Una campaña organizada contra operaciones de fraude en África Occidental llevó a la detención de 28 personas en Ghana y Nigeria, y el Departamento de Justicia identificó unos 11 millones de dólares en criptomonedas que podrían ser elegibles para decomiso. Más allá de los arrestos, la medida de mayor trascendencia fue el esfuerzo por cerrar la infraestructura y las operaciones financieras detrás de estas redes.

Atacar las cuentas, no solo a los operadores

La campaña, conocida como "Joint Disruption Week", comenzó el 6 de octubre en la sede en Londres de la National Crime Agency del Reino Unido. Los investigadores unieron fuerzas con empresas como Meta, Google, Microsoft, OpenAI, Binance y Coinbase, entre otras. La coordinación abarcó cuatro jurisdicciones, uniendo a agencias de EE. UU. y Reino Unido con policías de Ghana y Nigeria. En conjunto, eliminaron más de 3,7 millones de cuentas, páginas y grupos, y compartieron inteligencia sobre más de 30 presuntos centros de fraude.

"No estamos simplemente intentando detener fraudes individuales", declaró el funcionario del FBI Matthew Floyd a Axios. "Tenemos la intención de desmantelar las empresas criminales que hay detrás".

La fiscal estadounidense Jeanine Ferris Pirro dijo que una pieza de información de Meta hizo posible organizar la campaña.

Las cifras detrás de los operativos

Las autoridades ghanesas detuvieron a 19 personas y decomisaron 303 dispositivos, mientras que los oficiales nigerianos detuvieron a nueve y decomisaron 53. En Ghana, los funcionarios también encontraron a 117 víctimas de trata que habían sido forzadas a llevar a cabo fraudes; esperan su repatriación a Nigeria. El hallazgo resalta la dimensión humana de una operación que, por lo demás, se mide en dispositivos, arrestos y cifras en dólares.

Los funcionarios señalaron que los 11 millones de dólares podrían potencialmente congelarse, pero no se ha confirmado que hayan sido decomisados. Coinbase dijo que identificó a más de 65 víctimas activas y evitó pérdidas de más de 415.000 dólares.

Según el director del FBI, Kash Patel, los agentes "detuvieron a docenas de actores criminales, decomisaron cientos de dispositivos, identificaron al menos 11 millones de dólares en fondos potencialmente congelables y realmente salvaron vidas".

Una versión más pequeña y difusa del problema del Sudeste Asiático

Las redes en África Occidental están menos concentradas y más dispersas que sus contrapartes del Sudeste Asiático. Sus esquemas van desde ofertas de empleo falsas y fraudes románticos hasta la suplantación de la policía y servicios de recuperación fraudulentos. Esa dispersión dificulta la aplicación de la ley, ya que los investigadores deben apuntar a numerosas cuentas y canales de pago en lugar de unas pocas operaciones centralizadas.

El riesgo financiero es considerable. Chainalysis estima que las estafas con criptomonedas podrían haber robado más de 17.000 millones de dólares, mientras que el fraude por suplantación de identidad aumentó más de 1.400% en 2025. Los 11 millones de dólares identificados en África Occidental son significativos, pero son mucho menores que los montos reportados en operaciones estadounidenses anteriores contra redes del Sudeste Asiático.

El contexto es importante para esa comparación. En abril pasado, el Departamento de Justicia golpeó una serie de esquemas de fraude liderados por chinos en Birmania y Camboya, dirigidos contra todo, desde promesas de inversión falsas hasta redes de trata; para entonces, las autoridades habían decomisado más de 700 millones de dólares en total. En septiembre, los investigadores actuaron contra Xinbi, un sitio en chino que ofrecía servicios de lavado de dinero a estafadores, en una operación que capturó 52 millones de dólares adicionales y elevó el total de fondos decomisados a alrededor de 938 millones de dólares. A diferencia de esos fondos, los 11 millones de dólares vinculados a África Occidental solo son potencialmente congelables.

La parte difícil es recuperar el dinero

Una alerta de FinCEN de septiembre explica cómo los estafadores mueven las ganancias a través de capas de billeteras e intermediarios. TRM Labs estima que las redes de lavado en chino procesaron más de 100.000 millones de dólares en 2025.

La velocidad presenta otra barrera. Un estudio de 2.955 congelamientos de Tether encontró una brecha promedio de más de dos horas entre el inicio y la implementación del congelamiento, lo que permite que los fondos escapen. Los hallazgos de FATF destacaron puntos ciegos que pueden enfrentar los exchanges offshore, incluido un caso nigeriano con una billetera congelada que contenía alrededor de 600 millones de dólares.

Para los 11 millones de dólares identificados en esta operación, esas mecánicas son el obstáculo inmediato entre una señalización y un decomiso real.

Qué significa para los exchanges y el mercado en general

Binance, Coinbase y los emisores de stablecoins enfrentan una creciente presión para señalar flujos sospechosos, presentar reportes y responder rápidamente, obligaciones que elevan los costos de cumplimiento. Una intervención más rápida podría fortalecer la confianza en los mercados de criptomonedas. Pero los fondos señalados no son fondos recuperados, y los controles más estrictos deben evitar interrumpir a los usuarios legítimos.

Las medidas más concretas de seguimiento son administrativas: si los 11 millones de dólares pasan de potencialmente congelables a realmente congelados o decomisados, y la rapidez con la que las 117 víctimas de trata encontradas en Ghana son repatriadas a Nigeria.