Edward Zimbardi, acusado de operar un esquema Ponzi cripto de 165 millones de dólares, regresó a Estados Unidos el 14 de agosto tras ser deportado desde Fiyi. Los fiscales federales alegan que miles de inversionistas enviaron criptomonedas a un programa de inversión que prometía rendimientos mensuales garantizados.

Según un informe, Zimbardi, de 59 años y residente en Flowery Branch, Georgia, enfrenta 12 cargos de fraude electrónico. También enfrenta 12 cargos de lavado de dinero y un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero. Según la ley federal, cada cargo de fraude electrónico y cada cargo de lavado de dinero conlleva una pena máxima legal de 20 años de prisión, y cualquier sentencia sería fijada por un tribunal solo en caso de que sea declarado culpable.

Un gran jurado federal del Distrito Norte de Georgia emitió la acusación formal el 8 de julio. Los cargos siguen siendo acusaciones, y Zimbardi se presume inocente a menos que se demuestre su culpabilidad más allá de toda duda razonable.

Cómo operaba el presunto esquema Ponzi cripto

Según el Departamento de Justicia, Zimbardi organizó y promocionó un esquema de inversión conocido como el Crypto Program. Según los informes, el esquema estuvo activo desde junio de 2022 hasta agosto de 2023.

Sitios web promocionales y videos describían el programa como una forma de comprar paquetes de publicidad digital. Supuestamente, se prometió a los inversionistas rendimientos mensuales garantizados del 25%. Los rendimientos garantizados y fijos de esa magnitud figuran entre las señales de alerta clásicas que los reguladores estadounidenses, incluidos la SEC y la CFTC, han señalado desde hace tiempo en alertas para inversionistas sobre ofertas relacionadas con criptomonedas.

Los inversionistas debían enviar criptomonedas a billeteras digitales. Los fiscales señalan que Zimbardi controlaba en secreto esas direcciones.

Supuestamente, miles de inversionistas transfirieron más de 165 millones de dólares a las billeteras. Las autoridades indican que los paquetes publicitarios prometidos nunca fueron comprados.

En cambio, el dinero de los inversionistas posteriores supuestamente se usó para pagar a los inversionistas anteriores. Los fiscales describieron la operación como un esquema Ponzi cripto. El caso forma parte de una ola más amplia de medidas de aplicación de la ley en Estados Unidos contra programas fraudulentos de inversión en criptomonedas, una categoría que el Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI vinculó con 3960 millones de dólares en pérdidas reportadas solo en 2023.

El Departamento de Justicia aún no ha publicado los registros de transacciones ni las direcciones de las billeteras. Tampoco ha anunciado el tipo de activos digitales involucrados ni la cantidad de criptomonedas incautadas por las autoridades.

Más de 34 millones de dólares supuestamente ingresaron a operaciones con divisas

Los fiscales sostienen que Zimbardi invirtió más de 34 millones de dólares en operaciones especulativas con divisas extranjeras. El Departamento de Justicia de Estados Unidos indicó que esas operaciones generaron pérdidas significativas.

Los funcionarios no revelaron el monto total de esas pérdidas. La acusación formal también alega que Zimbardi gastó al menos 10 millones de dólares en uso personal, incluidos automóviles de lujo, una propiedad comprada para su hijo y pagos de pensión alimenticia a su exesposa.

La declaración de Zimbardi en el caso de Georgia no estaba disponible públicamente. Los fiscales señalan que el presunto esquema Ponzi cripto se derrumbó en agosto de 2023.

Fiyi deporta a Zimbardi después de más de un año

Según los informes, Zimbardi viajó posteriormente a Hawái, Fiyi y otros lugares. Los investigadores señalan que se enteró de la investigación del FBI y huyó a Fiyi en julio de 2025.

Permaneció en Fiyi durante más de un año. Los fiscales también señalan que Zimbardi canceló sus planes de asistir a la boda de su hijo en Virginia en mayo de 2026, alegando que temía ser arrestado por el FBI allí.

El gobierno fiyiano deportó a Zimbardi el 14 de agosto tras conocer los cargos en su contra. La investigación también recibió asistencia de la SEC, la CFTC y varias agencias estatales. El anuncio no incluyó ninguna demanda civil paralela de esas agencias, aunque ambos reguladores suelen presentar sus propias medidas de aplicación de la ley contra el fraude de inversión.

El FBI ha creado un portal especial para los inversionistas del Crypto Program. A través del portal, los inversionistas pueden proporcionar información sobre transacciones y datos de contacto.

El FBI podría solicitar documentación adicional como parte del proceso de restitución. Enviar la información no garantiza ningún pago.

Cualquier reembolso dependería del caso penal, la verificación de las pérdidas y la recuperación de activos. Los procesos penales federales por fraude de esta escala generalmente avanzan a través de la lectura de cargos, mociones previas al juicio e intercambio de pruebas durante muchos meses antes de cualquier juicio o resolución, y el expediente público del Distrito Norte de Georgia registrará cada paso. El caso es procesado por la fiscal federal adjunta Bethany L. Rupert, y el FBI investiga el caso.