La empresa global de pagos Visa se muestra optimista sobre la adopción de Apple Pay en Filipinas tras su lanzamiento este mes, a medida que más instituciones financieras y comercios avanzan en la integración de servicios de pago sin contacto.

Apple Pay, que Apple presentó en 2014, permite a los usuarios de iPhone y Apple Watch realizar pagos sin contacto al cargar sus tarjetas de débito y crédito en la app Wallet del dispositivo. Su llegada incorpora a este mercado una opción global de pago sin contacto basada en tarjetas, en un país donde las billeteras electrónicas locales y los pagos con código QR han impulsado hasta ahora gran parte de la migración de los consumidores desde el efectivo.

“La tracción es buena y estamos muy contentos con lo que estamos viendo. Así que estamos apostando por ello. Creo que va a tener éxito una vez que la mayoría de los bancos esté en la plataforma y una vez que ejecutemos campañas de uso. Hasta ahora, lo que vemos es bueno”, declaró a los periodistas el gerente país de Visa Filipinas, Jeffrey V. Navarro, al margen de un evento la semana pasada.

Apple Pay entró en funcionamiento en Filipinas el 4 de agosto. Los bancos compatibles en el lanzamiento fueron China Banking Corp., GoTyme Bank Corp., Metropolitan Bank & Trust Co. y Union Bank of the Philippines. En comparación, siete emisores estaban incorporados cuando Google Pay debutó en el país en noviembre del año pasado.

Navarro señaló que la integración de Apple Pay conlleva su propio conjunto de requisitos para las entidades participantes, y que la adopción de tecnologías de pago sin contacto también depende de la preparación y el interés de las propias instituciones financieras.

“Realmente se trata de que diferentes entidades y diferentes plataformas tendrán diferentes requisitos. Eso es todo. Diría que cada una tiene su propio conjunto de estándares, pero cada banco tiene sus propios procesos y sus propias prioridades de cartera de proyectos. Así que en realidad depende de su propia evaluación sobre qué tan pronto pueden lograr una incorporación certificada. Por lo tanto, también varía según el interés y la cartera de proyectos del emisor”, explicó.

El ritmo de adopción de Apple Pay en Filipinas dependerá de cuántos emisores puedan ofrecer soporte, afirmó Navarro.

“[En otros mercados,] creo que después de un año hemos visto una proporción significativa de las transacciones. Pero, de nuevo, como dije, siempre es función de cuántos ya lo están implementando y luego ejecutando programas. Estamos esperando ese momento para poder trabajar con todos los participantes en la ejecución de programas que impulsen el uso”.

Añadió que la actividad de los consumidores en Apple Pay es distinta a la de Google Pay, aunque señaló que puede ser demasiado pronto para comparar el ritmo de adopción entre ambos servicios.

“Estamos muy contentos con lo que vemos en las redes sociales en cuanto a cómo está escalando. Por lo que puedo observar en el comportamiento de los consumidores, la energía es un poco distinta. Pero en cuanto al crecimiento, digamos, es demasiado pronto para saberlo… Para mí, el momento de la verdad será, digamos, después de un año”, comentó.

“Y recuerden que todavía hay bancos grandes que aún no se han activado. Una vez que se activen, esperamos ver cómo podemos impulsar los programas de uso. Así que, por ahora, todavía faltan piezas para poder decir si esto es bueno o no. Cuando el ecosistema esté completo y ejecutemos los programas de uso, ese será el mejor termómetro para evaluarlo”.

Se espera que los pagos sin contacto respalden el impulso del Gobierno hacia una economía con menor uso de efectivo. El Bangko Sentral ng Pilipinas quiere que los pagos digitales representen entre el 60% y el 70% del volumen total de pagos minoristas para 2028, en línea con el Plan de Desarrollo de Filipinas.

— Aaron Michael C. Sy

Fuente: Bworldonline