Polymarket enfrenta un renovado escrutinio después de que, presuntamente, criminales usaron tarjetas de débito robadas en un intento de mover al menos 10 millones de dólares a través de la plataforma de mercados de predicción de la compañía en EE. UU. a principios de este año. El episodio salió a la luz mientras la empresa aceleraba su expansión en Estados Unidos.

Los mercados de predicción permiten a los usuarios negociar contratos sobre los resultados de eventos del mundo real, y la plataforma de Polymarket en EE. UU. acepta depósitos mediante tarjetas de débito vinculadas, el mismo canal de pago que el presunto esquema explotó.

Según los reportes, el procesador de pagos Checkout.com rechazó más del 80% de los depósitos que procesó como fraudulentos en el pico de la actividad en febrero, una tasa muy por encima del promedio industrial de alrededor del 1%. Las tasas de rechazo de depósitos son una medida estándar que los procesadores de pagos usan para medir los intentos de transacciones fraudulentas.

Cómo funcionaba el presunto esquema

El fraude reportado involucró a criminales que vincularon tarjetas de débito robadas a miles de cuentas de Polymarket en EE. UU. Una vez vinculadas, depositaban fondos, realizaban apuestas e intentaban retirar dinero hacia cuentas o tarjetas bajo su propio control, un patrón ampliamente documentado en el fraude de pagos en línea, donde tarjetas obtenidas de otros orígenes financian cuentas y los retiros se redirigen a destinos controlados por los estafadores.

La cifra de 10 millones de dólares refleja transacciones intentadas y no pérdidas confirmadas. Los reportes públicos no han establecido que Polymarket o sus clientes perdieran finalmente el monto total.

El episodio también generó preguntas sobre las defensas contra el fraude de la plataforma durante un período de crecimiento acelerado. Personas familiarizadas con el asunto dijeron que empleados de cumplimiento plantearon preocupaciones internamente a medida que las tasas de rechazo se disparaban.

Controles de riesgo reforzados

La actividad fraudulenta se mantuvo elevada, los reportes, durante varios meses antes de regresar a los promedios industriales. En respuesta, Polymarket limitó la cantidad de tarjetas de débito que un usuario podía vincular e incorporó recursos antifraude adicionales. La compañía también ha ampliado sus operaciones de cumplimiento, investigaciones y gestión de riesgos.

La plataforma de Polymarket en EE. UU. opera a través de una bolsa regulada a nivel federal y mantiene reglas que prohíben el fraude, la manipulación de mercado y otras actividades prohibidas.

El episodio reportado llega en medio de una mayor atención regulatoria sobre los mercados de predicción. Polymarket previamente llegó a un acuerdo con reguladores de EE. UU. por su operación de contratos basados en eventos y ahora enfrenta un escrutinio continuo a medida que el sector se expande.

Para la compañía, el incidente subraya un desafío conocido para las plataformas financieras: el rápido crecimiento de usuarios puede aumentar el volumen de transacciones y, al mismo tiempo, crear nuevas vías para el fraude de pagos. Polymarket ahora opera con controles ampliados mientras trabaja en desarrollar su negocio en EE. UU. Una medida a observar es si las tasas de rechazo de depósitos se mantienen cerca de los promedios industriales a medida que crece la base de usuarios en EE. UU., y si surgen más detalles públicos sobre el episodio de febrero.