El National Economic Crime Centre (NECC) del Reino Unido advirtió que los delincuentes están haciendo un “uso innovador de productos de criptoactivos para evadir la detección y mover valor ilícito a gran escala”.

El NECC, una unidad de la National Crime Agency que coordina la respuesta del Reino Unido a los delitos económicos, realizó esta evaluación en su informe anual, publicado esta semana. El informe describe redes de lavado que se expanden a través de las fronteras y combinan métodos “novedosos y tradicionales” para mover dinero simultáneamente por sistemas legítimos e ilícitos.

Según la agencia, muchos grupos del crimen organizado ya no lavan sus propios ingresos. En cambio, subcontratan el trabajo a redes especializadas a cambio de una tarifa. La misma evaluación de amenazas identifica a la inteligencia artificial junto con las criptomonedas y menciona el uso de identidades sintéticas y procesos automatizados contra los bancos.

El NECC desarrolla una capacidad cripto

Los criptoactivos ocupan el tercer lugar entre nueve prioridades en materia de delitos económicos acordadas por el NECC, la Financial Conduct Authority, el Home Office y el Treasury, y publicadas en julio de 2025. La lista orienta hacia dónde dirigen sus esfuerzos de cumplimiento las empresas reguladas y coloca a las criptomonedas por delante del efectivo de origen delictivo y los testaferros financieros.

La agencia afirmó que está desarrollando “una capacidad cripto más proactiva y basada en inteligencia para orientar nuestra respuesta a las prioridades transversales”. La formulación indica un cambio que se aleja de depender principalmente de remisiones y se orienta a generar sus propios objetivos, aunque el informe no ofrece detalles sobre cómo funcionará esta capacidad.

La Operación Atlantic, un esfuerzo de una semana realizado en la sede de la NCA junto con el U.S. Secret Service, Coinbase, Binance, Kraken y Tether, identificó a 20,000 víctimas de phishing de aprobación y congeló $12 millones en marzo. Decrypt informó anteriormente sobre la operación: https://decrypt.co/363878/operation-atlantic-us-uk-agencies-trace-freeze-millions-stolen-crypto

La Operación Destabilise, que tuvo como objetivo redes de habla rusa que convertían efectivo de la calle en criptomonedas, ha resultado en 129 arrestos y más de £25 millones incautados en el Reino Unido. Esa cifra representa un arresto más que la registrada en una actualización emitida en noviembre. La agencia afirmó que extenderá el enfoque de la Operación Destabilise a otras “redes de lavado de dinero de alto impacto que representan el mayor riesgo de financiamiento ilícito para el Reino Unido”.

Debate sobre las herramientas de privacidad cripto

El informe también cita trabajos académicos del Royal United Services Institute, incluido su informe Privacy-Enhancing Technologies in Crypto Industry. El documento se elaboró tras una mesa redonda organizada por el NECC en julio de 2025 y se manifestó en contra de prohibir las herramientas de privacidad cripto.

Los participantes dijeron “varias veces” que las herramientas de privacidad no deberían prohibirse. Argumentaron que una prohibición empujaría a los actores ilícitos hacia servicios no regulados y dejaría a los investigadores con menos empresas a las que solicitar información. Allison Owen, investigadora asociada del RUSI y autora del documento, declaró a Decrypt que generar confianza mediante funciones de cumplimiento “en última instancia ampliará el uso de la tecnología”.

Información oficial del NECC:

Fuente: https://decrypt.co/377757/uk-crime-agency-warns-of-innovative-use-of-crypto-by-launderers