MEXC registra salidas de $126 millones tras medida de EE. UU. por $16,700 millones en transacciones ilícitas sospechadas

El exchange de criptomonedas MEXC registró aproximadamente $126 millones en salidas netas de usuarios en un solo día, después de que los reguladores de Estados Unidos movieran ficha para cortar el acceso de la plataforma al sistema financiero estadounidense.

Los retiros coincidieron con una acción de cumplimiento del 6 de noviembre por parte de la red de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN), que acusó al exchange de facilitar $16,700 millones en transacciones vinculadas con evasión de sanciones, financiamiento terrorista y ciberdelincuencia.

Los datos de DeFiLlama mostraron $126.03 millones en salidas netas durante un período de 24 horas que abarcó el anuncio, mientras el exchange conservaba aproximadamente $4,353 millones en activos rastreados. Estas cifras representan movimientos netos a través de billeteras monitoreadas. No establecen que todos los retiros se hayan producido después del anuncio, ni indican si el exchange cuenta con activos suficientes para cubrir sus pasivos con los clientes.

MEXC busca tranquilizar a los usuarios

MEXC ha procurado acotar las preocupaciones sobre su posición financiera, insistiendo en que los fondos de los clientes permanecen seguros y en que sus servicios de negociación, depósito y retiro operan con normalidad.

En un comunicado oficial, el exchange dijo que estaba revisando la orden del Tesoro con sus equipos legales y de cumplimiento, y que había iniciado una revisión independiente de sus controles antilavado de dinero y de sanciones.

"Nos tomamos en serio las inquietudes planteadas y tenemos la intención de interactuar de manera constructiva con FinCEN, así como con otros reguladores y autoridades competentes relevantes en todo el mundo", afirmó la empresa.

El director ejecutivo Vugar Usi buscó por separado aclarar las implicaciones de la orden después de que surgieron preocupaciones entre la base de usuarios del exchange.

"Están circulando varios malentendidos", dijo Usi, subrayando que las restricciones aplican a las transacciones que involucran a instituciones financieras de EE. UU. y no a la operación global completa del exchange.

Añadió: "La orden en sí no congela ni decomisa ningún activo mantenido en MEXC. Los usuarios pueden operar con normalidad".

Usi expresó confianza en que el asunto se resolverá y dijo que el exchange continuará informando a los clientes a medida que avancen las conversaciones con los reguladores.

Lo que encontró la orden de 24 páginas de FinCEN

La respuesta de la empresa siguió a una exhaustiva investigación del gobierno estadounidense que identificó deficiencias significativas en los controles de cumplimiento de MEXC, a pesar de las políticas declaradas del exchange de no atender a clientes en jurisdicciones sancionadas.

En su orden de 24 páginas, FinCEN dijo que MEXC facilitó aproximadamente $16,700 millones en actividad posiblemente ilícita entre mayo de 2021 y mayo de 2026, incluidas transacciones que involucraban redes de evasión de sanciones rusas y entidades vinculadas a Irán.

Casi $1,500 millones involucraron exposición directa o indirecta a la evasión de sanciones rusas, incluidos $232 millones en tratos directos con entidades sancionadas. FinCEN identificó específicamente aproximadamente $129 millones en transacciones con Garantex y otros $4.1 millones con Grinex después de que las autoridades occidentales sancionaron a los exchanges rusos. La agencia dijo que MEXC continuó transando con ambas plataformas hasta tan recientemente como junio de 2026.

Los investigadores también identificaron más de $1,870 millones en transacciones con exposición iraní, incluidos aproximadamente $1,000 millones en transferencias directas que involucraron a más de 40 exchanges de criptomonedas iraníes. Otros $22 millones involucraron al banco central de Irán y a la Guardia Revolucionaria Islámica, incluida su Fuerza Qods.

Por separado, la agencia identificó al menos $1,990 millones que involucraron a actores cibernéticos ilícitos, incluidos más de $37.9 millones en pagos sospechosos de ransomware.

El secretario del Tesoro Scott Bessent enmarcó la acción de cumplimiento como parte del esfuerzo más amplio de Washington por restringir los canales financieros disponibles para los actores sancionados, y planteó la decisión que enfrentan las instituciones como una elección entre el acceso al mercado de EE. UU. y las operaciones con regímenes sancionados.

