Polymarket US enfrentó un intento de fraude que involucró al menos $10 millones en transacciones con tarjetas de débito robadas a principios de este año, mientras la empresa de mercados de predicción trabajaba para expandir su negocio regulado en EE. UU.

En febrero, los estafadores vincularon tarjetas robadas a miles de cuentas de Polymarket US, depositaron fondos e intentaron mover el dinero mediante apuestas antes de retirarlo a tarjetas o cuentas que ellos controlaban. En cierto momento, el procesador de pagos Checkout.com rechazó más del 80% de los depósitos que manejó por considerarlos fraudulentos, en comparación con una tasa industrial de aproximadamente el 1%. Esa brecha muestra que el intento de esquema superó ampliamente los niveles típicos de fraude de pagos y subraya por qué los controles contra el fraude de pagos se convirtieron en un problema operativo central para Polymarket durante su expansión en EE. UU.

Los controles internos estuvieron bajo presión

Polymarket inicialmente exigía que los retiros regresaran a la misma fuente de pago utilizada para los depósitos. Esa medida limitaba la capacidad de mover los fondos de tarjetas robadas a cuentas separadas, pero la salvaguarda fue posteriormente relajada mientras la empresa buscaba mejorar su experiencia de depósitos y retiros. Este compromiso refleja un desafío recurrente en las operaciones de pagos: reducir la fricción para los usuarios legítimos también puede reabrir vías que explotan las redes de fraude.

Personas familiarizadas con las discusiones internas describieron que el CEO Shayne Coplan dijo a los empleados que continuaran priorizando el crecimiento y que lidiaran con una multa regulatoria más adelante, si llegaba a surgir. El personal de cumplimiento había expresado preocupaciones tras el aumento de transacciones rechazadas.

Los problemas de seguridad se extendieron más allá de la campaña de tarjetas robadas. Un problema de ingeniería en julio expuso casi 500 cuentas a un posible takeover, creando otro desafío mientras Polymarket expandía su plataforma en EE. UU.

La empresa también había enfrentado escrutinio por sus prácticas de marketing. Una investigación separada encontró que Polymarket pagó a creadores para promoccionar operaciones simuladas utilizando réplicas de su interfaz de trading. Posteriormente, la empresa renovó sus prácticas de marketing.

Polymarket expande su equipo de cumplimiento

Polymarket ha incorporado desde entonces personal senior en cumplimiento, vigilancia y riesgo a medida que escala su negocio en EE. UU. Megan McGrath, anteriormente directora de cumplimiento de Robinhood, ahora ocupa el mismo cargo en Polymarket US. El exejecutivo de Nasdaq Paul Jordan se unió a la empresa como director de riesgo.

Shana Bautista, exfuncionaria del FBI e investigadora de Coinbase, se convirtió en jefa global de investigaciones e inteligencia de Polymarket. Bautista dijo en agosto que la empresa tenía los recursos para investigar operaciones sospechosas mientras la actividad aumenta antes de las elecciones de medio mando en EE. UU.

Las reglas de integridad de mercado actuales de Polymarket prohíben el fraude, la manipulación de mercado y la negociación con información confidencial robada. Su bolsa en EE. UU. también utiliza la National Futures Association como proveedor de servicios regulatorios para la vigilancia del mercado.

El Congreso ha aumentado por separado el escrutinio sobre los controles de los mercados de predicción. House Oversight abrió en mayo una investigación sobre Polymarket y Kalshi, solicitando registros relacionados con la verificación de identidad, los reportes de actividad sospechosa, la vigilancia del mercado y el manejo de información no pública — áreas que se superponen con las funciones de cumplimiento, vigilancia y riesgo que Polymarket ha estado reforzando con personal.

Polymarket está expandiendo su equipo ejecutivo mientras se prepara para una posible salida a bolsa y compite con Kalshi, Robinhood y otras plataformas por el mercado estadounidense de contratos de eventos, que crece rápidamente. La solicitud de registros de House Oversight, la actividad de negociación en torno a las elecciones de medio mando en EE. UU. y la competencia con Kalshi y Robinhood se encuentran entre los desarrollos a seguir a medida que avanza la construcción del negocio de la empresa en EE. UU.

Fuente: Crypto Adventure.