Los intercambios de SIM (SIM swaps) se han convertido en uno de los principales conductos que usan los estafadores para el robo de identidad, lo que les permite tomar el control de los números telefónicos de las víctimas. Ahora, la policía de Nigeria advierte que comprar o registrar tarjetas SIM con agentes informales y en puestos callejeros podría implicar a ciudadanos comunes en delitos graves, pudiendo llevarlos a la cárcel por infracciones que no cometieron.

Mientras que un intercambio de SIM típico busca transferir dinero de la cuenta de una víctima, este esquema tiene un objetivo diferente: registrar el nombre de una persona en una tarjeta SIM y venderla a sindicatos criminales. El objetivo principal es el Número Nacional de Identidad (NIN), la credencial que vincula la identidad de una persona a una línea telefónica específica. Bajo las reglas de registro de SIM de Nigeria, cada línea debe estar vinculada a un NIN, que es precisamente lo que permite a los investigadores rastrear un teléfono usado en un crimen hasta una persona identificada. Con ello, las estafas de registro de SIM en la calle convierten a ciudadanos comunes en sospechosos criminales.

El riesgo es considerable. El robo de identidad representa el 63% de todos los delitos financieros digitales en África, con un costo estimado de $4,000 millones anuales, una escala que pone en contexto por qué la policía ahora advierte sobre algo tan rutinario como comprar una tarjeta SIM.

En un video informativo, SP Bright Edafe, Oficial de Relaciones Públicas del Comando de Policía del Estado Delta, advirtió sobre el esquema de robo de identidad, que según él fue descubierto durante investigaciones criminales en curso.

Según Edafe, los agentes de registro de SIM en puestos informales recopilan datos personales sensibles, incluidos el NIN, nombres completos e información de antecedentes personales, bajo la apariencia de registrar una línea. Pero el objetivo es el robo de identidad. En lugar de completar la solicitud del cliente, el agente registra una tarjeta SIM completamente diferente usando la información ya suministrada, y luego despide a la víctima con la excusa de una falla en la red.

La tarjeta SIM registrada en secreto se vende posterior en el mercado negro a delincuentes involucrados en ciberdelitos, secuestros, esquemas de extorsión y hackeos, quienes la usan para exigir rescates. Para los criminales, una línea registrada a nombre de otra persona ofrece un escudo: cuando las agencias policiales rastrean llamadas delictivas y transacciones financieras, estas conducen al propietario registrado de la línea telefónica, quien no tenía idea de que su identidad estaba vinculada a ella. Las víctimas frecuentemente terminan identificadas como sospechosos principales en investigaciones de gran envergadura.

"Si usan tu número para estafar a alguien o exigir dinero de rescate en un caso de secuestro, será muy difícil alegar desconocimiento", dijo el oficial de policía, señalando que la ignorancia de la ley no ofrece protección legal.

Cómo funciona la estafa

• Un cliente acude a un puesto o punto de venta informal para comprar o registrar una tarjeta SIM.
• El agente recopila datos biográficos y personales como el NIN, el nombre y el apellido de soltera de la madre.
• El agente registra una SIM diferente usando la identidad del cliente.
• El agente alega una falla de red y despide al cliente sin una SIM funcional.
• La SIM registrada en secreto se vende a sindicatos criminales, incluidos secuestradores, estafadores y extorsionistas.

Consecuencias legales para las víctimas

Al explicar las implicaciones legales, el portavoz de la Policía del Estado Delta destacó que cuando ocurre una llamada de secuestro, una solicitud de rescate o un fraude financiero, la informática forense rastrea la tarjeta SIM directamente hasta la identidad registrada. Una vez que la víctima es aprehendida, demostrar su inocencia después de los hechos es extremadamente difícil, y una línea señalada en una investigación criminal en curso se vuelve peligrosa para su propietario registrado.

"Cualquier delito que cometan con esa tarjeta SIM, que lleva tu NIN, tu nombre y tus datos, se convierte en tu responsabilidad demostrar tu inocencia, y será difícil probar que no cometiste el crimen", advirtió.

Cómo protegerse

Para protegerse contra el robo de identidad y un posible procesamiento, el Comando de Policía del Estado Delta aconsejó a los nigerianos tomar medidas inmediatas:

1. Evitar los puestos informales en la calle. Comprar, registrar o renovar una SIM únicamente en los centros oficiales de servicio al cliente de los principales proveedores de telecomunicaciones MTN, Airtel, Globacom y T2mobile (9mobile).
2. Auditar tu NIN acudiendo a las sucursales oficiales de los operadores de telecomunicaciones y solicitando una lista completa de los números móviles registrados bajo él. Un número que no reconozcas puede estar ya vinculado a tu identidad.
3. Reportar de inmediato cualquier número desconocido y solicitar la desconexión formal y la eliminación de las líneas no reconocidas.