Tailandia ha finalizado los nuevos requisitos de la Travel Rule para criptomonedas que cubren transferencias de activos digitales, contrapartes, billeteras autohospedadas y registros de transacciones. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) anunció el marco final el 2 de septiembre tras coordinarse con la Oficina Antilavado de Dinero de Tailandia.

Las normas entrarán en vigor el 27 de febrero de 2027, dando a las empresas de activos digitales con licencia casi seis meses para actualizar sus sistemas. Bajo el marco, los operadores deben recopilar información de las transferencias, evaluar a las contrapartes y transmitir los datos del ordenante y del beneficiario al enviar activos a otro proveedor regulado. El marco también introduce requisitos específicos de verificación cuando los clientes realizan transacciones a través de billeteras que controlan directamente.

Requisitos de verificación de billeteras

La nueva Travel Rule de criptomonedas de Tailandia exigirá que los operadores de activos digitales recopilen información sobre los clientes y las contrapartes de las transacciones. Las normas cubren las transferencias entre empresas reguladas y las transacciones que involucran billeteras que los usuarios controlan directamente.

Las billeteras autohospedadas permiten a los usuarios conservar sus propias claves privadas en lugar de mantener los activos en un exchange centralizado u otro custodio. Bajo el nuevo marco, un operador con licencia debe verificar que un cliente es propietario o controla una billetera autohospedada cuando las criptomonedas se mueven hacia o desde esa billetera.

La verificación de la propiedad de billeteras autohospedadas es un área en la que las jurisdicciones con regímenes de Travel Rule existentes han adoptado enfoques técnicos distintos, como pequeñas transferencias de prueba (a veces llamadas pruebas satoshi) o la firma criptográfica de mensajes, donde el titular de la billetera demuestra el control de la clave privada sin mover fondos. El marco de Tailandia no prescribe un único método y deja los detalles de implementación a los operadores con licencia.

El requisito añade un paso adicional de cumplimiento para retiros y depósitos que involucran billeteras personales. Las empresas de criptomonedas necesitarán sistemas que puedan identificar a los clientes, revisar la propiedad de las billeteras y mantener disponible la información de transacciones requerida para las verificaciones regulatorias.

Los operadores también deben conservar la información vinculada a las transacciones de activos digitales durante al menos cinco años. Los registros deben permanecer accesibles para que las autoridades de supervisión puedan revisarlos cuando sea necesario.

Las transferencias entre empresas de criptomonedas enfrentan nuevas normas

La Travel Rule también introduce requisitos de intercambio de información para las transferencias entre operadores de activos digitales regulados. La empresa que envía la transacción debe proporcionar, junto con la instrucción de transferencia, información que identifique tanto al ordenante como al beneficiario.

Las regulaciones también cubren las transacciones que pasan por un operador intermediario. Estas medidas se centran en rastrear a las partes involucradas en las transacciones de activos digitales y dan a las empresas reguladas más información al revisar transferencias por lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y delitos financieros relacionados con la tecnología.

Tailandia desarrolló el marco mediante un proceso de consulta que comenzó a principios de 2026. El regulador solicitó comentarios sobre los principales principios de la Travel Rule en marzo y luego abrió otra consulta sobre los borradores de regulación en junio. El cronograma final da a los operadores de criptomonedas casi seis meses para prepararse antes de que las normas entren en vigor.

Tailandia se acerca a los estándares globales contra el lavado de dinero

La Travel Rule de criptomonedas de Tailandia sigue la adopción generalizada de requisitos similares en el sector de activos digitales. Los gobiernos han aplicado el marco del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) a las transferencias de activos virtuales y a los proveedores de servicios de criptomonedas.

El estándar internacional, establecido en la Recomendación 16 actualizada del FATF, exige que las empresas reguladas recopilen y transmitan información de identificación cuando procesen transferencias de activos digitales que califiquen, acercando el monitoreo de transacciones con criptomonedas a los controles ya utilizados en otras partes del sector financiero.

Para 2026, la mayoría de las jurisdicciones cubiertas por la última revisión del FATF habían introducido legislación sobre la Travel Rule. Las nuevas normas de Tailandia extienden ese enfoque a las transacciones que involucran billeteras personales, un área que puede requerir verificaciones distintas de las transferencias entre plataformas centralizadas.

Una supervisión regulatoria más amplia

La Travel Rule amplía la supervisión regulatoria de Tailandia más allá del licenciamiento de exchanges y las normas de negociación. A partir del 27 de febrero, los operadores de activos digitales con licencia deben recopilar información de clientes y contrapartes, verificar la propiedad o el control de billeteras autohospedadas y transmitir los datos relevantes entre proveedores regulados. También deben conservar la información de las transacciones durante al menos cinco años.

Al mismo tiempo, Tailandia está considerando el acceso regulado a derivados de criptomonedas y a ETFs domésticos de Bitcoin y Ethereum. Estas iniciativas muestran que el regulador combina un acceso de inversión más amplio con controles más estrictos contra el lavado de dinero y de supervisión. La Travel Rule es el más avanzado de estos cambios porque ya ha sido finalizada. Los operadores tienen ahora hasta febrero de 2027 para preparar sus sistemas de cumplimiento y monitoreo de transacciones.

Este artículo tiene fines informativos únicamente y no constituye asesoramiento legal, financiero ni de inversión.