El Tesoro Nacional de Sudáfrica y el Banco de Reserva de Sudáfrica (SARB) publicaron un Manual de Criptoactivos en borrador el 3 de agosto, en el que proponen nuevas normas para regular las transacciones transfronterizas con criptomonedas.

El marco introduce requisitos de reporte para las transferencias que involucran plataformas extranjeras y billeteras privadas, integrando los activos digitales en el sistema más amplio de gestión de flujos de capital del país. La propuesta se basa en el borrador del Reglamento de Gestión de Flujos de Capital publicado en abril de 2026 y busca cerrar las brechas regulatorias, mejorar la transparencia financiera y evitar que las criptomonedas se utilicen para eludir los controles de divisas de Sudáfrica. Sudáfrica ha mantenido controles de cambio desde la era del apartheid, limitando la cantidad de capital que los residentes pueden transferir al extranjero, y el manual en borrador extiende esos principios de larga data a los activos digitales por primera vez.

Fuente: Reuters

Las transferencias transfronterizas enfrentan nuevas obligaciones de reporte

Según el marco en borrador, una transacción se vuelve reportable cuando los activos digitales se transfieren desde un proveedor local autorizado de servicios de criptoactivos (CASP, por sus siglas en inglés) hacia un proveedor extranjero. Las transferencias desde un proveedor autorizado nacional a una billetera sin custodia de control privado también se clasificarían como salidas transfronterizas. En ambos escenarios, el proveedor autorizado debe reportar la transacción al Departamento de Vigilancia Financiera del Banco de Reserva (FinSurv).

Las actividades realizadas íntegramente dentro de Sudáfrica quedan exentas del régimen de reporte. La compraventa de criptomonedas utilizando el rand sudafricano a través de una entidad local con licencia, o la transferencia de activos entre plataformas nacionales con licencia, no constituirá actividad transfronteriza.

Durante la fase inicial, solo se permitiría a personas físicas exportar sus criptoactivos a través de entidades autorizadas, sujetas a las restricciones del subsidio discrecional único y del subsidio de capital extranjero. Estos subsidios, actualmente establecidos bajo el marco de control de cambios de Sudáfrica, limitan la cantidad que las personas pueden transferir al extranjero anualmente.

La reforma regulatoria refleja la creciente adopción cripto

Según el SARB, la iniciativa no otorga estatus de moneda de curso legal a las criptomonedas ni clasifica los activos digitales en diferentes categorías. En cambio, se centra en regular las transacciones transfronterizas con criptomonedas, y se esperan más ajustes a medida que se realicen investigaciones adicionales.

La legislación propuesta surge en medio de la rápida expansión del sector de las criptomonedas en Sudáfrica. La firma de análisis blockchain Chainalysis informa que cientos de proveedores autorizados de servicios de activos virtuales operan en Sudáfrica, y varios de los principales bancos del país han comenzado a ofrecer productos relacionados con criptomonedas a clientes institucionales. La trayectoria regulatoria del país comenzó en 2022, cuando la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) declaró a los criptoactivos como productos financieros bajo la Ley de Servicios de Asesoramiento e Intermediación Financiera (FAIS), exigiendo que los CASP obtengan licencias. La posterior incorporación de Sudáfrica a la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) en febrero de 2023 aceleró aún más los esfuerzos por fortalecer los controles contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en todo el sector financiero.

Los expertos sugieren que la introducción de regulación formal podría fortalecer la confianza de los inversores y atraer a más participantes institucionales al mercado, incluso cuando los intercambios enfrentan requisitos de cumplimiento adicionales.

Consulta pública y próximos pasos

El Manual de Criptoactivos en borrador permanecerá abierto a comentarios públicos hasta el 30 de septiembre de 2026. Tras el período de consulta, el documento será revisado y finalizado en función de los comentarios de las partes interesadas.

De aprobarse, el marco establecería el primer régimen integral de reporte de Sudáfrica para transacciones transfronterizas con criptomonedas, mejorando el monitoreo de los flujos de activos digitales y proporcionando una guía más clara tanto para los reguladores como para los participantes del mercado.