La Asociación de Jefes de Grandes Ciudades respalda la Ley CLARITY, citando mejores herramientas contra el criptodelito

La Asociación de Jefes de Grandes Ciudades (MCCA), que representa a los departamentos de policía más grandes de Estados Unidos, ha respaldado formalmente la Ley CLARITY, un proyecto de ley federal diseñado para fortalecer la capacidad de las fuerzas del orden de investigar y procesar delitos financieros relacionados con activos digitales.

En una carta dirigida al Senado, la MCCA describió varias disposiciones clave que considera fundamentales para cerrar las brechas en las capacidades de investigación actuales. La legislación extendería las obligaciones de prevención de lavado de dinero (AML) y de reporte de transacciones sospechosas a las agencias de investigación estatales y locales, formalizaría los protocolos de intercambio de información entre las fuerzas del orden y las empresas de activos digitales, e impondría estándares de reporte más estrictos sobre los quioscos de criptomonedas, dispositivos frecuentemente explotados en estafas dirigidas a personas vulnerables.

El respaldo llega en un momento en que las agencias de aplicación de la ley estatales y locales de Estados Unidos han reportado crecientes dificultades para perseguir casos relacionados con criptomonedas, los cuales a menudo cruzan fronteras jurisdiccionales e involucran patrones de transacción on-chain complejos que superan la capacidad forense de muchos departamentos regionales. Agencias federales como el FBI y la DEA han mantenido históricamente unidades especializadas de investigación cripto, pero la carta de la MCCA subraya que los investigadores municipales y del condado, a menudo los primeros en responder a los reportes de fraude contra consumidores, han carecido de autoridad legal y herramientas equivalentes.

Principales disposiciones legislativas

La asociación destacó específicamente medidas que autorizarían la congelación temporal de transacciones sospechosas, asignarían fondos para la investigación de mezcladores de criptomonedas y establecerían requisitos de prevención de fraude para los quioscos cripto. Según la MCCA, estas herramientas ayudarían a los investigadores a mantenerse al día con las técnicas en rápida evolución que los delincuentes utilizan para lavar dinero a través de monedas digitales.

El enfoque en los mezcladores de criptomonedas refleja un desafío continuo para los investigadores: los servicios que agrupan y ofuscan el origen de los activos digitales han sido fundamentales en varias acciones de ejecución de alto perfil, incluidas las sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos contra Tornado Cash en 2022 y el procesamiento por parte del Departamento de Justicia de los operadores de Bitcoin Fog. La financiación de investigaciones centradas en mezcladores tendría como objetivo dotar a las agencias de mejores capacidades de atribución.

Al extender las obligaciones de AML a un conjunto más amplio de agencias, el proyecto busca crear un marco de aplicación más unificado. Los protocolos formalizados de intercambio de información están destinados a reducir la fricción procedimental entre las solicitudes de las fuerzas del orden y las operaciones de cumplimiento de las empresas de criptomonedas.

Implicaciones para la industria y los consumidores

Para la industria de las criptomonedas, la Ley CLARITY señala un movimiento hacia una mayor rendición de cuentas y una cooperación estandarizada con las autoridades. Los marcos de intercambio de información obligatorios podrían agilizar la forma en que las empresas de activos digitales responden a las consultas de las fuerzas del orden, creando potencialmente procesos de cumplimiento más predecibles. Esto ocurre en un contexto en el que los exchanges y custodios de activos digitales ya navegan por un panorama regulatorio en capas que involucra a FinCEN, la SEC, la CFTC y los reguladores estatales de transmisores de dinero, cada uno con distintas expectativas de reporte y cumplimiento.

Para los consumidores, las medidas mejoradas de prevención de fraude, particularmente aquellas dirigidas a los quioscos cripto, tienen como objetivo ofrecer mayores salvaguardas contra una categoría creciente de estafas financieras. Dichas estafas han costado a las víctimas miles de millones de dólares en los últimos años. La cantidad de cajeros automáticos de criptomonedas desplegados en Estados Unidos ha crecido hasta alcanzar decenas de miles, ubicando muchos de ellos en tiendas de conveniencia y estaciones de servicio, donde usuarios de la tercera edad y personas sin conocimientos técnicos han sido desproporcionadamente objetivo de esquemas de fraude de suplantación de identidad y de inversión.

Importancia del respaldo de la MCCA

El respaldo de la MCCA tiene una influencia sustancial en los debates legislativos. Como organismo representativo de los principales departamentos de policía metropolitanos, el apoyo de la asociación indica que el proyecto aborda necesidades operativas y prácticas que enfrentan los investigadores sobre el terreno.

Este respaldo podría generar un impulso adicional para la Ley CLARITY en el Congreso, donde la regulación de activos digitales ha sido históricamente un tema controvertido y fragmentado. El énfasis del proyecto en la prevención del fraude y el intercambio de información entre agencias también podría dar forma a marcos regulatorios más amplios para las criptomonedas en Estados Unidos, complementando otras propuestas legislativas pendientes como las reformas de estructura del mercado y los proyectos de supervisión de stablecoins que han avanzado en comités de la Cámara de Representantes en sesiones recientes.

El respaldo de la MCCA refleja lo que la asociación describe como un consenso creciente entre las agencias de aplicación de la ley de que son necesarias reglas más claras y robustas para los activos digitales. Las disposiciones dirigidas a los mezcladores cripto, la congelación de transacciones sospechosas y el fraude en quioscos representan un esfuerzo por modernizar las herramientas de lucha contra el delito financiero para la era de los activos digitales.

Fuente: CryptoNews