Dos firmas globales de pagos transfronterizos más han detenido sus servicios de transferencia de dinero hacia y desde Kenia, lo que suma presión sobre el sector financiero del país en medio de un escrutinio intensificado por el lavado de dinero y los flujos financieros ilícitos.

Sendwave, con sede en Estados Unidos, y Wise, empresa de transferencia de dinero con sede en el Reino Unido, han suspendido los servicios de transferencia de dinero para la mayoría de los usuarios kenianos desde agosto. Sendwave ha atribuido la interrupción a dificultades técnicas.

Se suman a la firma cripto Kolan, anteriormente HuruPay, que ha congelado sus operaciones en Kenia tras el escrutinio contra el lavado de dinero, mientras que el gigante de pagos estadounidense PayPal ha suspendido servicios para algunos usuarios kenianos.

Estas decisiones se producen mientras Kenia enfrenta un mayor escrutinio por flujos financieros ilícitos y permanece en la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de jurisdicciones sometidas a mayor monitoreo por debilidades en las medidas para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Para las empresas de pagos, esa designación suele implicar un monitoreo de transacciones más intensivo, así como mayores requisitos de debida diligencia con los clientes y de reporte. Estos controles pueden ser difíciles y costosos de mantener en múltiples mercados, especialmente para servicios que dependen de transferencias rápidas y sin fricciones.

Por eso las suspensiones en Kenia importan más allá de las empresas individuales involucradas: el acceso a pagos transfronterizos forma parte de la infraestructura que utilizan hogares, trabajadores independientes y negocios que dependen de las remesas o de los pagos internacionales. Cualquier interrupción del servicio puede obligar a los usuarios a cambiar de proveedor o de canal mientras las empresas reevalúan su exposición en materia de cumplimiento.

Los controles reforzados exigen que las empresas internacionales de pagos inviertan fuertemente en monitoreo de transacciones y otras medidas de cumplimiento, lo que aumenta el costo y el riesgo de operar en los mercados afectados.

Para algunos proveedores, la creciente carga de cumplimiento puede hacer que suspender o abandonar servicios sea preferible a arriesgarse a infracciones regulatorias y a sanciones potencialmente cuantiosas.