Kraken retiró un conjunto de correos de indagación a clientes tras las críticas del co-CEO Arjun Sethi, quien afirmó que el exchange no debería preguntar a los clientes cómo piensan usar Monero (XMR) una vez que las monedas hayan salido de la plataforma. La disputa se centra en la privacidad del cliente, las verificaciones de cumplimiento financiero y los límites de la supervisión del exchange después de que la criptomoneda se retira de una plataforma.

El co-CEO dice que los correos fueron incorrectos

En una publicación en X el 23 de octubre, Sethi dijo que los clientes que compraron Monero con su propio dinero y luego lo retiraron recibieron correos solicitando detalles sobre su empleador, el origen de sus fondos y qué planeaban hacer con las monedas. Dijo que ninguna norma exigía esas preguntas y criticó la decisión de marcar a un cliente joven con fondos sustanciales.

the monero:native emails were us. they were wrong. here is what happened and what changed. what happened – clients who bought xmr with their own money and withdrew it got an email asking for employer, source of funds and what they planned to do with their coins – no rule…

— Arjun Sethi (@arjunsethi) October 24, 2026

Publicación: https://x.com/arjunsethi/status/2113816578441810104

Sethi confirmó que Kraken había retirado las solicitudes e informó a los clientes afectados que no necesitaban proporcionar la información solicitada. No reveló cuántos clientes recibieron los correos ni en qué jurisdicciones residían. El exchange también confirmó que Monero seguirá listado y disponible para retiro.

Dónde termina el cumplimiento de los exchanges

Sethi hizo una distinción entre investigar de dónde provienen los fondos de un cliente y preguntar qué pretende hacer un cliente con los activos después de retirlos. Consideró legítimas las verificaciones del origen de los fondos, pero se opuso a indagar sobre el uso previsto de las monedas una vez que están fuera de Kraken.

La disputa es importante porque los exchanges de criptomonedas solicitan información rutinariamente para verificar la identidad de los clientes, investigar transacciones y cumplir con las obligaciones contra el lavado de dinero. Sin embargo, los clientes pueden cuestionar si solicitudes específicas son necesarias, especialmente cuando se refieren a actividades planeadas después de que los activos salen del exchange. El retiro de los correos por parte de Kraken resuelve las solicitudes inmediatas, pero la cantidad de clientes afectados sigue sin revelarse.

Las reglas de origen de fondos de Kraken siguen vigentes

La política publicada de Kraken sobre el origen de los fondos otorga a la empresa la capacidad de solicitar información sobre el origen de la riqueza de un cliente, o cómo se obtuvo el dinero involucrado en una transacción determinada. Las solicitudes parecen basarse en los requisitos contra el lavado de dinero. La declaración de Sethi no indica que Kraken haya cambiado su política más amplia de verificación financiera.

La política publicada del exchange sobre solicitudes de información adicional, revisada el 1 de octubre, establece que puede haber muchas razones para una solicitud, incluidas revisiones de rutina y actividad en una cuenta. La información puede solicitarse según el monto y el tipo de transacción. Según la política publicada, negarse a responder puede llevar a restricciones de trading y depósitos, pero no al bloqueo de retiros.

Los clientes también deben tener en cuenta que retirar criptomonedas no pone fin automáticamente a la responsabilidad del exchange por las transacciones realizadas a través de su plataforma. Los correos específicos sobre Monero fueron retractados y se informó a los clientes que responder no era necesario. Kraken no ha citado ninguna norma que autorice esas solicitudes en particular.

La disponibilidad de Monero depende de la región

La API pública de trading de Kraken mostró el mercado XMR/USD en línea, y el servicio de estado de la empresa marcó el fondeo de Monero como operativo cuando se verificó el viernes 23 de octubre por la noche. Eso significa que XMR está disponible en los mercados soportados, pero no significa que todos los clientes puedan operarlo.

Los depósitos y las operaciones de Monero están restringidos para los clientes ubicados en el Espacio Económico Europeo y el Reino Unido. Las reglas de Kraken prohíben los depósitos, el almacenamiento y el trading de Monero para clientes en Canadá y Australia. Estas restricciones provienen de requisitos regionales y no están relacionadas con las indagaciones de retiros descritas por Sethi. Según el anuncio canadiense de Kraken, publicado el 19 de octubre de 2026, la deslistación de Monero en Canadá es el resultado de un requisito de cumplimiento; la fecha de actualización del aviso no debe leerse como la fecha de la deslistación en sí.

Qué significa la disputa de aquí en adelante

Monero incluye funciones de privacidad como firmas de anillo, direcciones sigilosas y Ring Confidential Transactions, que hacen que las transacciones sean más difíc de rastrear que en la mayoría de las blockchains públicas, donde la actividad de las wallets y los historiales de transacciones pueden analizarse libremente. Esas mismas capacidades pueden aumentar la dificultad que enfrentan los exchanges al evaluar los riesgos de transacciones individuales.

Para los usuarios de Monero, el resultado inmediato es el retiro de las solicitudes en disputa y la confirmación de que XMR seguirá listado en Kraken. Los clientes deben revisar los términos y condiciones que apliquen en su región para depósitos, custodia, trading y retiros de la criptomoneda. La disponibilidad dependerá de la ubicación, mientras que los requisitos de verificación de fondos se mantienen sin cambios.

El próximo desarrollo a observar es si Kraken aclara cómo se iniciaron las indagaciones y si sus procedimientos internos de revisión cambiarán. La empresa no ha revelado la cantidad de clientes afectados y no se han anunciado más cambios en sus políticas en este momento.

Fuente: Tron Weekly