La policía financiera italiana detuvo a 30 sospechosos en una operación vinculada a una red de lavado de dinero relacionada con la mafia, sospechosa de mover unos 68 millones de euros al exterior, en parte a través de exchanges de cripto y billeteras digitales.

El punto focal de la investigación es una empresa de alquiler de autos en Pero, en las afueras de Milán. Según los investigadores italianos, se sospecha que la empresa funcionaba como un banco clandestino para el crimen organizado en lugar de una operación de alquiler legítima.

La operación coordinada se llevó a cabo el 21 de octubre de 2026.

Dentro del presunto banco clandestino

La operación fue liderada por unidades de la Guardia di Finanza en Milán y Monza Brianza, la policía financiera de Italia, junto con la Dirección Antimafia de Milán, conocida como la DDA. Participaron más de 350 efectivos.

De los 30 sospechosos, 16 fueron puestos bajo arresto cautelar y 14 bajo arresto domiciliario. Los cargos incluyen lavado de dinero internacional, fraude fiscal, narcotráfico y asociación criminal agravada por métodos mafiosos.

Los investigadores afirman que la mecánica del presunto esquema giraba en torno al papeleo. Empresas pantalla emitieron más de 110 millones de euros en facturas falsas. Los clientes pagaban contra esas facturas y recibían efectivo a cambio. Según la investigación, los clientes incluían evasores fiscales y narcotraficantes.

Esa estructura es característica de la banca clandestina: el valor se liquida fuera de los canales financieros autorizados, mediante documentos comerciales falsificados y entregas de efectivo, eludiendo los controles que las instituciones reguladas están obligadas a aplicar.

A partir de ahí, el dinero supuestamente salió de Italia. Los unos millones de euros enviados al exterior viajaron en parte a través de exchanges de cripto y billeteras digitales, según los hallazgos.

Incautaciones, fronteras y un hombre por dentro

Las autoridades han comenzado a incautar activos por más de 21 millones de euros. El decomiso abarca efectivo, cuentas bancarias, vehículos, joyas y activos cripto.

Las actividades de la red no se detuvieron en las fronteras de Italia. Las órdenes europeas de detención se ejecutaron en España y se tomaron medidas adicionales en Suiza.

Los investigadores han vinculado el caso con la 'Ndrangheta, la Camorra y la llamada Cuarta Mafia. La 'Ndrangheta, con raíces en Calabria, y la Camorra, con base en Nápoles, se encuentran entre los grupos de crimen organizado más arraigados de Italia. También descubrieron un presunto apoyo de criminales chinos y albaneses.

Un chófer judicial ha sido señalado por manejar activos incautados, lo que apunta a una red con alcance dentro del mismo sistema destinado a desmantelarla.

Qué significa esto para las cripto y los reguladores

Los hallazgos advierten sobre el riesgo de una mayor presión regulatoria. Podrían seguir normas más estrictas para erradicar el lavado de dinero, lo que podría afectar la liquidez del mercado y la disposición de las instituciones financieras tradicionales a interactuar con activos cripto.

Esa presión se inscribe en un cambio europeo más amplio: el paquete contra el lavado de dinero de la UE de 2024 está implementando progresivamente obligaciones y requisitos de regla de viaje para los proveedores de servicios de criptoactivos, con la nueva Autoridad Antilavado de Dinero con sede en Fráncfort, o AMLA, llamada a coordinar la supervisión entre los estados miembros.

En este caso, las cripto fueron un canal entre varios. El presunto núcleo del esquema fue el papel: más de 110 millones de euros en facturas falsas, empresas pantalla y efectivo devuelto a los clientes.

La inclusión de activos cripto entre los más de 21 millones de euros incautados demuestra que las autoridades están equipadas para atacar las tenencias digitales junto con el efectivo, los autos y las joyas.

Lo que sigue pendiente es cómo se desarrolla el caso en los tribunales. El papel del chófer judicial, el alcance de la participación china y albanesa y cuánto de los 68 millones de euros se puede realmente recuperar determinarán cómo se recordará este caso.