Quatre évolutions clés façonnent cette semaine le paysage technologique et économique africain : la fermeture de la startup nigériane de livraison de courses GoLemon, la volonté du Kenya d’accroître la transparence sur l’IA, le recentrage stratégique d’Absa Bank Kenya vers le crédit au secteur privé, et le projet du Rwanda de mettre fin à son réseau 3G d’ici 2027.

La startup nigériane GoLemon met fin à ses activités en raison d’une pression sur le financement

GoLemon, la startup de livraison de courses basée à Lagos et fondée par d’anciens employés de Paystack, cesse ses activités après n’avoir pas réussi à lever de nouveaux capitaux. L’entreprise affirme que ses commandes de courses étaient rentables individuellement, mais que les coûts fixes — notamment les entrepôts, le personnel et l’électricité — dépassaient les revenus. Sans nouveau tour de financement pour combler l’écart jusqu’au passage à l’échelle, GoLemon a épuisé sa trésorerie.

GoLemon est entrée sur le marché malgré des conditions difficiles dans le secteur de la livraison. Jumia Food a fermé son activité de livraison de repas en Afrique fin 2023 dans le cadre d’une restructuration, tandis que Bolt Food a quitté le Nigeria en décembre 2023 après des difficultés de rentabilité. Les fondateurs de GoLemon pensaient qu’une autre approche — acheter directement auprès des agriculteurs et des fabricants et stocker les stocks dans ses propres entrepôts — pourrait réussir là où d’autres avaient échoué. Les investisseurs n’ont toutefois pas été convaincus.

Au premier semestre 2026, les startups africaines ont levé 1,44 milliard de dollars, légèrement plus que les 1,42 milliard de dollars levés sur la même période en 2025. Toutefois, le nombre d’opérations est passé de 252 à 146, ce qui montre que les investisseurs concentrent leurs capitaux sur moins de sociétés. Cette tendance a contribué à la fermeture d’autres startups nigérianes, dont Chimoney, qui a cessé ses activités en mai, et Gigbanc, qui a arrêté ses opérations en juin.

Le secteur du quick commerce s’est révélé particulièrement difficile sur le continent. Après le retrait de Jumia Food et Bolt Food, et la récente suspension des activités de FoodCourt, la fermeture de GoLemon souligne encore la difficulté de faire grandir ce type d’activité. Cette contraction reflète une tendance mondiale — des acteurs européens de la livraison rapide de courses, tels que Getir et Gorillas, ont eux aussi fortement réduit la voilure après une expansion portée par la période de pandémie, mais dépassant la demande sous-jacente. Sur les marchés africains, les marges sont faibles, l’inflation continue de faire grimper les coûts d’approvisionnement et les clients attendent des prix bas. Même si GoLemon a indiqué que chaque commande était rentable, l’entreprise n’a jamais atteint la densité de commandes nécessaire pour couvrir ses coûts opérationnels.

Le projet de politique sur l’IA au Kenya impose la divulgation des interactions avec l’IA

Le ministère kényan de l’Information, des Communications et de l’Économie numérique a publié un projet de politique sur l’IA qui obligerait les entreprises à informer les clients lorsqu’ils interagissent avec des agents d’IA plutôt qu’avec des humains. Selon les règles proposées, les entreprises devraient divulguer lorsque l’IA prend ou influence des décisions ayant un impact sur l’accès d’un utilisateur aux services, ou lorsque du contenu a été généré par l’IA.

L’IA est devenue de plus en plus capable de simuler l’interaction humaine — en gérant des conversations de service client, en triant des candidatures, en recommandant l’approbation de prêts, et en générant des articles et des publications sur les réseaux sociaux. La politique aligne le Kenya sur des précédents internationaux : l’Union européenne exige déjà des divulgations pour de nombreux systèmes d’IA et contenus générés par l’IA, tandis qu’aux États-Unis, la Californie a introduit des règles similaires pour les publicités politiques générées par l’IA.

