre de lutte contre le blanchiment, des réformes adoptées en 2024 étendant les obligations AML/CTF aux avocats, comptables, agents immobiliers et autres entreprises du « second volet » (« tranche two ») précédemment hors du champ du dispositif.

« Notre message à l'industrie est clair : comprenez et gérez vos risques et respectez vos obligations de déclaration, sinon vous risquez de ne plus pouvoir exercer », a déclaré M. Thomas.

Ces mesures font suite à des actions réglementaires antérieures en Australie, notamment la sanction infligée à Binance, décrite par le régulateur comme un « avertissement clair » aux entités opérant dans le pays, un avertissement de l'ASIC selon lequel les entreprises de cryptomonnaies non licenciées pourraient encadrir des pénalités allant jusqu'à 10 % du chiffre d'affaires annuel en cas de non-conformité, et une opinion d'expert du régulateur australien selon laquelle la réglementation des cryptomonnaies devrait se concentrer sur la fonction économique plutôt que sur la technologie de prestation. Pour les entreprises enregistrées, ces radiations montrent que l'AUSTRAC est prêt à utiliser ses pouvoirs d'annulation non seulement contre les manquements, mais aussi contre les opérateurs inactifs ou non conformes, faisant de la conformité et des déclarations continues une condition du maintien sur le marché.