Monza Bank Holdings, una plataforma global de servicios financieros que atiende a family offices, administradores de fondos, personas de alto patrimonio e clientes institucionales en todo el mundo, anunció que su filial Monza Financial Inc. ya está registrada ante la Red de Control de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) como empresa oficial de servicios monetarios (Money Services Business, MSB). El número de registro MSB de la plataforma es 31000335047631.

FinCEN, una dependencia del Departamento del Tesoro de EE. UU., administra la Bank Secrecy Act (Ley de Secreto Bancario), bajo la cual las empresas dedicadas a la transmisión de dinero y a actividades financieras relacionadas deben registrarse como MSB. El registro se presenta ante FinCEN, debe renovarse cada dos años y figura en el registro de MSB de consulta pública de la dependencia, que permite a clientes y contrapartes verificar de forma independiente el estatus de un proveedor; FinCEN señala que el registro en sí no constituye un aval ni una aprobación del registrante. El marco se extiende a los activos digitales mediante la guía de 2013 de FinCEN, que clasificó a los intercambiadores y administradores de moneda virtual convertible como transmisores de dinero conforme a la Bank Secrecy Act, lo que convierte el registro como MSB en un paso básico de cumplimiento para las plataformas de criptomonedas orientadas al mercado de EE. UU.

Julian T. Ross, Group Chief Executive Officer de Monza Bank Holdings, comentó: "El compromiso de nuestra plataforma global de servicios financieros con la transparencia, la prevención del lavado de dinero y la seguridad de las operaciones evidencia una calificación operativa y, al mismo tiempo, establece una confianza reforzada tanto con los usuarios como con los socios. Continuamos creando una base para la expansión global de nuestras operaciones, con futuras solicitudes de registros o licencias regionales adicionales."

La estructura de MSB permite a Monza Financial Inc. operar legalmente los siguientes servicios financieros a escala nacional y a nivel federal:

• Intercambios de criptomonedas: Emparejar, comprar, vender o intercambiar monedas virtuales.
• Billeteras alojadas y custodia: Mantener, controlar o custodiar los activos digitales y las claves privadas de los clientes.
• Transmisión de dinero: Transferir fondos, moneda fiduciaria o activos digitales en el ámbito nacional e internacional.
• Divisas: Operar como casa de cambio para diferentes monedas fiduciarias.
• Acceso prepagado / valor almacenado: Emitir o vender tarjetas prepagadas o sistemas digitales de valor almacenado.

Monza Bank Holdings y Monza Financial Inc. cumplen los requisitos federales de EE. UU. de la Bank Secrecy Act (BSA) y mantienen un sólido marco de Prevención del Lavado de Dinero (AML) y de Conocimiento del Cliente (KYC). Para las MSB registradas, las obligaciones de la BSA incluyen mantener un programa AML por escrito, la identificación de clientes, el mantenimiento de registros y la presentación de informes ante FinCEN sobre transacciones sospechosas y ciertas transacciones en efectivo.

Según el anuncio, la ampliación de la presencia regulatoria de la plataforma confirma que esta cumple altos estándares regulatorios internacionales. Asimismo, el registro federal como MSB opera junto a —y no en lugar de— las licencias estatales de transmisión de dinero en Estados Unidos, del tipo de "registros o licencias regionales adicionales" al que se refirió Ross.