Webull, una plataforma de inversión en línea, anunció el lanzamiento de Managed Bond Portfolios, una nueva oferta de Webull Advisors que brinda a los inversionistas acceso a carteras de bonos individuales gestionadas profesionalmente. La compañía dijo que el producto es la primera oferta de cartera de bonos individuales con asesoría automatizada disponible para inversionistas minoristas.

Impulsadas por Moment, las Managed Bond Portfolios están diseñadas para combinar la propiedad directa de bonos con la gestión profesional de carteras. La oferta busca ayudar a los inversionistas a procurar ingresos, diversificación y preservación de capital sin exigirles seleccionar y administrar bonos por su cuenta. La infraestructura de Moment fue desarrollada para hacer accesible la renta fija institucional a escala, y Webull dijo que el mismo motor utilizado para negociación, construcción de carteras y operaciones para firmas ahora respalda una experiencia similar para inversionistas cotidianos.

Managed Bond Portfolios ofrece una forma totalmente gestionada de acceder a renta fija. A diferencia de los fondos de bonos o ETF, los bonos individuales tienen fechas de vencimiento definidas, lo que brinda a los inversionistas mayor visibilidad sobre cuándo se espera que se devuelva el principal, sujeto a la solvencia del emisor y otros riesgos del mercado de bonos. Los inversionistas reciben los beneficios de la propiedad directa de bonos, mientras Webull Advisors se encarga de la construcción de la cartera, el monitoreo y las decisiones de inversión continuas en su nombre.

Webull está presentando dos estrategias destinadas a abordar distintas necesidades y perfiles de riesgo de los inversionistas.

Enhanced Cash invierte en valores del Tesoro de EE. UU. con vencimientos de hasta dos años. Está diseñada para ofrecer un potencial de rendimiento superior al de las alternativas tradicionales de efectivo o mercado monetario, manteniendo al mismo tiempo una volatilidad relativamente baja. La estrategia tiene una inversión mínima de $500 y una comisión anual de 15 puntos básicos.

High Income invierte en bonos con grado de inversión y de alto rendimiento, con el objetivo de generar ingresos anualizados de 6%+ con el tiempo. La estrategia ofrece exposición diversificada a mercados de renta fija que pueden comportarse de manera distinta a las acciones durante períodos de volatilidad del mercado. Los bonos de alto rendimiento generalmente conllevan mayor riesgo crediticio que los bonos con grado de inversión, lo que hace que la selección y el monitoreo profesionales sean centrales para la estructura gestionada. La estrategia tiene una inversión mínima de $2,000 y una comisión anual de 30 puntos básicos.

“Este lanzamiento marca un gran paso adelante para Webull Advisors a medida que ampliamos la gestión patrimonial profesional más allá de lo que pueden ofrecer los asesores automatizados tradicionales y las plataformas autodirigidas”, dijo Sara Schwartz, CEO de Webull Advisors. “Con la gestión discrecional de carteras de bonos individuales, estamos incorporando supervisión profesional continua a estrategias de renta fija diseñadas para una variedad de necesidades de los clientes, desde generar ingresos, hasta buscar mayor rendimiento sobre el efectivo, o agregar una capa más defensiva a una cartera. Es una gestión de carteras de bonos que históricamente ha estado reservada para clientes de alto patrimonio, ahora accesible para inversionistas cotidianos.”

Históricamente, las carteras de bonos gestionadas individualmente no han estado disponibles para muchos inversionistas minoristas porque a menudo requerían mínimos de $250,000 o más y comisiones anuales de gestión de entre 0.50% y 1.00%. Webull dijo que Managed Bond Portfolios pone esa experiencia a disposición de un público más amplio a un costo mucho menor que las ofertas tradicionales.

“Las plataformas con asesoría automatizada surgieron hace casi 20 años, pero hasta ahora la tecnología se había aplicado casi exclusivamente a carteras de ETF y, más recientemente, a indexación directa. Con el lanzamiento de hoy, eso ha cambiado”, dijo Matt Peterson, Head of Fixed Income de Webull. “Durante los últimos 5 años, el mercado de bonos ha experimentado mejoras estructurales y tecnológicas significativas que han llevado a un cambio material hacia la propiedad de bonos individuales. Sin embargo, muchos inversionistas minoristas aún no tienen el tiempo, el conocimiento o el deseo de construir estas carteras por su cuenta. Nuestras Managed Bond Portfolios resuelven eso, haciendo que la gestión profesional de carteras de bonos sea práctica en tamaños de cuenta que habrían sido imposibles de atender económicamente hace apenas unos años.”

“Para la mayoría de las personas, una cartera de bonos gestionada profesionalmente nunca ha sido una opción: siempre ha estado encerrada dentro de sistemas construidos para los inversionistas más acaudalados”, dijo Ammer Soliman, COO y cofundador de Moment. “Construimos Moment para que esa infraestructura pueda ofrecerse a cualquier escala. Lo que Webull está lanzando hoy pone el mismo motor de construcción de carteras utilizado por firmas que gestionan billones de dólares a trabajar para inversionistas que comienzan con $500.”

La oferta está disponible solo para inversionistas de EE. UU. y está estructurada como una cuenta discrecional. Bajo esa estructura, Webull Advisors, utilizando la infraestructura de renta fija de Moment, toma decisiones de inversión continuas para los clientes dentro de la estrategia que elijan. Los inversionistas no seleccionan bonos individuales directamente.

Managed Bond Portfolios marca la expansión más reciente de las capacidades de gestión patrimonial de Webull y refleja el esfuerzo más amplio de la compañía por aumentar el acceso a herramientas de inversión de nivel profesional en distintas clases de activos. El lanzamiento también extiende una tendencia más amplia en las plataformas digitales de gestión patrimonial, desde la negociación autodirigida y la asignación basada en ETF hacia cuentas gestionadas más especializadas. La oferta está diseñada para permitir que los inversionistas complementen estrategias de negociación activa con soluciones de renta fija orientadas a ingresos y creadas para objetivos de cartera de más largo plazo.