Ripple y DriveWealth están colaborando para integrar la liquidación con stablecoins, los pagos transfronterizos, la custodia de activos digitales y el financiamiento de acciones en la infraestructura de inversión global. En el centro de la colaboración está RLUSD, la stablecoin respaldada por el dólar estadounidense de Ripple, que operará en el XRP Ledger para respaldar la liquidación en Europa, con planes de extender el servicio a Estados Unidos. La colaboración lleva una stablecoin dolarizada a la infraestructura que financia la inversión en acciones, un ámbito históricamente dependiente de las transferencias bancarias y sus horarios de operación.

Según el anuncio oficial, los clientes de DriveWealth podrán financiar cuentas de colateral con stablecoins, un enfoque destinado a reducir los retrasos de las transferencias bancarias y mejorar el acceso al capital. La directora ejecutiva de DriveWealth, Naureen Hassan, y el ejecutivo de Ripple, Jack McDonald, detallaron los objetivos de la alianza.

Liquidación con RLUSD y pagos transfronterizos

DriveWealth integrará la infraestructura de stablecoins de Ripple, utilizando RLUSD en el XRP Ledger junto con las capacidades de emisión y quema de Ripple. El servicio de liquidación se lanzará en Europa, con una expansión a Estados Unidos prevista.

DriveWealth también integrará Ripple Payments para aceptar fondos transfronterizos de socios globales. En paralelo, ambas empresas están colaborando en la custodia de activos digitales en Europa, con una mayor expansión de mercado planificada.

La alianza está diseñada para abordar un desfase de tiempo en los flujos de trabajo institucionales: las acciones estadounidenses se liquidan en un esquema T+1 —un ciclo que el mercado de EE. UU. adoptó en mayo de 2024—, mientras que las transferencias internacionales de dólares pueden tardar más. Estos retrasos pueden aumentar las necesidades de financiación y dejar el capital no disponible cuando los clientes lo requieren.

Opciones ampliadas de financiación y custodia

Bajo estaación, los clientes de DriveWealth podrán financiar y gestionar cuentas de colateral con stablecoins que se convierten en efectivo casi en tiempo real, reduciendo la dependencia de las transferencias bancarias y sus ventanas de transferencia. Las transferencias de stablecoins se realizan sobre infraestructura blockchain las 24 horas, fuera de los horarios de corte bancarios, lo que permite que la financiación siga el ritmo de las sesiones de trading extendidas.

Además, DriveWealth está migrando su infraestructura de tesorería y custodia a los sistemas de Ripple. Las empresas buscan ofrecer a los clientes una vista en tiempo real de los fondos mantenidos en dólares, stablecoins o criptomonedas.

Hassan señaló que DriveWealth ya había habilitado el trading 24/5 y afirmó que la empresa quería que sus servicios de financiación estuvieran a la altura de ese nivel de acceso al mercado. Indicó que la alianza extendería los servicios existentes de financiación y custodia de DriveWealth a las stablecoins y los activos digitales.

Financiamiento de acciones a través de Ripple Prime

Más allá de los pagos y la custodia, DriveWealth y Ripple Prime están explorando oportunidades de financiamiento de acciones a través del negocio Delta One de Ripple Prime. La iniciativa ampliaría los servicios institucionales en acciones y derivados de acciones de EE. UU., aunque el anuncio no proporciona detalles del producto ni plazos para esta parte.

Jack McDonald, vicepresidente sénior de stablecoins de Ripple, afirmó que las conversaciones entre las empresas comenzaron en torno a la liquidación transfronteriza antes de ampliarse a otras áreas.

DriveWealth brinda servicios de inversión a más de 100 socios en todo el mundo, incluidas fintechs, billeteras digitales e instituciones financieras, lo que ubicaría los rieles de financiación con stablecoins detrás de las plataformas y aplicaciones de esos socios. Ripple posee más de 85 licencias regulatorias a nivel global, una huella de cumplimiento que respalda su rol en el traslado de fondos de clientes entre jurisdicciones.

Las empresas tienen previsto discutir la alianza en Ripple Swell, la conferencia anual de Ripple, el miércoles 28 de octubre, en la ciudad de Nueva York. El anuncio no especificó fechas de lanzamiento para el despliegue europeo ni para la expansión planificada a EE. UU., dejando la sesión de Swell como el próximo espacio programado para más detalles.