Standard Chartered ha comenzado a ofrecer trading de criptomonedas a clientes adinerados en los Emiratos Árabes Unidos, permitiendo a los inversionistas elegibles comprar y vender Bitcoin y Ethereum directamente desde sus cuentas bancarias existentes.

Anunciado el 14 de octubre, el lanzamiento es el primer servicio de trading de criptomonedas del banco para clientes de patrimonio en todo el mundo y el primero de su tipo introducido por un banco internacional en los EAU, según un anuncio oficial. El servicio cuenta con la aprobación de licencia de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA), el organismo creado en 2022 para supervisar la actividad de activos virtuales en el emirato, y inicialmente está limitado a clientes clasificados como Inversionistas Profesionales, una categoría regulatoria reservada para participantes que cumplen criterios específicos.

Las transacciones, la custodia y la liquidación se procesan dentro de la propia infraestructura bancaria de Standard Chartered, por lo que los clientes no necesitan abrir cuentas en intercambios de criptomonedas externos. Esta configuración brinda a los inversionistas elegibles exposición directa a las dos criptomonedas más grandes por capitalización de mercado sin abandonar su relación bancaria existente.

Trading de Bitcoin y Ethereum integrado en la cuenta bancaria

La oferta fue desarrollada conjuntamente por las divisiones de Wealth and Retail Banking y Corporate and Investment Banking de Standard Chartered en colaboración con Zodia Markets, una empresa respaldada por el brazo de innovación del banco, SC Ventures.

Los clientes calificados pueden operar BTC y ETH dentro de su relación bancaria existente, con liquidez y custodia de nivel institucional integradas en el flujo de ejecución. La plataforma funciona como un circuito cerrado: el banco supervisa todo el ciclo de vida de la transacción, y las criptomonedas permanecen en sus acuerdos de custodia en lugar de transferirse a las wallets externas de los clientes.

Las divulgaciones del producto reportadas en el lanzamiento muestran precios de trading que incluyen spreads de hasta 2%. Las órdenes individuales van de 50 a 50,000 dólares, o su equivalente en díirhames de los EAU, y no se aplican comisiones de transacción ni de custodia separadas, consolidando los costos en el precio cotizado en lugar de cargos detallados.

Ayesha Abbas, directora de Soluciones de Patrimonio y Afluencia para Europa, Medio Oriente y África del banco, presentó el servicio como una vía para que los inversionistas elegibles incorporen criptomonedas a sus portafolios a través de servicios bancarios que ya conocen, manteniendo intactos los estándares establecidos de gobernanza y supervisión.

Standard Chartered ya brinda a los clientes de patrimonio elegibles acceso a fondos cotizados de criptomonedas, productos de inversiónurados y derivados sobre el contador. El nuevo servicio amplía ese menú desde la exposición indirecta mediante fondos y derivados hasta tenencias spot directas mantenidas dentro de los propios acuerdos del banco.

Un impulso de activos digitales que ahora llega a la gestión de patrimonios

El nuevo servicio lleva el negocio de activos digitales de Standard Chartered a su división de gestión de patrimonios. En septiembre, el banco activó el trading spot institucional de Bitcoin y Ether en los EAU a través de su entidad en el Centro Financiero Internacional de Dubái, regulada por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái, según un anuncio separado. Ese lanzamiento fue presentado como el primero entre los bancos globalmente sistémicos —entidades designadas por el Consejo de Estabilidad Financiera como portadoras de un riesgo elevado para el sistema financiero más amplio y sujetas a una supervisión más estricta— para el trading spot institucional de Bitcoin y Ether en los EAU. Los inversionistas institucionales pueden ejecutar operaciones en las plataformas electrónicas existentes del banco y liquidar con custodios aprobados.

El producto para clientes adinerados opera bajo un marco regulatorio separado, con autorización de VARA, e integra la custodia y la liquidación dentro del ecosistema de gestión de patrimonios del banco. Dubái divide la supervisión de activos digitales entre regímenes: VARA supervisa la actividad de activos virtuales en el emirato, mientras que la DFSA actúa como reguladora financiera de la zona franca del DIFC, donde se basa la entidad institucional del banco.

Mientras tanto, el banco ha estado acercando su infraestructura de activos digitales a su núcleo: en mayo, anunció la adquisición de las operaciones de custodia reguladas de Zodia Custody, vinculando más estrechamente los servicios institucionales de activos digitales con su negocio bancario principal.

Los EAU siguen atrayendo servicios de cripto regulados

El debut de Standard Chartered se produce en medio de una expansión más amplia de operaciones de cripto reguladas en los EAU por parte de firmas financieras globales e intercambios. El 12 de octubre, dos días antes del anuncio del banco, Kraken obtuvo la aprobación regulatoria plena de los EAU, abriendo la puerta al trading de criptomonedas, la financiación en AED y los servicios institucionales a través de su entidad con licencia en Dubái.

El prestamista de los EAU RAKBANK también ha añadido trading de criptomonedas a su aplicación bancaria móvil mediante Bitpanda, brindando a los clientes minoristas acceso a activos digitales en díirhames. Lo que distingue el producto de Standard Chartered es su acceso inicial limitado a Inversionistas Profesionales en lugar del mercado minorista más amplio.

El banco tiene la intención de llevar sus servicios de riqueza en criptomonedas a más mercados internacionales, aunque aún no ha nombrado las próximas jurisdicciones ni establecido un calendario de despliegue. Con esos detalles aún abiertos, las futuras aprobaciones regulatorias y los lanzamientos en nuevos mercados indicarán el ritmo de esa expansión internacional.