LAND BANK of the Philippines (LANDBANK) tiene como objetivo alcanzar mayores ingresos netos para el año completo pese a la caída del primer semestre, apostando por un crecimiento sostenido de los préstamos mientras gestiona cuidadosamente los riesgos crediticios.

Los ingresos netos del prestamista estatal cayeron 4.04% interanual a P24.21 mil millones en el primer semestre, frente a P25.23 mil millones un año antes, según su estado financiero publicado en su sitio web.

La presidenta y directora ejecutiva de LANDBANK, Lynette V. Ortiz, en declaraciones a periodistas al margen de un evento el lunes, indicó que el banco tiene como objetivo un crecimiento de ingresos netos de un solo dígito bajo para el año.

"Es difícil decirlo en este momento. Pero basta con decir que lo que estamos haciendo es asegurarnos realmente de ser eficientes en el uso de nuestro balance y de seguir siendo coherentes con nuestro mandato. Así que estamos tratando realmente de expandir nuestra cartera de préstamos y nuestro alcance hacia los agricultores y las MIPYMES (micro, pequeñas y medianas empresas). Esperamos que, con todas estas actividades y nuestros proyectos, logremos mantener un crecimiento aceptable", señaló.

"Para nosotros todo está muy medido, incluso en nuestras provisiones crediticias y nuestra gestión de riesgos. Así que esperamos lograr algún crecimiento para fin de año. Estamos haciendo todo lo posible para ello."

Ortiz señaló que el banco se mantiene cauteloso en medio de un entorno operativo más débil, evidenciado por la desaceleración del crecimiento del producto interno bruto (PIB) del último trimestre.

"Estamos haciendo lo que podemos dentro de los factores y el entorno macroeconómico que estamos enfrentando. Diría que, en mi opinión, todo se trata realmente de una gestión eficiente del balance. También, de gestionar nuestro riesgo de manera muy cautelosa y muy adecuada, mientras continuamos, por supuesto, con nuestro mandato de desarrollo", indicó.

El PIB de Filipinas creció 2.3% en el segundo trimestre, desacelerándose frente al 5.4% del mismo trimestre del año anterior y al 2.8% del primer trimestre. Esto representó la expansión más lenta desde el cuarto trimestre de 2009, excluyendo el período de pandemia. En el primer semestre, el crecimiento del PIB promedió 2.6%, situándose por debajo del objetivo del gobierno de 3.5%–4.5% para el año completo. La desaceleración plantea desafíos particulares para LANDBANK, cuyo mandato de desarrollo se centra en el otorgamiento de préstamos a la agricultura y las MIPYMES —sectores históricamente sensibles a las recesiones económicas y entre los segmentos menos bancarizados de la economía.

Por separado, LANDBANK está evaluando hacer permanente la exención de comisiones por transferencias de persona a gobierno y de gobierno a gobierno. La exención había sido planeada inicialmente solo hasta diciembre.

"Eso es muy, muy posible. Es parte de nuestro mandato, como dije. Pero claramente requiere aprobaciones internas, pero creo que sí, vamos en esa dirección", señaló Ortiz.

"Por supuesto, hay un impacto, ¿no? Pero ahora estamos tratando de equilibrar lo que hemos perdido en términos de ingresos con nuestro mandato de desarrollo y nuestro mandato de inclusión financiera. Así que es imperativo para LANDBANK poder realmente extender estos servicios. Pero supongo que para nosotros es realmente cuestión de cómo vamos a recuperar todo lo que hemos perdido."

La exención de comisiones se alinea con el papel más amplio de LANDBANK como principal canal de las iniciativas gubernamentales de inclusión financiera, sirviendo a comunidades no bancarizadas y desatendidas a las que los prestamistas privados típicamente llegan con menos eficacia.

En cuanto a la captación de fondos, LANDBANK busca recaudar al menos P10 mil millones mediante una emisión de bonos el próximo año, ya que el banco prevé condiciones de mercado más favorables.

"Es decir, las tasas están bastante altas. Así que planeamos probablemente hacerlo el próximo año", señaló Ortiz. "En la última emisión, recaudamos P50 mil millones. Pero todo depende. Para que valga la pena, diría que probablemente más de P10 mil millones."

Ortiz había indicado anteriormente que el banco está considerando una emisión con temática de sostenibilidad a principios del próximo año.

LANDBANK acudió por última vez al mercado de deuda interno en febrero, recaudando P50 mil millones a través de sus bonos de doble plazo Agriculture, Sustainability, Environment, and Socioeconomic Development (ASENSO) Bonds, superando el objetivo inicial de P30 mil millones. El tramo Series B a 1.5 años se fijó a un precio de 5.1714% anual, mientras que los títulos Series C a tres años se vendieron a 5.5615% anual.

Los ASENSO Bonds marcaron la primera oferta de bonos corporativos en Filipinas disponible mediante compra directa desde la aplicación a través de la LANDBANK Mobile Banking App.

— Aaron Michael C. Sy