Zondacrypto, en su momento la principal plataforma de criptomonedas de Europa Central y Oriental, cesó sus operaciones tras la desaparición de sus dos máximos ejecutivos, dejando a cientos de miles de usuarios bloqueados sin acceso a sus fondos.

El episodio se ha convertido en una prueba de confianza más amplia para un sector que ha pasado años intentando ganar reconocimiento general y una regulación más estricta. Cuando una plataforma no puede mostrar dónde se custodian los activos de los clientes, o quién es responsable de ellos, hasta la incertidumbre más común puede convertirse rápidamente en una crisis para los usuarios.

El daño no se limita a Polonia y Estonia, donde la casa de cambio tiene sus raíces. Las criptomonedas han ganado aceptación política e institucional en parte gracias al presidente Donald Trump, cuyo emprendimiento familiar de criptomonedas habría generado 1,400 millones de dólares, según señaló el New York Times. No obstante, Zondacrypto demuestra que el viejo problema del fraude en la industria sigue vigente. Su token ZND ha perdido el 99.9% de su valor, según muestran los datos de CoinMarketCap, mientras que la plataforma que custodia los depósitos de los clientes está fuera de línea desde abril.

Dos jefes desaparecidos en cuatro años

La plataforma comenzó como BitBay en 2014 en Katowice, fundada por Sylwester Suszek, hijo de un minero a quien los medios polacos llamaban un «rey de las cripto». Como informó anteriormente Cryptopolitan, Suszek desapareció en marzo de 2022, a los 34 años, tras acudir a un depósito de combustible cerca de Katowice para encontrarse con su socio, Marian Wszolek.

Su familia cree que fue secuestrado y asesinado. Los fiscales polacos acusaron posteriormente a Wszolek de pertenencia a una organización criminal, fraude de IVA a gran escala, lavado de dinero y privación ilegal de la libertad en relación con la desaparición de Suszek. Wszolek también desapareció más tarde, según informó el Times.

Przemyslaw Kral, el abogado que representa a Suszek, asumió desde entonces el control de los asuntos de la empresa. Su última comunicación llegó a través de redes sociales el 16 de abril de 2026, en la que pidió a todos los clientes mantener la calma. Han pasado cuatro meses desde entonces, aunque el Times ha señalado varios avistamientos de él en lugares como Israel, Botsuana y Dubái.

Robert Nogacki, un abogado de Varsovia que actúa en nombre de clientes que no pueden acceder a sus activos, declaró sin rodeos:

«Fue un fraude desde el primer día.»

La billetera que solo un hombre desaparecido podía abrir

Kral aseguró a los clientes preocupados que Zondacrypto poseía 4,500 bitcoins, que en ese momento tenían un valor de aproximadamente 336 millones de dólares, y que solo Suszek estaba en posesión de las llaves.

Sin embargo, esa versión fue contradicha por la empresa de análisis forense de blockchain Recoveris. Según su investigación, la principal billetera caliente de Bitcoin de Zondacrypto registró una caída del 99.7% en sus tenencias, desde un promedio mensual máximo registrado de 55.7 BTC en agosto de 2024 hasta 0.18 BTC en marzo de 2026. Al 1 de abril, a Zondacrypto le quedaban 0.086 BTC, con un valor de unos 9,700 dólares.

Según Recoveris, casas de cambio europeas similares mantenían un promedio de 308 BTC en sus billeteras calientes principales. La firma también señaló que se iniciaron 511 transacciones desde billeteras de Zondacrypto hacia una dirección de depósito en Kraken entre mediados de diciembre de 2025 y principios de abril, por un valor aproximado de 21 millones de dólares.

La casa de cambio se negó a revelar direcciones de billeteras como prueba de sus reservas en frío, citando las normas MiCA y DORA de la Unión Europea. Ninguna de las dos regulaciones prohíbe divulgar esa información.

Estonia retira la licencia mientras se agota el reloj en Bruselas

El 29 de junio de 2026, la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (FIU) canceló la licencia de BB Trade Estonia OÜ, la empresa matriz de Zondacrypto. Antes, el 18 de mayo, la FIU ya había suspendido temporalmente algunas de las licencias de la empresa, lo que le impidió aceptar nuevos clientes.

La agencia añadió que su capacidad es limitada, ya que su propósito es supervisar el cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero, no verificar si los fondos de los clientes realmente existen y están custodiados de forma segura.

El momento del colapso sumó dramatismo al caso. El artículo 143 de MiCA establece que los proveedores que operan bajo regímenes nacionales preexistentes solo pueden continuar operando hasta el 1 de julio de 2026, o hasta que la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) apruebe o deniegue su solicitud. La licencia estonia de Zondacrypto desapareció apenas dos días antes del plazo.

Los fiscales integran el caso en una causa de crimen organizado

Según un comunicado emitido el 3 de agosto, la investigación de Zondacrypto de la Fiscalía Regional de Katowice ha sido integrada con la investigación que lleva el departamento de crimen organizado y corrupción de la Fiscalía Nacional para la región de Silesia.

Los fiscales tienen varias indagaciones en curso sobre la creación y el funcionamiento de BitBay y Zondacrypto, incluida la investigación relacionada con la desaparición de Suszek.

El primer ministro de Polonia, Donald Tusk, ha acusado a Zondacrypto de estar conectada con sindicatos delictivos rusos y agencias de inteligencia, señalando los vínculos financieros de la empresa con políticos de derecha y eventos en Polonia. Al hablar en el Sejm el 17 de abril, afirmó que el ascenso al éxito de Zondacrypto había comenzado «con el dinero de la mafia rusa».

Por ahora, los clientes de la casa de cambio se preocupan solo por dos cuestiones: el destino de sus depósitos y el futuro de los dos ejecutivos desaparecidos.