Un grupo de legisladores surcoreanos ha impulsado el fortalecimiento de la aplicación de la ley contra las empresas cripto no registradas, presentando una legislación que ampliaría la autoridad de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) para investigar a empresas que operan fuera del perímetro regulatorio.

El jueves, el legislador del Partido del Poder Popular Eom Tae-young, junto con otros nueve legisladores, presentó el proyecto de ley, que propone añadir una nueva disposición a la Ley de Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas (proyecto de ley), el estatuto contra el lavado de dinero que regula a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en Corea del Sur.

Según la propuesta, cualquier persona podría informar directamente a la FIU sobre presuntas infracciones de la ley. Con la nueva disposición en vigor, la agencia podría investigar y analizar las presuntas infracciones, presentar denuncias ante las autoridades competentes, solicitar indagaciones penales o proporcionar información a los investigadores.

El proyecto de ley se encuentra todavía en la etapa de presentación y debe ser aprobado por la Asamblea Nacional antes de poder modificar la ley vigente.

La FIU, que opera bajo la Comisión de Servicios Financieros (FSC), actúa como la agencia de inteligencia financiera de Corea del Sur para la supervisión y el reporte en materia de lavado de dinero. Bajo el marco actual, la FIU identifica a los operadores no registrados sospechosos, pero depende de la policía y de otras autoridades para llevar adelante las investigaciones.

Esa división del trabajo ha producido resultados limitados. La policía suspendió las investigaciones o las indagaciones preliminares sobre 23 de los 25 proveedores de servicios de activos virtuales no registrados remitidos por la FIU entre agosto de 2022 y agosto de 2025, según Yonhap. Las empresas y las personas relacionadas, según se informa, tenían su base en el extranjero, lo que las situaba fuera del alcance de la aplicación de la ley nacional.

Las empresas cripto que atienden a clientes surcoreanos deben registrarse ante la FIU conforme a la ley de reporte, que fue modificada en marzo de 2021 para incorporar a los negocios de activos virtuales al régimen contra el lavado de dinero del país. El regulador dijo en junio que 28 proveedores estaban registrados y que había remitido a 40 operadores presuntamente ilegales a las autoridades de investigación.

La propuesta se enmarca en un endurecimiento más amplio de las reglas cripto de Corea del Sur, en un mercado donde la actividad de trading minorista figura entre las más intensas del mundo. La Ley de Protección del Usuario de Activos Virtuales entró en vigor en julio de 2024, sometiendo a los operadores de negocios de activos virtuales a la supervisión de la FSC con requisitos de protección al usuario, y desde entonces se ha reducido el umbral de la Travel Rule para las transferencias cripto.

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