El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha sancionado a ocho empresas de servicios monetarios canadienses acusadas de ayudar a Irán a evadir restricciones financieras mediante transacciones con criptomonedas. En una acción paralela, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) emitió una orden contra el exchange de criptomonedas MEXC Global por al menos 16,000 millones de dólares en transacciones ilícitas supuestas.

Las medidas, anunciadas el 6 y 7 de noviembre de 2026, amplían los esfuerzos de Washington para restringir el uso de activos digitales en la evasión de sanciones y las finanzas criminales. La actividad bajo escrutinio presuntamente incluyó transacciones vinculadas a la evasión de sanciones iraníes. En conjunto, las acciones añaden nueva presión de cumplimiento sobre exchanges e intermediarios financieros que mueven fondos para redes sancionadas.

OFAC designa a ocho empresas de servicios monetarios canadienses

Según un comunicado de prensa del Departamento del Tesoro del 7 de noviembre, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) designó a las ocho empresas bajo la Orden Ejecutiva 13902, una autoridad de sanciones enfocada en Irán emitida por primera vez en 2020. Las empresas de servicios monetarios intercambian divisas y transmiten fondos para clientes fuera del sistema bancario tradicional, lo que las convierte en un punto de paso común para pagos transfronterizos. El Tesoro describió a las firmas, que operan en Ontario y Columbia Británica, como facilitadoras del régimen iraní al mover fondos para entidades iraníes sancionadas y otros actores ilícitos.

Las empresas designadas incluyen Million Exchange, Amin Exchange, NIA Nations, Farah Exchange, CCC Inc, Cryptoyal y Darvish Exchange. La lista también incluye a Top PC Technician Inc, una filial de 1380079 BC Limited, y ambas operan bajo el nombre de Amin Exchange.

El Tesoro alega que estas empresas convirtieron riales iraníes y otras divisas en activos digitales, lo que permitía a los clientes mover dinero a través de las fronteras pese a las restricciones financieras existentes. Varias de las empresas designadas presuntamente realizaron transacciones con exchanges que el Tesoro ya había sancionado, incluidos Nobitex, Wallex, Bitpin, Ramzinex y Shelbit. Sus direcciones de criptomonedas asociadas también recibieron o transfirieron fondos vinculados a la Guardia Revolucionaria Iraní (IRGC).

La investigación también reveló conexiones con el narcotráfico canadiense. El Tesoro señaló que varias de las empresas designadas ayudaron a lavar dinero proveniente del tráfico de drogas para Ryan Wedding, un traficante canadiense sancionado y exsnowboarder olímpico. Según el departamento, Wedding utilizó correos de efectivo para entregar las ganancias del narcotráfico a las empresas de servicios monetarios, que convertían el efectivo en activos digitales antes de transferir los fondos al exterior.

El Tesoro anunció las designaciones en una publicación en X:

Today, as part of Operation Economic Outcast, Treasury's Office of Foreign Assets Control designated eight money services businesses based in Canada that enable the Iranian regime. Additionally, @FinCENnews issued an order effectively cutting off MEXC Global's access to the…

— Treasury Department (@USTreasury) November 6, 2026

Exchanges e intermediarios enfrentan una creciente presión de cumplimiento

Las designaciones forman parte de la Operación Economic Outcast, una iniciativa lanzada por el Tesoro en agosto para interrumpir los canales financieros que respaldan al régimen iraní y a su Guardia Revolucionaria Iraní.

Las criptomonedas ocupan un lugar central en las preocupaciones de cumplimiento porque los activos digitales pueden moverse a través de las fronteras. Sin embargo, convertir efectivo en criptomonedas no elimina automáticamente los registros de transacciones ni la exposición a las sanciones. Las transacciones en blockchain crean registros de acceso público que los investigadores pueden examinar, y las autoridades pueden usar direcciones de billeteras e historiales de transacciones para identificar vínculos entre servicios de activos digitales y entidades sancionadas.

El Tesoro coordinó la última acción con FinCEN y el Centro de Análisis de Reportes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC), la agencia responsable de supervisar a las empresas de servicios monetarios en materia de cumplimiento contra el lavado de dinero. La Administración para el Control de Drogas (DEA) también participó en el esfuerzo de cumplimiento más amplio.

El departamento ya había sancionado a los exchanges iraníes Nobitex, Wallex, Bitpin y Ramzinex en junio de 2026, y designó a Aban Tether Exchange y Shelbit en agosto. Las designaciones canadienses extienden esa campaña más allá de las plataformas con sede en Irán hacia intermediarios de terceros países acusados de alimentar fondos a redes sancionadas.

La acción separada de FinCEN contra MEXC añade otro frente de cumplimiento. FinCEN es la dependencia del Tesoro que hace cumplir la Ley de Secreto Bancario, piedra angular de la legislación estadounidense contra el lavado de dinero. El Tesoro afirmó que la orden efectivamente corta el acceso del exchange al sistema financiero estadounidense por al menos 16,000 millones de dólares en transacciones ilícitas. Si se señalan más intermediarios a medida que avanza la Operación Economic Outcast es el siguiente desarrollo que conviene observar.

Las consecuencias se extienden más allá de las empresas designadas. Las restricciones de OFAC generalmente bloquean la propiedad de las partes designadas bajo jurisdicción estadounidense y prohíben transacciones que involucren a personas de EE. UU., salvo que aplique una excepción o licencia. También pueden enfrentarse a sanciones individuales y empresas extranjeras que violen las sanciones estadounidenses o ayuden a evadirlas.

Para los exchanges de criptomonedas, proveedores de pagos e intermediarios, el mensaje es claro: las transacciones con activos digitales que involucren redes sancionadas pueden generar una exposición legal grave.