La Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) ha solicitado a los exchanges de criptomonedas que implementen retrasos en los retiros y otras medidas de protección, mientras las autoridades enfrentan estafas cada vez más sofisticadas dirigidas a los usuarios de activos digitales.

El jueves, la FSA anunció que había presentado la solicitud de manera conjunta con la Agencia Nacional de Policía. La medida responde a las crecientes pérdidas entre los clientes de exchanges de criptomonedas y a un número cada vez mayor de casos en los que fondos obtenidos de manera fraudulenta están siendo canalizados hacia cuentas de exchange. Japón cuenta con uno de los marcos regulatorios cripto más consolidados del mundo, tras haber introducido un régimen de licencias para exchanges tras el colapso del exchange Mt. Gox en 2014, y las últimas medidas se basan en esa fundación de protección al consumidor.

La solicitud fue dirigida a la Asociación Japonesa de Intercambio de Activos Virtuales y Criptomonedas (JVCEA), la organización autorreguladora del país para plataformas de trading cripto. En ella se describen varias medidas de seguridad propuestas:

• Retrasos en los retiros: Se solicita a los exchanges que restrinjan los retiros de criptomonedas durante un período definido después de que un cliente deposite moneda fiduciaria o compre activos digitales.
• Direcciones de retiro preregistradas: Los usuarios deberían registrar las direcciones de retiro con anticipación, con un período de espera obligatorio antes de que las direcciones recién añadidas puedan utilizarse.
• Límites de retiro específicos por cliente: Las plataformas deberían establecer límites individualizados sobre los montos de retiro.
• Monitoreo mejorado: Se recomienda una supervisión más estricta de las transacciones y del entorno de acceso.
• Autenticación multifactor resistente a phishing: Los exchanges deberían adoptar métodos de autenticación más robustos.
• Verificación del nombre del remitente: Deben implementarse controles para confirmar que el nombre del remitente bancario coincida con el nombre del titular de la cuenta cripto.

La FSA enfatizó que estas medidas no son regulaciones vinculantes. La agencia declaró que los exchanges deben determinar cómo implementar las recomendaciones en función de sus operaciones individuales, servicios y nivel de exposición al uso indebido. La naturaleza no vinculante de la solicitud es consistente con el enfoque de Japón de utilizar la JVCEA como organismo autorregulador para establecer directrices que se espera que los exchanges adopten de manera coordinada a nivel sectorial.

La solicitud conjunta refleja la creciente preocupación de las autoridades japonesas por el uso indebido de cuentas de exchange en esquemas fraudulentos y subraya los esfuerzos por fortalecer la protección de los usuarios de criptomonedas. Las medidas de seguridad propuestas, en particular las direcciones de retiro preregistradas y la verificación del nombre del remitente, reflejan mecanismos antifraude que han sido adoptados o considerados por reguladores financieros de otras jurisdicciones que abordan patrones similares de estafas que aprovechan la velocidad y la irreversibilidad de las transferencias de criptomonedas.

Relacionado: Bitget saldrá de Japón y cerrará las posiciones restantes después del 31 de diciembre