Las autoridades de Estados Unidos han incautado fondos de cuentas bancarias vinculadas a Capstone Ltd., una empresa de pagos que, según alegan los fiscales, movió cientos de millones de dólares en nombre de Tether, el emisor de la stablecoin USDT, y Bitfinex, un exchange de criptomonedas, a través de EQIBank, con sede en el Caribe, según reportajes citados por Coin Bureau.

Aproximadamente 84 millones de dólares han sido congelados en cuentas vinculadas a Capstone en Wells Fargo y JPMorgan Chase, según documentos judiciales. Las acusaciones se centran en cómo Capstone obtuvo acceso al sistema bancario estadounidense y posteriormente procesó pagos para clientes de EQIBank. El informe de Financial Times citado por Coin Bureau sigue a un reportaje anterior de The Information, que indicó que las autoridades estadounidenses incautaron alrededor de 90 millones de dólares de cuentas de Capstone en julio. Los documentos judiciales indican que las cuentas estaban en Wells Fargo y JPMorgan Chase.

Capstone acusada de tergiversar su actividad

Según los documentos judiciales reportados, Capstone se presentó ante los bancos estadounidenses como una empresa de tecnología de la información mientras utilizaba sus cuentas para mover fondos de clientes de EQIBank. The Information informó que EQIBank recurrió a Capstone en 2024 para obtener acceso al sistema bancario de Estados Unidos. Supuestamente, Capstone mantenía relaciones bancarias con grandes bancos de EE. UU. y ofrecía facilitar transferencias de dinero para los clientes del banco caribeño. El acceso a los bancos de EE. UU. es una dependencia operativa central para las empresas vinculadas a las criptomonedas, ya que los pagos en dólares realizados en nombre de los clientes deben procesarse en última instancia a través de instituciones financieras reguladas.

Las acusaciones del Departamento de Justicia conciernen a la conducta de Capstone y no establecen irregularidades por parte de Tether o Bitfinex. Un abogado que representa a Capstone dijo a The Information que la empresa niega haber cometido irregularidades y planea impugnar la incautación del gobierno.

Tether y Bitfinex afirman que eran clientes de EQIBank

Tether confirmó que era cliente de EQIBank, pero dijo que no tenía conocimiento de lo alegado por el Departamento de Justicia contra Capstone. La empresa también dijo que sus activos en EQIBank representaban menos del 0.034 de los activos del grupo, aunque no reveló un monto en dólares en esa declaración. Los emisores de stablecoins respaldadas en dólares suelen distribuir sus reservas entre una variedad de instituciones e instrumentos para limitar la exposición a cualquier banco en particular.

Según la información citada en la publicación original de Coin Bureau, Bitfinex y Tether han dicho ambos que eran clientes de EQIBank pero que no tenían conocimiento de la presunta mala conducta de Capstone.

La incautación tiene consecuencias más amplias para la propia EQIBank. The Information informó que el banco dijo que los fondos incautados representaban alrededor del 80 de sus tenencias monetarias y que la medida la dejó enfrentando un riesgo de colapso. EQIBank ha buscado recuperar los activos incautados mediante procedimientos leg.

Un caso separate involucró a USDT y víctimas mayores de edad

La investigación reportada también vincula a Capstone con un caso separado relacionado con dinero presuntamente robado a víctimas de edad avanzada y posteriormente convertido en la stablecoin USDT de Tether. Las autoridades estadounidenses han perseguido numerosos casos de decomiso relacionados con criptomonedas que involucran fondos presuntamente obtenidos mediante fraude y convertidos en USDT. En un caso de 2025, el Departamento de Justicia solicitó el decomiso de más de 8.2 millones de dólares en Tether vinculados a un esquema de fraude de inversión, y los documentos judiciales describieron las pérdidas sufridas por las víctimas.

Las acusaciones contra Capstone siguen siendo parte de procedimientos legales en curso. La incautación reportada concierne a fondos mantenidos en cuentas vinculadas a Capstone, mientras que Tether ha caracterizado públicamente su exposición a EQIBank como limitada y ha negado tener conocimiento de la presunta mala conducta.

Este artículo fue publicado originalmente por HOKA.NEWS.