Corea del Sur eliminará el umbral monetario para su regla de viaje de criptomonedas a partir del 20 de agosto, lo que requerirá que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) informen los detalles de las transacciones por cada transferencia de activos digitales, independientemente del valor. El decreto de ejecución revisado está programado para su revisión en una reunión del Gabinete el 11 de agosto, según Digital Asset.

Marco actual y enmienda

Según las regulaciones vigentes, los VASP en Corea del Sur solo están obligados a transmitir la información del remitente y el destinatario para transferencias que superen el millón de wones (aproximadamente $730). La enmienda a la Ley sobre Reporte y Uso de Información de Transacciones Financieras Específicas elimina este mínimo, extendiendo las mismas obligaciones de cumplimiento a transferencias de cualquier tamaño.

Este cambio de política alinea completamente a Corea del Sur con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), que aconseja que la regla de viaje cubra todas las transferencias de activos virtuales sin una exención mínima. La FATF ha presionado constantemente a las jurisdicciones miembros para que implementen la regla de manera integral, señalando que los delincuentes pueden aprovechar los umbrales de valor para mover fondos ilícitos mediante transacciones más pequeñas. Al eliminar el umbral por completo, Corea del Sur va más allá que varias jurisdicciones importantes, incluidos los Estados Unidos, donde FinCEN aplica un umbral de $3,000 para obligaciones de reporte comparables.

Implicaciones para intercambios y usuarios

Para los intercambios de criptomonedas que operan en Corea del Sur, el cambio requiere procedimientos de diligencia debida mejorados en todas las transacciones. Los participantes de la industria anticipan mayores costos operativos y tiempos de procesamiento más prolongados a medida que las plataformas implementan los requisitos de reporte ampliado. La carga es particularmente notable dado que Corea del Sur se encuentra entre los mercados de comercio de criptomonedas más grandes del mundo por volumen, lo que significa que el cambio normativo afectará una parte sustancial de la actividad global de activos digitales minoristas.

La regla actualizada se aplica a las transferencias entre VASP, así como a las transacciones que involucran billeteras de autocustodia. En este último caso, los intercambios deben recopilar y verificar la información de la contraparte antes de ejecutar la transferencia. Los usuarios pueden encontrar pasos de verificación adicionales, particularmente al enviar activos a billeteras sin custodia o plataformas basadas en jurisdicciones extranjeras.

Respuesta de la industria y preocupaciones de cumplimiento

Los principales intercambios nacionales se han estado preparando para la transición, pero las plataformas más pequeñas pueden enfrentar desafíos para cumplir con las exigencias técnicas y administrativas del reporte universal de transacciones. La Asociación de Blockchain de Corea ha abogado por una implementación gradual para dar a las empresas más pequeñas más tiempo para adaptarse, aunque el gobierno ha señalado su intención de proceder con la aplicación total en la fecha indicada.

Corea del Sur introdujo la regla de viaje en 2022, convirtiéndose en una de las primeras jurisdicciones de Asia en codificar dichos requisitos. La última enmienda refuerza la posición del país en el avance de los estándares de cumplimiento de la FATF dentro de su sector de activos digitales. Singapur y Hong Kong también han estado endureciendo la aplicación de la regla de viaje, colocando a la región de Asia-Pacífico a la vanguardia del establecimiento de estándares globales AML para criptomonedas.

Aplicación y penalizaciones

Los VASP que no cumplan con las nuevas obligaciones pueden enfrentar penalizaciones que incluyen multas y la suspensión de operaciones. Se espera que la Comisión de Servicios Financieros aplique la regla rigurosamente como parte del marco más amplio contra el lavado de dinero del país.

A medida que se acerca la fecha límite de implementación del 20 de agosto, tanto los intercambios como los usuarios individuales deberán prepararse para los requisitos de cumplimiento ampliados para evitar posibles penalizaciones bajo el decreto de ejecución revisado.