La procureure générale de l'État de New York, Letitia James, a annoncé un règlement imposant une interdiction permanente du secteur à Alex Mashinsky, fondateur et ancien directeur général du prêteur crypto en faillite Celsius, lui interdisant de participer aux marchés des cryptomonnaies, des valeurs mobilières et des matières premières. L'accord met fin à une action civile de 2023 liée à la faillite de Celsius et ajoute jusqu'à 35 millions de dollars de paiements possibles aux sanctions fédérales déjà infligées à Mashinsky.

Mashinsky confronté à un règlement pouvant atteindre 35 millions de dollars dans l'État de New York

Le règlement contient deux conditions financières importantes. Si Mashinsky ne remet pas 10 millions de dollars supplémentaires de gains présumés illicites au gouvernement fédéral, il devra payer l'amende de 25 millions de dollars infligée dans l'État de New York. Il pourrait également devoir 10 millions de dollars supplémentaires s'il n'achève pas sa peine de prison.

Ces deux paiements étant conditionnels, le montant final que Mashinsky devra dans l'État de New York dépend de deux issues futures : la remise ou non des 10 millions de dollars aux autorités fédérales et l'accomplissement ou non de sa peine.

L'affaire fédérale, distincte, est actuellement suspendue après la condamnation de Mashinsky à 12 ans de prison. Il a également été condamné à verser plus de 48 millions de dollars en confiscation fédérale.

Une interdiction à vie étendue aux marchés crypto et financiers

En vertu du règlement conclu avec l'État de New York, Mashinsky est définitivement interdit de toute implication dans les secteurs des cryptomonnaies, des valeurs mobilières et des matières premières. Cette restriction ajoute une couche supplémentaire de conséquences découlant de l'effondrement de Celsius, autrefois l'une des plus grandes plateformes de prêt de l'industrie crypto.

L'interdiction constitue une disqualification à vie plutôt qu'une suspension temporaire, ce qui signifie qu'elle restera en vigueur bien au-delà de la peine de prison de 12 ans de Mashinsky.

Les autorités new-yorkaises ont accusé Mashinsky d'enregistrement irrégulier et d'induction en erreur des investisseurs concernant la situation financière de l'entreprise et sa gestion des investissements des clients.

On avait assuré aux investisseurs que Celsius était plus sûr que les banques

Celsius attirait les utilisateurs en propos des paiements d'intérêts sur leurs dépôts en cryptomonnaies. Mashinsky était le visage public de la plateforme, apparaissant régulièrement à la télévision et sur les réseaux sociaux pour promouvoir Celsius.

Selon l'annonce, il a répété à plusieurs reprises aux enquêteurs new-yorkais que Celsius était un moyen d'investir plus sûr que les banques traditionnelles et a décrit l'approche d'investissement de l'entreprise comme peu risquée.

Les autorités ont en outre allégué que les fonds des clients avaient été placés dans des entreprises risquées, entraînant des pertes de centaines de millions de dollars, dissimulées aux investisseurs. La action en justice couvrait des centaines de milliers d'utilisateurs de Celsius, dont plus de 26 000 investisseurs dans l'État de New York. L'annonce complète de la procureure générale est disponible sur le site officiel du procureur général de l'État de New York.

Les créanciers ont reçu plus de 3,4 milliards de dollars

Celsius a gelé les retraits des clients en 2022 à mesure qu'elle s'acheminait vers la faillite, laissant les utilisateurs dans l'incapacité d'accéder à leurs fonds sur la plateforme. En août 2026, les procédures de faillite ont permis de distribuer plus de 3,4 milliards de dollars aux créanciers. Par ailleurs, les dirigeants et fondateurs de Celsius ont été tenus de verser 16,5 millions de dollars à la Federal Trade Commission. Ces recouvrements sont passés par les canaux de la faillite et de la régulation plutôt que par le règlement avec l'État de New York, dont les paiements prennent la forme d'une amende et d'une restitution aux autorités gouvernementales.

Le règlement avec l'État de New York met un terme à une vaste action d'application de la loi suite à l'effondrement du prêteur, tout en garantissant que Mashinsky reste exclu des marchés réglementés des cryptomonnaies et des marchés financiers traditionnels.