Las bolsas de Tokio y Osaka censuran a Moomoo Securities Japan por fallas con NISA
Puntos clave
- •La Bolsa de Tokio y la Bolsa de Osaka emitieron censuras y solicitaron un informe de mejora del negocio a Moomoo Securities Japan.
- •Los reguladores dijeron que la correduría etiquetó incorrectamente al menos 77 ETF y ETN cotizados en Estados Unidos como elegibles para NISA.
- •Como resultado, 59 clientes compraron productos no elegibles a través de cuentas NISA.
- •La propuesta de remediación a clientes de la empresa fue considerada defectuosa porque sus sistemas no podían ejecutar una de las opciones previstas y no todos los clientes afectados fueron informados correctamente.
- •Los inspectores también identificaron problemas en el procesamiento de transferencias, la detección de transacciones sospechosas y la ciberseguridad y gestión de riesgos de TI.
La Bolsa de Tokio (TSE) y la Bolsa de Osaka (OSE) han emitido censuras contra Moomoo Securities Japan Co., Ltd. tras una investigación que descubrió una serie de fallas de cumplimiento y operativas en la correduría en línea.
Ambas bolsas también pidieron a la empresa que presente un informe de mejora del negocio.
La medida disciplinaria sigue a una inspección de la Securities and Exchange Surveillance Commission de Japón, que encontró que Moomoo Securities Japan vendió al menos 77 ETF y ETN cotizados en Estados Unidos mientras los etiquetaba incorrectamente como elegibles para el esquema de ahorro con ventajas fiscales NISA de Japón. NISA es ampliamente utilizado por inversionistas minoristas japoneses porque ofrece beneficios fiscales, por lo que etiquetar incorrectamente los productos puede generar problemas inmediatos de cumplimiento y confusión para los clientes.
Como resultado, 59 clientes realizaron compras a través de cuentas NISA utilizando productos que no calificaban.
Los reguladores dijeron que la respuesta de la empresa a los clientes afectados fue inadecuada. Tras ofrecer inicialmente a los clientes cancelar operaciones o trasladar participaciones a cuentas sujetas a impuestos, Moomoo Securities Japan descubrió más tarde que sus sistemas no podían procesar una de esas opciones como estaba previsto, y no notificó adecuadamente a todos los clientes afectados sobre el cambio.
Las bolsas también encontraron un trato inconsistente entre los clientes, y la empresa admitió posteriormente que no contaba con suficiente personal para resolver los problemas resultantes.
Más allá de los problemas con NISA, la inspección identificó problemas adicionales, incluida la negativa de la empresa a procesar ciertas solicitudes de transferencia de acciones y fondos de inversión, lagunas en su detección de transacciones sospechosas y múltiples deficiencias en sus sistemas de ciberseguridad y de gestión de riesgos de TI.
Las bolsas concluyeron que estas fallas se originaron en debilidades de los sistemas comerciales y de gestión interna más amplios de Moomoo Securities Japan, que, según dijeron, priorizaban el crecimiento por encima del cumplimiento y la protección del cliente.
