Zocks, la plataforma de IA centrada en la privacidad para servicios financieros, anunció una nueva alianza con TruChoice Financial Group ("TruChoice"), una empresa de AmeriLife y distribuidor líder de soluciones de seguros y planeación para el retiro. La asociación brindará a los profesionales de seguros y anualidades asistencia con IA para reuniones y flujos de trabajo.

Los profesionales financieros afiliados a TruChoice ya pueden usar Zocks para agilizar el camino desde la reunión de descubrimiento hasta la emisión de pólizas de vida y contratos de anualidades. Según las empresas, esto acelera los ciclos de procesamiento mediante presentaciones más limpias y menos retrasos, al tiempo que libera capacidad para que los profesionales dediquen más tiempo a los clientes en lugar de al trabajo administrativo.

La información del cliente incompleta o inexacta es una de las principales causas de los intercambios de ida y vuelta en la suscripción y de los retrasos 'Not In Good Order' (NIGO) que ralentizan el tiempo de emisión —el tiempo que toma que una solicitud se convierta en una póliza o contrato emitido—. Zocks busca reducir las presentaciones NIGO capturando datos relevantes del hogar, las finanzas y el caso a partir de las conversaciones con los clientes en tiempo real —sin grabaciones, en línea con su enfoque de privacidad primero—, así como de documentos y correos electrónicos. La plataforma convierte esta información en datos estructurados que completan automáticamente solicitudes de aseguradoras, cuestionarios de hechos, formularios de admisión y otros trámites.

Zocks también redacta automáticamente seguimientos de reuniones y respuestas de correo electrónico personalizadas para cada cliente, reduciendo el trabajo administrativo y de investigación mientras se preserva la relación personal. Cuando se necesita otra reunión con el cliente, la plataforma gestiona la programación directamente desde la conversación, incluida la invitación, los recordatorios, la preparación de la reunión y el seguimiento.

Como resultado, los profesionales financieros de TruChoice pueden:

• Mantener los casos en movimiento entre puntos de contacto con el cliente: Los seguimientos automatizados y la programación de reuniones pueden abordar con rapidez los pendientes y los siguientes pasos, como la coordinación de exámenes, la confirmación de beneficiarios y la configuración de pagos.
• Eliminar la captura manual de datos: Además de solicitudes y formularios, los datos del cliente capturados en reuniones, documentos y correos electrónicos se sincronizan automáticamente con sistemas CRM y otras herramientas específicas del sector.
• Aumentar la capacidad sin sumar personal: Al reducir los intercambios de ida y vuelta, los profesionales financieros más capacidad para buscar y concretar nuevos negocios.
• Capacitar a los nuevos integrantes del equipo de manera más efectiva: Las estadísticas de rendimiento integradas evalúan las reuniones con clientes frente a los estándares de la industria, ofreciendo datos que ayudan a los líderes a desarrollar a los miembros más nuevos del equipo y escalar lo que funciona.

"Estamos entusiasmados con las oportunidades que Zocks y sus soluciones tecnológicas ofrecen a nuestros profesionales financieros y socios intermediarios de bolsa para ser más impactantes y eficientes en sus prácticas", dijo Alex Faulken, Vicepresidente Senior de Ventas de Anualidades en TruChoice.

"La IA está cambiando la economía de la distribución de seguros al convertir cada conversación con el cliente de una fuente de papeleo en una fuente de valor de negocio, permitiendo que los productores emitan más pólizas", dijo Brad Stoub, Gerente General de Seguros en Zocks. "La alianza entre TruChoice y Zocks lleva ese cambio a la práctica de inmediato. Estamos muy emocionados de ayudar a escalar estas capacidades en uno de los distribuidores más grandes de la industria".

Para la red de TruChoice, la medida del valor de la alianza a corto plazo será si las presentaciones más limpias y los menores retrasos que describen las empresas se traducen en un tiempo de emisión más rápido —y qué tan rápido el flujo de trabajo se adopta entre los productores y socios intermediarios de bolsa de la firma—.