La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) acusó a dos empresas operadas en el extranjero pero constituidas en Colorado de llevar a cabo un fraude de inversión cripto que utilizó declaraciones federales falsas para recaudar más de 130 millones de dólares de decenas de miles de inversores minoristas.

Los acusados, BG Wealth Sharing Ltd. y DSJ Exchange Pty Ltd., enfrentan alegaciones en una demanda presentada en el Tribunal de Distrito de EE. UU. para el Distrito Norte de California. La demanda alega que, al menos de octubre de 2025 a junio de 2026, las empresas indujeron a inversores de más de 40 estados y varios territorios de EE. UU. a unirse a un “programa de distribución de riqueza”.

A los participantes se les prometían rendimientos sin riesgo generados por las llamadas señales para el trading de criptoactivos.

Según la demanda, BG Wealth afirmaba ser el fondo de cobertura más grande del mundo, decía estar registrada ante la SEC como asesor de inversiones y manifestaba que se asociaba con una plataforma de trading cripto con licencia y segura, DSJ Exchange. La SEC afirma que ninguna de esas afirmaciones era cierta.

La demanda alega además que las empresas presentaron declaraciones falsas en los formularios ADV y D ante la SEC. El formulario ADV es el documento de divulgación que los asesores de inversiones utilizan para registrarse o presentar informes ante la agencia, mientras que el formulario D es el aviso que las empresas presentan al vender valores bajo exenciones de registro; ninguno de los dos constituye un respaldo de la SEC, ya que la agencia no licencia ni aprueba productos de inversión. Esas declaraciones eran visibles en el sitio web de la agencia y se compartían con los inversores como supuesta prueba de que la SEC había licenciado o aprobado a las empresas. Ambas declaraciones han sido eliminadas del sitio web de la SEC.

Laura D’Allaird, jefa de la Unidad de Ciberseguridad y Tecnologías Emergentes de la División de Cumplimiento de la SEC, describió la operación en un comunicado, calificando el presunto esquema de “bien planificado” y citando el uso de redes sociales, canales de mensajería cifrada, videoconferencias en vivo semanales y una aplicación móvil para atraer a los inversores.

La demanda alega que los acusados exhibieron certificados falsos con el sello de la SEC y realizaron pagos periódicos a algunos inversores —conducta que la agencia calificó como “una táctica similar a un esquema Ponzi”— mientras malversaban los fondos restantes.

La SEC acusó a ambas empresas de violar las disposiciones antifraude de la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa y Valores de 1934. BG Wealth fue acusada además de violar las secciones 204(a) y 207 de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940. La agencia busca medidas cautelares permanentes, restitución con intereses previos al fallo y multas civiles contra ambas empresas, además de medidas cautelares basadas en conducta contra BG Wealth. La imposición de estas medidas será decidida por el tribunal a medida que avance el caso.

La Oficina de Educación y Asistencia al Inversor de la SEC ha emitido alertas advirtiendo que los estafadores utilizan declaraciones de asesores exentos de presentación de informes para crear una falsa impresión de legitimidad. La agencia insta a los inversores a verificar los antecedentes de cualquier persona que ofrezca o venda una inversión cripto a través de Investor.gov. La campaña aborda una confusión recurrente: los documentos que aparecen en la base de datos pública de declaraciones de la SEC son presentaciones de los propios declarantes, no una señal de que la agencia haya evaluado o respaldado una oferta.

La SEC declaró que recibió asistencia de la Alberta Securities Commission, el Departamento de Comercio y Asuntos del Consumidor de Hawái, la Junta Estatal de Valores de Texas, la División de Valores de Utah, el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington, el Departamento de Instituciones Financieras de Wisconsin y otras autoridades.

Este artículo se basa en el reportaje de Micah Zimmerman, publicado originalmente por Bitcoin Magazine.