Tailandia ha finalizado nuevas reglas de transferencia de criptoactivos que exigen a los negocios de activos digitales con licencia verificar la propiedad o el control de las billeteras autohospedadas cuando los clientes envían o reciben activos digitales a través de plataformas reguladas.

La Travel Rule for Digital Assets fue emitida el 2 de septiembre por la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia y entrará en vigor el 27 de febrero de 2027. El marco cubre información del cliente y de la contraparte, verificación de billeteras, monitoreo de transacciones y conservación de registros a largo plazo.

Las transferencias desde billeteras autohospedadas enfrentan verificaciones de propiedad

Los operadores de activos digitales con licencia deberán recopilar información sobre los clientes y sus contrapartes cada vez que se transfieran activos digitales.

Las transferencias que involucren una billetera autohospedada requieren que los operadores verifiquen la propiedad o el control de esa billetera. Las transferencias entre proveedores regulados también exigen verificaciones del proveedor de servicios de activos virtuales de la contraparte y de cualquier operador intermediario involucrado en la ruta de la transacción.

Los operadores originadores deben transmitir información sobre el remitente y el beneficiario junto con las instrucciones de transferencia cuando los activos se muevan a otro proveedor regulado. Los registros que acompañen cada transacción de activos digitales deben conservarse durante al menos cinco años en un formato que permita a los reguladores recuperarlos o examinarlos con prontitud.

La autocustodia sigue estando disponible. La nueva obligación recae en los intermediarios con licencia cuando los activos entran o salen de sus plataformas, en lugar de prohibir a los usuarios mantener claves privadas o transferir activos directamente entre billeteras autohospedadas.

Tailandia ya había delineado el mismo marco de verificación de billeteras durante una consulta en junio, cuando se dio a exchanges, brokers, custodios y otros operadores hasta el 10 de julio para comentar los requisitos propuestos.

Como la norma se centra en el punto de transferencia y no en la autocustodia en sí, añade una capa de cumplimiento para las plataformas reguladas sin eliminar el uso directo de billetera a billetera. Esa distinción importa para exchanges y custodios que deben poder identificar quién controla la billetera en el otro extremo de una transacción, especialmente a medida que las transferencias entre plataformas quedan más estrechamente vinculadas con obligaciones de registro y monitoreo.

Tailandia endurece los controles AML cripto

La SEC coordinó las reglas con la Oficina contra el Lavado de Dinero de Tailandia, mientras las autoridades amplían los controles dirigidos al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y los delitos relacionados con la tecnología.

El país también ha intensificado el escrutinio sobre los flujos de stablecoins. Los reguladores tailandeses auditó recientemente operaciones de alto volumen con USDT en medio de preocupaciones sobre vendedores extranjeros, transferencias transfronterizas y transacciones estructuradas para ocultar la propiedad beneficiaria.

El impulso de cumplimiento se produce junto con una disputa separada en la que dos empresarios tailandeses impugnan un congelamiento de USDT por 42.4 millones de dólares en un tribunal federal de Estados Unidos. Su demanda se centra en la capacidad de Tether para incluir en lista negra USDT en autocustodia antes de que los investigadores obtuvieran una orden de incautación, lo que ilustra la creciente superposición entre controles de billeteras, emisores de stablecoins e investigaciones policiales.

Las reglas entran en vigor el 27 de febrero de 2027

Tailandia elaboró el marco mediante consultas realizadas entre marzo y julio de 2026 antes de emitir la notificación final fechada el 25 de agosto.

Los requisitos alinean las transferencias cripto reguladas más estrechamente con los estándares del GAFI que rigen la información del originador y del beneficiario. El secretario general de la SEC, Pornanong Budsaratragoon, dijo que el marco pretende reducir el uso de negocios de activos digitales con licencia para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, al tiempo que mejora la conectividad de Tailandia con los mercados internacionales.

Los operadores con licencia tienen hasta el 27 de febrero de 2027 para construir los sistemas necesarios para la verificación de billeteras, la transmisión de información, las verificaciones de contraparte y el monitoreo de transacciones.