Au-delà des exigences de divulgation, le projet de politique propose plusieurs cadres institutionnels : un Conseil national de l’IA chargé de superviser la réglementation de l’IA, un Institut kényan de sécurité de l’IA pour tester et évaluer les systèmes d’IA, et un Bureau national de l’IA pour coordonner la mise en œuvre au sein de l’administration. Le texte précise également que les systèmes d’IA prenant des décisions importantes — comme l’octroi de prêts — doivent fonctionner sous supervision humaine. En outre, la politique prévoit un registre public des systèmes d’IA utilisés par les agences gouvernementales, à l’exception de ceux dont la divulgation pourrait présenter un risque pour la sécurité nationale.

La politique reste au stade de projet, mais si elle est adoptée, elle réduira l’ambiguïté autour des interactions avec l’IA pour les consommateurs kényans et créera des obligations de conformité pour le nombre croissant d’entreprises fintech, healthtech et agritech du pays qui déploient de plus en plus des fonctionnalités fondées sur l’IA. Cette initiative intervient après que l’Afrique du Sud a essuyé des critiques plus tôt en 2026 pour avoir utilisé l’IA afin de rédiger sa propre politique sur l’IA, mettant en évidence les risques liés à un manque de transparence et de redevabilité dans la gouvernance de l’IA. Le Kenya tente de prévenir des controverses similaires en faisant de la divulgation une priorité pour les entreprises qui développent des produits d’IA comme pour les consommateurs qui les utilisent.

Absa Bank Kenya se détourne des obligations d’État au profit du crédit au secteur privé

Absa Bank Kenya, une filiale de milieu de gamme du groupe sud-africain Absa, réoriente sa stratégie de prêt vers les ménages et les entreprises, alors que les taux d’intérêt au Kenya sont passés de 12,75 % à 8,75 % entre août 2024 et juin 2026.

Ce changement intervient après une baisse des bénéfices de la banque. Le bénéfice net d’Absa Bank Kenya au S1 2026 a reculé de 13,8 % à 5,3 milliards KES (40,97 millions de dollars) au T1 2026, en partie parce que la banque avait fortement investi dans des bons du Trésor au moment même où les rendements commençaient à baisser. Son portefeuille de titres publics détenus jusqu’à l’échéance est passé de 96,7 milliards KES (748 millions de dollars) en 2024 à 115,1 milliards KES (890 millions de dollars) en 2025, juste avant la chute des taux. Parallèlement, la banque a réduit son portefeuille de prêts de 4,5 milliards KES (34,78 millions de dollars) à 3,8 milliards KES (29,38 millions de dollars), manquant ainsi la reprise de la croissance du crédit au secteur privé, passée de chiffres à un seul chiffre à près de 10 %.

Le virage ne concerne pas uniquement les prêts. Absa prévoit de lancer, avant la fin de l’année, une plateforme bancaire autonome, entièrement numérique, allant au-delà de son application de prêt Timiza pour proposer épargne, investissements et assurance au même endroit. L’objectif est de renforcer les revenus hors intérêts, qui ont également diminué au premier trimestre, passant de 233,9 millions KES (1,81 million de dollars) à 4,2 milliards KES (32,46 millions de dollars).

Vue d’ensemble : ce changement de stratégie est piloté depuis Johannesburg. Absa Group — dont le PDG Kenny Fihla a indiqué que les filiales kenyane et ghanéenne avaient subi l’impact des baisses de taux agressives — propose 30,9 milliards KES (239 millions de dollars) pour porter sa participation dans la filiale kényane de 68,5 % à 85 %.

Dans l’ensemble, la décision d’Absa Bank de privilégier le secteur privé sera bien accueillie par la Banque centrale du Kenya (CBK), qui demande depuis des mois aux banques de réduire les taux de prêt afin de stimuler l’emprunt privé. La véritable mesure du succès pour le régulateur comme pour la banque sera l’exécution : Absa tiendra-t-elle ses engagements, les prêteurs jugeront-ils les taux suffisamment attractifs pour accorder du crédit, et la banque saura-t-elle déployer ce capital de manière à protéger ses marges tout en faisant ce que les banques sont censées faire — continuer à dégager des profits.

