La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán ha presentado planes para exigir a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que transmitan información de clientes en todas las transferencias cripto entre plataformas nacionales a partir de octubre, con un marco que se prevé extender a las transferencias transfronterizas a finales de 2027.

El martes, la FSC anunció las enmiendas propuestas que aplicarían la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) a las transferencias entre VASP nacionales, independientemente del valor de la transacción. La Regla de Viaje, desarrollada originalmente para las transferencias bancarias tradicionales, se amplió a los activos virtuales mediante la guía del FATF en 2019 y desde entonces se ha convertido en un referente para el cumplimiento normativo contra el lavado de dinero (AML) en el sector cripto a nivel mundial. Según la propuesta, las transferencias que superen los 30.000 nuevos dólares taiwaneses (aproximadamente $930) activarían requisitos adicionales de datos, incluyendo la fecha de nacimiento y la dirección residencial del remitente individual, o el número de identificación oficial y la dirección registrada del remitente corporativo. Los VASP receptores también estarían obligados a verificar la información del beneficiario proporcionada por la plataforma de origen contra sus propios registros internos.

La FSC tiene la intención de eventualmente ampliar el marco para cubrir las transferencias entre VASP nacionales y extranjeros a finales de 2027, un enfoque gradual diseñado para abordar los obstáculos técnicos y regulatorios que han retrasado la implementación.

Taiwán introdujo inicialmente disposiciones de la Regla de Viaje dentro de sus regulaciones contra el lavado de dinero (AML) en 2021, pero decidió no implementarlas en ese momento. El regulador citó varios obstáculos, incluyendo divergencias en los requisitos regulatorios entre jurisdicciones, estándares de transmisión de información incompatibles y dificultades para establecer conexiones confiables entre sistemas transfronterizos. El impulso actual sigue la reciente aprobación por parte del legislativo de regulaciones más amplias sobre licencias de criptomonedas y stablecoins, que formalizaron la autoridad de la FSC sobre el sector y proporcionaron una base estatutaria más clara para la supervisión.

La FSC indicó que las enmiendas propuestas entrarán pronto en un período de consulta pública de 30 días, permitiendo que las partes interesadas proporcionen comentarios antes de su aprobación final.

El anuncio se produce en medio de una adopción global acelerada pero desigual de la Regla de Viaje. En julio, el FATF informó que el 83% de las jurisdicciones encuestadas habían promulgado legislación sobre la Regla de Viaje, un aumento frente al 73% en 2025. Sin embargo, la entidad advirtió que persisten brechas significativas tanto en la implementación como en la aplicación en muchos Estados miembros. Varias jurisdicciones de Asia-Pacífico, incluidas Corea del Sur, Singapur y Japón, ya han avanzado con sus propios requisitos de la Regla de Viaje, lo que ejerce presión regional sobre Taiwán para alinear su marco normativo.

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