Las autoridades de Estados Unidos acusaron a Edward Zimbardi, de 59 años, de orquestar un esquema Ponzi de criptomonedas de 165 millones de dólares, sumando su nombre a la lista de varios casos destacados de estafas cripto en lo que va del año. Según la Oficina del Fiscal Federal del Distrito Norte de Georgia, Zimbardi fue acusado en un tribunal federal de Atlanta tras ser extraditado desde Fiyi el 14 de agosto de 2026.

Un 25% mensual garantizado que nunca existió

Según los fiscales, Zimbardi desarrolló y promocionó The Crypto Program desde junio de 2022 hasta agosto de 2023, prometiendo a los inversionistas un rendimiento asegurado del 25% mensual sobre paquetes publicitarios. Capitalizada, esa garantía implica un rendimiento muy superior al 1,000% anual: el tipo de ganancia asegurada y desproporcionada que los reguladores de valores de Estados Unidos han identificado desde hace tiempo como una señal de alerta clásica del fraude tipo Ponzi. En cambio, el dinero fue transferido a billeteras controladas por Zimbardi, según sostiene la acusación formal. En total, miles de personas invirtieron más de 165 millones de dólares.

Nada de ese dinero se destinó a publicidad, según alegan los fiscales. Se acusa a Zimbardi de haber perdido más de 34 millones de dólares en apuestas especulativas con divisas que él mismo realizó, y de haber usado después dinero de inversionistas nuevos para pagar a los anteriores. Al menos 10 millones de dólares habrían ido a gastos personales, incluida la casa de su hijo y otros bienes de lujo. Cuando la operación fracasó en agosto de 2023, los inversionistas quedaron sin posibilidad de recuperar sus inversiones.

Ya se había emitido una advertencia. El 28 de junio de 2023, el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California emitió una orden de cese y desistimiento contra The Crypto Program y Zimbardi, acusándolos de violaciones a las leyes de valores, así como de graves tergiversaciones u omisiones de detalles esenciales. La orden fue publicada en el sitio web del regulador, pero llegó apenas unas semanas antes del colapso, mientras The Crypto Program todavía operaba. El episodio pone de relieve uno de los desafíos más persistentes de la aplicación de la ley en el sector cripto: los reguladores pueden advertir sobre una estafa de criptomonedas mientras el dinero sigue fluyendo, pero los inversionistas solo se benefician de la advertencia si la notan a tiempo. El caso también abarca dos niveles del sistema de justicia de Estados Unidos: una orden civil de un regulador estatal en 2023 y cargos penales federales tres años después.

Fiyi, una boda cancelada y un vuelo de deportación

El camino de Zimbardi hasta un tribunal estadounidense pasó por el Pacífico Sur. Para julio de 2025, consciente de que el FBI lo investigaba, ya se había instalado en Fiyi, según los fiscales. En mayo de 2026, no asistió a la boda de su hijo en Virginia, acertando al suponer que los agentes federales lo estarían esperando allí para arrestarlo.

"Cuando su estafa colapsó, presuntamente intentó evadir el enjuiciamiento federal huyendo al otro lado del mundo", declaró el fiscal federal de Estados Unidos Theodore S. Hertzberg.

Los funcionarios de Fiyi, en colaboración con el FBI y el Departamento de Estado de Estados Unidos, finalmente lo devolvieron al país, tres años después de que The Crypto Program fracasara en agosto de 2023, lo que da una medida de cuánto pueden prolongarse este tipo de persecuciones transfronterizas. Un gran jurado lo acusó formalmente el 8 de julio de 12 cargos de fraude electrónico, 12 cargos de lavado de dinero y un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero. Según la ley federal, cada uno de esos cargos conlleva una pena máxima de prisión de 20 años en caso de condena. Se presume su inocencia.

Por qué un caso en Georgia refleja un problema global

En su Informe de Delitos Cibernéticos de 2025, publicado en abril de 2026, el FBI estimó que las pérdidas totales por delitos cibernéticos ascendieron a casi 21 mil millones de dólares. Entre las categorías de robos reportadas, los delitos con criptomonedas representaron la mayor suma de pérdidas, con 11 mil millones de dólares. Georgia, donde se presentaron los cargos, es uno de los diez estados de Estados Unidos más golpeados por el fraude con criptomonedas, con pérdidas estimadas en más de 264.5 millones de dólares.

El problema se está volviendo cada vez más global. Según Chainalysis, el pago promedio realizado a direcciones de estafas aumentó un 253% en 2025, hasta los 2,764 dólares, y los ingresos provenientes de estafas por suplantación de identidad crecieron más de 1,400%.

Según TRM Labs, las transacciones cripto ilegales aumentaron casi un 145%, hasta 158 mil millones de dólares, en 2025. Esa cifra, aunque significativa, representó solo alrededor del 1.2% del total de transacciones. Esa distinción —que el delito no sea la principal fuente de actividad cripto— importa, pero los montos que fluyen a través de redes ilícitas siguen exigiendo una respuesta global.

La Evaluación de Amenazas de Fraude Financiero Global de INTERPOL, con fecha 16 de marzo, advierte que los sindicatos de estafas se están extendiendo a medida que las redes de fraude continúan compartiendo recursos, tecnología y conocimientos sobre lavado de dinero. El número de Notificaciones y Difusiones de INTERPOL relacionadas con el fraude ha aumentado un 54% desde 2024.

El FATF reportó una debilidad similar el 16 de julio, advirtiendo que las organizaciones criminales aprovechan la regulación inconsistente de las criptomonedas y su aplicación desigual para transferir miles de millones de dólares en fondos ilegales. Aunque el 83% de las jurisdicciones encuestadas ha aprobado legislación sobre la Regla de Viaje, numerosos países no logran aplicarla con éxito.

El caso Zimbardi demuestra estas brechas en la práctica. Un esquema promocionado en un lugar puede mover criptomonedas de un país a otro mientras los autores del delito y quienes participan en el lavado de dinero se encuentran en una jurisdicción distinta. Por ello, rastrear el dinero y asegurarse de que sea interceptado antes de desaparecer depende cada vez más de la cooperación entre autoridades, investigadores y gobiernos extranjeros.