La policía israelí arrestó a cinco sospechosos en relación con una presunta operación de lavado de dinero que movió alrededor de 16 millones de séquels —unos 5 millones de dólares— en transacciones de criptomonedas. Los arrestos se llevaron a cabo el martes y los investigadores señalan que la actividad fue coordinada a través de un grupo de WhatsApp.

El caso fue liderado por investigadores de la Unidad Nacional de Lucha contra el Crimen Económico, que opera bajo la unidad Lahav 433. Las autoridades sospechan que el grupo ofreció servicios cripto sin licencia y no reportó las transacciones a las autoridades fiscales de Israel. Esas dos presuntas omisiones están en el centro de un patrón más amplio, en el que las autoridades israelíes han actuado tanto contra operadores cripto sin licencia como contra tenedores individuales durante el último año.

Cómo funcionaba el presunto esquema de préstamos

Según la policía, los cinco sospechosos desempeñaban roles distintos dentro del grupo de chat. Las operaciones individuales involucraban sumas de cientos de miles de séquels, mientras que la actividad total alcanzó los millones. Se alega que el grupo canalizó las ganancias cripto hacia cuentas bancarias como transferencias etiquetadas como préstamos, y los investigadores señalan que se redactaron acuerdos para respaldar esa historia de encubrimiento.

Según The Jerusalem Post, los oficiales allanaron los domicilios de los sospechosos el martes por la mañana. Durante los allanamientos, incautaron billeteras cripto, computadoras y decenas de miles de séquels en efectivo. Los cinco fueron interrogados luego bajo sospecha de lavado de dinero, fraude y ofrecimiento de servicios de activos financieros sin permiso.

En un comunicado emitido el 10 de noviembre, un vocero policial dijo que el caso sigue abierto, y la policía espera interrogar a más personas a medida que continúa la investigación, una señal de que el alcance documentado de la pesquisa aún no es definitivo.

Amplia brecha de reporte fiscal de cripto en Israel

Los arrestos se producen tras una auditoría estatal que señaló el débil reporte fiscal de criptoactivos en Israel. En noviembre de 2024, el Contralor del Estado encontró que solo alrededor de 500 personas reportaron actividad cripto cada año entre 2018 y 2022, de un mínimo de 200,000 que podían haber declarado, una tasa de cumplimiento de aproximadamente el 0.25%.

La auditoría también identificó deficiencias dentro de la propia Autoridad Tributaria. Su formulario de ganancias de capital no había sido actualizado para reflejar el volumen de operaciones cripto, un proceso de adquisición de software para calcular impuestos cripto se había prolongado por más de tres años, los evaluadores fiscales carecían de herramientas de cálculo y los auditores de IVA no habían recibido capacitación específica en cripto al cierre del período de revisión.

La Autoridad Tributaria anunció dos arrestos adicionales el 6 de octubre por presuntas omisiones de reporte de actividad cripto. Un caso involucró operaciones por decenas de millones de dólares. En el otro, un residente de Ashdod presuntamente no reportó ingresos de aproximadamente 13 millones de dólares en operaciones realizadas entre 2019 y 2021.

La aplicación de la ley también se extendió a plataformas sin licencia. En marzo de 2025, las autoridades cerraron el exchange Bitin por ofrecer servicios de trading sin licencia y lo multaron con unos 460,000 dólares. Al operador del exchange se le había negado una licencia en 2022 debido a una condena relacionada con impuestos.

Un programa de divulgación voluntaria lanzado en agosto de 2025 ha tenido una participación limitada. Globes reportó que solo 58 contribuyentes habían usado el programa hasta junio, cubriendo alrededor de 50 millones de dólares en capital cripto, muy por debajo de los hasta 1,000 millones de dólares en ingresos fiscales que los funcionarios habían anticipado.

En un desarrollo aparte, el Israel Discount Bank anunció el 11 de noviembre que los clientes podrán operar Bitcoin y Ether directamente en su aplicación móvil a partir del 26 de noviembre. El manejo fiscal estará integrado en las cuentas de inversión y el servicio funcionará sobre la infraestructura de Fireblocks, un contrapunto regulado y operado por un banco frente a la actividad sin licencia y no reportada que está en el centro de los arrestos de esta semana.

En el ámbito regulatorio, una licitación gubernamental publicada el 3 de noviembre busca un sistema para calcular impuestos sobre las enajenaciones de criptoactivos, el tipo de capacidad de cálculo que la auditoría encontró ausente entre los evaluadores. Las ofertas podrán presentarse del 3 al 15 de diciembre de 2026.