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Le Rwanda fixe une date de retraite pour son réseau 3G

Imaginez une ville animée dont les vieilles rues étroites provoquent des embouteillages, et où la seule façon de faire place à des bus et des trains plus rapides est de les démolir. C’est la logique que le Rwanda applique à son paysage numérique. Le gouvernement a fixé au 30 juin 2027 la date limite pour l’arrêt à l’échelle nationale de son réseau mobile 3G.

Que s’est-il passé ? Lundi, le ministère des Technologies de l’information et de la communication et de l’Innovation a annoncé une feuille de route pour supprimer progressivement les anciennes technologies sans fil. Le réseau 3G sera le premier à disparaître, suivi de la 2G une fois les conditions de préparation du marché réunies.

Il ne s’agit pas d’une décision soudaine ; elle fait suite à une étude pluriannuelle lancée avec l’Allemagne en 2024 pour évaluer l’impact technique et économique de l’abandon des réseaux hérités. Des coupures pilotes commenceront dès 2026 afin de garantir que la transition ne laisse personne dans une zone sans connexion.

Explication simple : les réseaux mobiles fonctionnent comme des fréquences radio — l’espace aérien disponible (le spectre) est limité. La 2G et la 3G, ce sont comme d’anciennes routes : elles occupent beaucoup d’espace, mais ne transportent qu’une quantité limitée de données.

En les éteignant, les opérateurs peuvent réaffecter ce spectre à la 4G et à la 5G, qui sont comme des canaux numériques à haut débit capables de prendre en charge de la vidéo 4K jusqu’à la chirurgie à distance. Pour les 98,8 % de Rwandais déjà couverts par la 2G et la 3G, le défi n’est pas le signal, mais le matériel. Si votre téléphone ou votre terminal de paiement ne parle que la 3G, il deviendra un presse-papiers très coûteux en 2027.

Pourquoi maintenant ? Le Rwanda veut devenir un pôle technologique de premier plan en Afrique. Et il ne peut pas construire un avenir numérique sur des fondations vieilles de 20 ans. Alors qu’Airtel Rwanda et d’autres opérateurs souhaitent cesser d’entretenir des équipements hérités coûteux et gourmands en énergie, le gouvernement avance avec prudence.

Il a exigé que la couverture 4G soit réellement nationale et que les appareils compatibles soient abordables avant de couper définitivement les anciens réseaux. C’est un exercice d’équilibre délicat : faire avancer le pays sans laisser de côté les millions de personnes qui dépendent encore du USSD et des services de base de mobile money.

Vue d’ensemble : l’extinction de la 3G au Rwanda s’inscrit dans une tendance mondiale, mais en Afrique, les enjeux sont plus élevés. De l’Afrique du Sud au Kenya, les régulateurs cherchent comment moderniser sans créer de fracture numérique. En fixant une échéance ferme à 2027, le Rwanda adresse un message clair aux entreprises et aux institutions publiques : commencez à moderniser vos systèmes dès maintenant. Dans la course à la domination de la 5G, la première étape ne consiste pas seulement à construire de nouvelles tours ; elle consiste à savoir quand dire adieu aux anciennes.

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Opportunités

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Founders Fund Africa, la plateforme d’investissement soutenue par Chocolate City Music Group, a ouvert les candidatures pour son 2026 Creative Economy Accelerator Programme. Le programme est ouvert aux startups africaines opérant dans la musique, le cinéma et les médias, le design et les technologies créatives. Les startups sélectionnées recevront entre 20 000 et 50 000 dollars de financement et d’accompagnement. Clôture des candidatures le 28 août. Postulez ici.

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Rédigé par : Opeyemi Kareem et Zia Yusuf

Édité par : Emmanuel Nwosu \u0026 Ganiu Oloruntade

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