La Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) ha solicitado a las casas de cambio de criptomonedas que implementen retrasos en los retiros y salvaguardas adicionales a medida que las autoridades intensifican sus esfuerzos para combatir estafas cada vez más sofisticadas relacionadas con activos digitales.

La FSA afirmó que presentó la solicitud de forma conjunta con la Agencia Nacional de Policía, citando el aumento de las pérdidas financieras entre los usuarios de casas de cambio de criptomonedas y un número creciente de casos en los que fondos obtenidos fraudulentamente están siendo transferidos a cuentas de cambio. La solicitud subraya cómo las estafas de inversión impulsadas por redes sociales y los fraudes románticos han explotado cada vez más los canales de criptomonedas como una vía rápida para el producto de ilícitos, un patrón documentado por reguladores financieros en múltiples jurisdicciones.

De acuerdo con la solicitud, las casas de cambio deberían restringir los retiros de criptomonedas durante un período determinado después de que los clientes depositen moneda fiduciaria o compren activos digitales. También se ha solicitado a las plataformas que exijan a los clientes registrar las direcciones de retiro con anticipación y que introduzcan un período de espera antes de que las direcciones recién registradas puedan ser utilizadas.

La solicitud fue presentada ante la Asociación Japonesa de Intercambio de Activos Virtuales y Criptomonedas, el organismo autorregulador del país para casas de cambio de criptomonedas. La JVCEA opera dentro del marco de licencias de Japón para casas de cambio de criptomonedas, que fue establecido bajo las disposiciones modificadas de la Ley de Servicios de Pago que entraron en vigor en 2017, convirtiendo a Japón en una de las primeras grandes economías en exigir el registro formal de las plataformas de negociación de criptomonedas.

Además de los retrasos en los retiros, la FSA y la policía propusieron las siguientes medidas:

• Límites de retiro específicos por cliente
• Mayor supervisión de las transacciones y los entornos de acceso a cuentas
• Autenticación multifactor resistente al phishing
• Verificaciones para confirmar que el nombre del remitente bancario coincida con el titular de la cuenta de criptomonedas correspondiente

Las medidas propuestas no son regulaciones vinculantes. La FSA indicó que las casas de cambio deberían determinar cómo implementar las salvaguardas en función de sus operaciones individuales, servicios y exposición al mal uso potencial.

Esta medida se produce en un momento en que las autoridades japonesas intensifican la supervisión de las plataformas de criptomonedas y buscan evitar que las cuentas de cambio sean utilizadas para recibir o transferir fondos obtenidos mediante fraude. Las medidas reflejan un cambio de política más amplio hacia la introducción de fricción adicional en los retiros de criptomonedas, particularmente inmediatamente después de que los fondos ingresan a una casa de cambio, brindando tanto a los clientes como a las plataformas más tiempo para detectar actividad sospechosa. El enfoque se alinea con iniciativas similares en otros mercados asiáticos, donde los reguladores han presionado a las casas de cambio para que endurezcan los controles de transacciones en respuesta al aumento de las pérdidas por fraude.