"O apoyas al régimen iraní, o tienes acceso al sistema financiero de EE. UU.", dijo.

Alcance y límites del corte financiero de EE. UU.

La orden prohíbe a las instituciones financieras estadounidenses cubiertas enviar o recibir fondos que involucren a MEXC, incluidas las transferencias de criptomonedas, a partir de los 30 días posteriores a su publicación en el Federal Register. Una vez vigente, la prohibición impedirá a las instituciones cubiertas procesar transferencias hacia o desde el exchange. No tiene fecha de vencimiento programada, aunque FinCEN conserva la autoridad de otorgar exenciones.

Para las instituciones cubiertas, la fecha de publicación en el Federal Register inicia efectivamente una cuenta regresiva, dejando un intervalo definido en el que las transferencias que involucren a MEXC siguen siendo permisibles antes de que la prohibición entre en vigor.

La restricción no cierra MEXC a nivel internacional ni congela automáticamente los activos de los clientes, pero podría complicar las relaciones del exchange con bancos, intermediarios financieros y proveedores de liquidez que operan dentro del sistema regulatorio de EE. UU. El caso también ilustra cómo el arsenal de cumplimiento de Washington aplica a plataformas de criptomonedas de alcance global: en lugar de apuntar directamente a las operaciones de MEXC, la orden obliga a los bancos e intermediarios estadounidenses cubiertos que conectan al exchange con el sistema financiero de ese país.

Presión creciente sobre un negocio de negociación de $1 billón (trillion)

La acción de cumplimiento de EE. UU. llega en un momento en que MEXC se retira de varios mercados internacionales en medio de un escrutinio regulatorio creciente, incluso mientras su negocio de negociación continúa expandiéndose. Como informó CryptoSlate el 30 de octubre, el exchange ha anunciado retiros de Francia, Países Bajos, Rusia y Bielorrusia como parte de sus esfuerzos por atender las preocupaciones de cumplimiento. A diferencia de esas salidas de mercados, anunciadas por el propio exchange, la orden de EE. UU. es impuesta desde afuera y entra en vigor según un calendario fijado por los reguladores y no por MEXC.

La última intervención estadounidense se suma a esos reveses y podría complicar las ambiciones de MEXC de expandirse más allá de la negociación de criptomonedas hacia los mercados financieros tradicionales.

La presión regulatoria llega pese a la creciente presencia de mercado del exchange. Un informe de TokenInsight mostró que MEXC procesó $1.069 billones (trillion) en volumen de negociación durante el tercer trimestre de 2026, ubicándose en el cuarto lugar entre los exchanges cubiertos por el estudio. Su participación de mercado general alcanzó el 8.91%, un aumento de 0.38 puntos porcentuales respecto del trimestre anterior.

MEXC también ha ganado terreno en derivados vinculados a activos financieros tradicionales, procesando $86,000 millones en futuros perpetuos de materias primas durante el trimestre, una participación de mercado del 17.43% que lo ubicó segundo, solo detrás de Binance.

Las cifras destacan la escala del negocio de negociación que ahora enfrenta una mayor incertidumbre regulatoria mientras MEXC intenta ampliar su presencia en los mercados financieros globales.

Aunque la orden de FinCEN no prohíbe a MEXC operar internacionalmente, podría alterar las relaciones con bancos, proveedores de liquidez y otros intermediarios sujetos a la jurisdicción de EE. UU. El alcance de esa alteración sigue sin estar claro porque MEXC no ha revelado cuánta de su actividad de negociación o liquidez depende de instituciones cubiertas por la prohibición, lo que dificulta cuantificar el impacto práctico.

La prueba inmediata llegará cuando las restricciones entren en vigor, en particular si el exchange puede mantener sus relaciones financieras existentes mientras atiende las deficiencias de cumplimiento identificadas por las autoridades estadounidenses. Los indicadores a observar incluyen la publicación de la orden en el Federal Register, que inicia el reloj de 30 días; las exenciones que FinCEN decida otorgar; y los hallazgos de la revisión independiente de los controles antilavado y de sanciones de MEXC que el exchange dice haber iniciado.