AMLBot, une entreprise de conformité crypto en activité depuis 2019, a présenté AI Tracer, une plateforme en libre-service conçue pour permettre à quiconque de retracer les actifs numériques volés sans expertise technique spécialisée ni budgets importants. L'outil est entré en version bêta le 27 mars.

Les utilisateurs peuvent lancer un traçage en saisissant un hachage de transaction, la blockchain concernée et le type d'actif. L'IA cartographie ensuite les flux de fonds entre les portefeuilles et les plateformes d'échange, générant un graphique visuel et un rapport téléchargeable formaté pour les dépôts de plainte ou les soumissions de conformité.

L'urgence de la rapidité dans les affaires de vol de cryptomonnaies

Selon AMLBot, un attaquant dispose en moyenne d'environ 20 heures avant que ne commence une enquête substantielle. Les opérations de blanchiment les plus rapides identifiées par l'entreprise peuvent déplacer des fonds volés en moins de trois minutes. AI Tracer est conçu pour réduire ce délai de réponse en produisant une analyse des flux de fonds sans exiger des utilisateurs qu'ils comprennent l'architecture de la blockchain ou la méthodologie forensique.

Au moment de son lancement, la plateforme prend en charge les principales blockchains, dont Tron, Ethereum, BNB Smart Chain et Bitcoin. AMLBot indique qu'elle peut également suivre les mouvements inter-chaînes visibles sur plus de 14 réseaux, répondant ainsi à la réalité selon laquelle les voleurs sophistiqués gardent rarement les fonds volés sur une seule chaîne.

Génération de preuves, et non récupération de fonds

AI Tracer trace les fonds volés mais ne les récupère pas. La plateforme génère des preuves plutôt que des résultats. Cependant, ces preuves sont spécifiquement formatées pour être exploitables. Les graphiques visuels et les rapports prêts pour un audit sont destinés à être soumis aux forces de l'ordre et aux plateformes d'échange de cryptomonnaies, qui peuvent ensuite geler les comptes ou engager des procédures de récupération. La question de savoir si ces entités agiront sur la base des preuves dépend toutefois de la coopération juridictionnelle, des ressources disponibles et du seuil légal requis pour le gel des actifs — autant de facteurs qui échappent au contrôle de tout outil de traçage.

Pour les cas nécessitant une escalade au-delà de l'outil en libre-service, AMLBot propose des opérations de récupération à service complet. L'entreprise fait état de taux de réussite compris entre 60 % et 75 % pour ces services, selon la rapidité avec laquelle les victimes agissent. AMLBot affirme avoir mené plus de 5 000 enquêtes complètes à ce jour. AI Tracer produit efficacement la phase initiale de ce flux de travail, convertissant ce qui était auparavant une prestation de conseil en un produit logiciel.

Pénétrer un marché avec des acteurs établis

AMLBot entre sur un marché de l'analyse des blockchains longtemps dominé par des entreprises bien financées telles que Chainalysis et Elliptic, qui servent les gouvernements, les plateformes d'échange et les clients institutionnels avec des plateformes d'enquête complètes. Ces outils, cependant, sont conçus pour les professionnels plutôt que pour les particuliers qui ont perdu des fonds suite à des vols ou des attaques par hameçonnage. Le secteur a connu une croissance régulière à mesure que les régulateurs mondiaux renforcent les règles de lutte contre le blanchiment d'argent concernant les actifs virtuels, y compris la règle de déplacement (Travel Rule) du GAFI et des cadres tels que le règlement de l'UE sur les marchés des crypto-actifs (Markets in Crypto-Assets), qui ont élargi les obligations de conformité pour les plateformes d'échange et les fournisseurs de services.

L'approche en libre-service représente la stratégie de différenciation d'AMLBot. En abaissant la barrière de l'expertise, AI Tracer cible un segment du marché largement négligé par les acteurs établis : les particuliers et les petites organisations qui n'ont pas le budget pour des contrats de logiciels d'entreprise, mais qui nécessitent tout de même des capacités forensiques.