Tether y su casa de cambio hermana Bitfinex han sido identificadas como las dos empresas cripto sin nombre en el centro de un caso de decomiso en EE. UU. contra el grupo de pagos Capstone Ltd, según personas familiarizadas con el asunto que hablaron con the Financial Times.

Los fiscales federales de California han congelado alrededor de 84,2 millones de dólares a nombre de Capstone, alegando que el grupo de pagos transfirió dinero sin licencia.

Una cuenta de Wells Fargo desembolsó 337 millones de dólares, señala la demanda

La demanda de decomiso civil, presentada el 15 de julio en el Distrito Este de California, no nombra a ninguna de las dos empresas, y solo se refiere a una empresa cripto, una casa de cambio afiliada y un banco en Dominica. Este planteamiento es estándar en el decomiso civil de EE. UU., donde la acción se dirige contra la propiedad misma y no contra un propietario o tenedor, y los terceros con interés en los fondos deben impugnar la incautación ante el tribunal.

Los fiscales señalan que la cuenta empresarial de Capstone en Wells Fargo, excluyendo compras del Tesoro, desembolsó 337 millones de dólares entre marzo y diciembre de 2025. Casi dos tercios de esa suma parecen haber ido a cientos de beneficiarios, en su mayoría fuera de Estados Unidos, en nombre de las dos empresas cripto, alega la demanda.

Los registros judiciales muestran que la propiedad incautada consta de cinco partes. La mayor es de 79,11 millones de dólares en una cuenta de Wells Fargo Securities, seguida de 2,06 millones en JPMorgan Chase, 1,86 millones en Wells Fargo Bank y aproximadamente 1,18 millones de USDT, la stablecoin vinculada al dólar emitida por Tether, divididos entre dos billeteras.

Capstone se presentó ante los bancos como una empresa de servicios de TI, alegan los fiscales. Fue constituida en Montana, el único estado de EE. UU. que no otorga licencias a transmisores de dinero.

La demanda también vincula a Capstone con otro esquema en el que estafadores que se hacían pasar por agentes del FBI presionaron a víctimas de edad avanzada para que realizaran pagos que fueron convertidos en USDT en aproximadamente un día. Esa vertiente del fraude involucra una cuenta con poco más de 2 millones de dólares. No hay nada que indique que Tether, Bitfinex o EQIBank lo supieran.

Capstone, que niega haber actuado mal, planea presentar una moción de sobreseimiento, dijo su abogado. Cómo falla el tribunal esa moción, si Tether y Bitfinex ingresan formalmente al caso y cómo procede el regulador de Dominica con EQIBank son los principales cabos abiertos del caso.

EQIBank dice que la incautación se llevó el 80% de su dinero

Tether y Bitfinex llegaban a Capstone a través de EQIBank, un banco digital con licencia Dominica. Ambas empresas dijeron que son clientes de EQIBank, que no tenían conocimiento de la conducta alegada contra Capstone y que conservan activos limitados allí. Tether situó su exposición en "menos del 0,034% de los activos del grupo", dijo un portavoz. El esquema muestra cómo las empresas cripto pueden acceder al sistema bancario tradicional a través de pequeñas instituciones con licencias offshore, y cómo los problemas legales de un solo intermediario pueden someter al propio banco a presión regulatoria.

Según una moción judicial presentada el 29 de junio, EQIBank se enteró el 2 de abril de que alrededor del 80% de sus activos monetarios, mantenidos a través de Capstone, habían sido congelados. Sus funcionarios pasaron unas tres horas en una llamada el 16 de abril con abogados del Departamento de Justicia, sin abogados estadounidenses presentes.

EQIBank fue posteriormente puesto bajo supervisión reforzada por el regulador financiero de Dominica, que advirtió de más acciones, incluida una posible liquidación, según la moción. El 16 de julio, el juez de distrito Dale A. Drozd rechazó el intento del banco de recuperar el dinero.

A principios de este mes, Cryptopolitan informó que dos empresarios tailandeses presentaron una demanda contra Tether por congelar 42,4 millones de USDT, presuntamente a petición verbal de un agente de Seguridad Nacional de EE. UU.