Corea del Sur está escalando la supervisión de las transferencias de criptomonedas que involucran a plataformas extranjeras, introduciendo requisitos de cumplimiento adicionales para los usuarios nacionales de activos digitales, a medida que las autoridades amplían los controles contra el lavado de dinero y restringen el acceso a los exchanges extranjeros no registrados. Las medidas se basan en la enmienda de marzo de 2021 a la Ley sobre Reporte y Uso de Cierta Información de Transacciones Financieras, que exigió por primera vez que todos los proveedores de servicios de activos virtuales que operan en el país se registraran ante la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) y cumplieran con las obligaciones de prevención del lavado de dinero.

Se amplían las restricciones en Google Play

Las aplicaciones de Bybit y OKX han sido retiradas de Google Play Store en Corea del Sur. Bybit dejó de estar disponible para nuevas instalaciones en julio, y OKX hizo lo mismo más adelante ese mismo mes. Las restricciones se dirigen específicamente a los proveedores de servicios de activos virtuales en el extranjero que no se han registrado ante la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur.

Las retiradas se enmarcan en una política más amplia de Google Play diseñada para evitar que los exchanges extranjeros no registrados ofrezcan nuevas descargas dentro de Corea del Sur. Los usuarios existentes pueden conservar el acceso en ciertos casos, aunque las actualizaciones de las aplicaciones podrían verse limitadas.

Estas medidas no constituyen una prohibición general de los exchanges extranjeros. Los usuarios aún pueden acceder a algunas plataformas a través de navegadores web o canales alternativos, según las decisiones regulatorias y la disponibilidad de cada plataforma. Históricamente, Corea del Sur ha figurado entre los mercados minoristas de criptomonedas más grandes del mundo por volumen de negociación, lo que hace que el cumplimiento de su régimen de registro sea un factor significativo para los exchanges globales que buscan acceder a usuarios locales.

Umbral de transferencia de 10 millones de wones

Corea del Sur también está preparando requisitos de reporte más estrictos para las transferencias que involucren a exchanges de activos virtuales en el extranjero y proveedores de billeteras digitales.

Según las normas revisadas programadas para entrar en vigor el 20 de agosto, los proveedores de servicios de activos virtuales nacionales deben informar a la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea sobre todas las transferencias de 10 millones de wones o más dirigidas a exchanges o servicios de billetera en el extranjero. Esta obligación se aplica independientemente del nivel de riesgo evaluado de la transacción.

El gobierno señala que la medida tiene como objetivo fortalecer el monitoreo de las transacciones extranjeras y mitigar los riesgos de lavado de dinero. El umbral de 10 millones de wones, aproximadamente 7.500 dólares, se alinea con los requisitos existentes de reporte de efectivo transfronterizo que los bancos surcoreanos ya aplican bajo la Ley de Transacciones de Divisas Extranjeras, lo que refleja un esfuerzo por acercar las transferencias de criptomonedas a estándares de reporte financiero tradicional.

Debida diligencia reforzada con los clientes

El nuevo marco regulatorio también reforzará las obligaciones de debida diligencia con los clientes. Los proveedores de activos virtuales asumirán responsabilidades ampliadas para verificar la exactitud de la información del cliente, mientras que los clientes y servicios de mayor riesgo pueden enfrentar controles más rigurosos.

Esto podría resultar en preguntas adicionales o requisitos de documentación para ciertas transacciones. Sin embargo, la guía oficial disponible no impone un mandato universal que requiera que los usuarios demuestren la propiedad de una cuenta en un exchange extranjero para cada transferencia que supere los 10 millones de wones.

Los requisitos de diligencia reforzada también reflejan la implementación por parte de Corea del Sur de la Travel Rule del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales a transmitir la información del ordenante y del beneficiario para transferencias que cumplan ciertos criterios. El enfoque de Corea del Sur representa parte de una tendencia internacional más amplia, ya que jurisdicciones como Japón, Singapur y la Unión Europea han endurecido de manera similar la supervisión cripto transfronteriza en línea con los estándares del GAFI en evolución. Para los traders locales, las consecuencias prácticas probablemente variarán según el exchange específico, el tamaño de la transacción, el perfil de riesgo individual y los procedimientos de cumplimiento adoptados por las plataformas nacionales.