Nueve inversores que presentaron denuncias ante Action Fraud, el centro nacional de reporte de fraude y cibercrimen del Reino Unido, pagaron a Key Coin Assets Ltd un total combinado de más de £300,000 tras recibir la promesa de rendimientos garantizados en criptomonedas de hasta 100%, según una investigación del Insolvency Service del Reino Unido. La investigación no encontró evidencia de que la empresa hubiera realizado alguna vez operaciones comerciales genuinas y concluyó que el dinero de nuevos inversores aparentemente se utilizó para pagar a inversores anteriores.

Key Coin Assets Ltd fue liquidada en el Tribunal Superior de Londres el martes 11 de agosto, y el Official Receiver fue designado como liquidador. Una orden de liquidación coloca a una empresa en liquidación forzosa, en la cual el Official Receiver es responsable de investigar los asuntos de la empresa y gestionar sus activos. El Insolvency Service presentó sus hallazgos en un anuncio oficial.

Rendimientos Garantizados, Sin Operación Comercial Real

La empresa dijo a los inversores que podía garantizar rendimientos de entre 40% y 100%. Una publicación en línea que promovía el esquema fue más allá, afirmando "0 Fees, 0 Risks" (0 comisiones, 0 riesgos).

Mark George, investigador jefe del Insolvency Service, dijo que la empresa prometió rendimientos garantizados pero no entregó nada, y describió su conducta como exhibiendo las características de un esquema tipo Ponzi. Los esquemas de este tipo suelen usar el dinero de nuevos participantes para pagar a los anteriores, y colapsan cuando los depósitos frescos se agotan.

"Se les dijo a los inversores que su dinero estaba siendo invertido en cripto, pero nuestra investigación no encontró evidencia alguna de una operación comercial genuina", dijo George.

Según George, los fondos se trasladaban a la cuenta personal del director, a menudo dentro de las horas posteriores a su llegada. Los registros bancarios examinados por los investigadores mostraron que las transferencias ocurrían con frecuencia el mismo día en que se recibían los fondos, después de lo cual el dinero se volvía difícil de rastrear.

La investigación determinó que el dinero de nuevos inversores aparentemente se utilizó para pagar a inversores anteriores. No se ha reportado ninguna condena penal en relación con el caso, ni se ha identificado un fallo judicial de fraude.

Señales de Alerta Más allá de los Rendimientos Prometidos

Tras la liquidación, el Insolvency Service y la Financial Conduct Authority (FCA) instaron a las personas a ser cautelosas con ofertas similares. George aconsejó a los posibles inversores verificar si una empresa está registrada y ser escépticos ante cualquiera que prometa altos rendimientos sin riesgo.

Los organismos destacaron señales de alerta adicionales descubiertas durante la investigación. La empresa presuntamente publicó testimonios falsos de clientes en línea sin autorización e indicó a los inversores evitar el uso de términos como "cripto" o "inversión" en las referencias de pago bancario.

Los registros contables no fueron entregados cuando el Insolvency Service los solicitó. La empresa también cambió repetidamente su domicilio oficial registrado; en un momento llegó a listar un apartamento cuyos ocupantes dijeron que nunca habían oído hablar del negocio.

Los registros de Companies House afirmaban activos de hasta £42 millones, una cifra muy superior a la que sugería la actividad bancaria real de la empresa. No se indicó que ese monto declarado representara dinero disponible para reembolsar a los inversores.

Lo que Significa este Caso para los Inversores en Cripto

El Insolvency Service y la FCA aconsejaron a cualquier persona que considere una inversión en criptomonedas verificar si la empresa está registrada. El Firm Checker de la FCA muestra si una empresa está registrada y ha pasado ciertas verificaciones de la FCA, y el regulador también publica una lista de empresas no autorizadas.

La FCA actualmente regula los criptoactivos únicamente para fines de prevención de lavado de dinero y en relación con promociones financieras. La mayoría de las demás actividades con criptoactivos no están reguladas actualmente en el Reino Unido, y las actividades con criptoactivos quedarán bajo regulación a partir del 25 de octubre de 2027.

El Official Receiver ahora sirve como liquidador de Key Coin Assets Ltd. El Insolvency Service insta a cualquier persona que evalúe una oferta similar a verificar el registro de la empresa antes de entregar su dinero y a cuestionar cualquier afirmación de rendimientos garantizados sin riesgo.