Grupos delictivos organizados en Irlanda están alquilando cajas de seguridad para proteger las frases semilla y las claves privadas necesarias para acceder a sus monederos de criptomonedas, según el jefe de la unidad estatal de decomiso de activos. Las claves se guardan junto con efectivo, relojes de lujo y pasaportes en lugares difíciles de encontrar para la policía.

Michael Gubbins, superintendente detective jefe de la Oficina de Activos Criminales (CAB) de Irlanda, reveló la técnica, que la agencia ya ha reportado al Comité Directivo Antilavado de Dinero del gobierno. La CAB, creada en 1996 tras el asesinato de la periodista Veronica Guerin, se ha especializado durante mucho tiempo en rastrear y decomisar activos criminales, y la táctica de las cajas de depósito muestra cómo ese mandato se extiende ahora a bienes digitales cuyas credenciales de acceso existen fuera de línea.

Por qué una caja alquilada supera a un mixer

La ventaja del método radica en su simplicidad de baja tecnología. En lugar de enviar fondos a través de un mixer o un exchange para convertirlos en criptomonedas anónimas, los delincuentes sellan un monedero de hardware —o un papel con la frase de recuperación de 24 palabras— dentro de una caja en un local alquilado por la banda.

Los fondos permanecen en la blockchain y son visibles para cualquiera que la monitoree. Lo único que desaparece es la clave. Sin ella, los monederos confiscados no sirven de nada, y allanar un lugar no garantiza recuperar las claves, que pueden estar guardadas en otro sitio.

Gubbins dijo que los delincuentes dependen de una capa de seguridad percibida. "Hay una sensación de que existe anonimato asociado a esto", declaró según fue citado. También señaló que la volatilidad de las criptomonedas dificulta almacenar en ellas fondos de origen ilícito.

Un vacío legal que favorece a las bandas irlandesas

Alquilar una caja de seguridad es legal, y ese es precisamente el problema. Informes indican que, para que la CAB obtenga una orden de decomiso, debe vincular el contenido de una caja con productos del delito. Eso impone una carga probatoria mayor que congelar los activos de un sospechoso en una cuenta bancaria.

Gubbins no presentó las criptomonedas como una solución única, sino como uno de varios canales. "Aunque vemos que las usan, no es la única forma de lavar su dinero", afirmó. La oficina sigue enfrentando lavadores de dinero profesionales que operan sistemas hawala —un método de transferir valor sin mover físicamente el efectivo—.

Según Gubbins, el uso de criptomonedas por parte de delincuentes en Irlanda sigue siendo "todavía bastante rudimentario", y la mayor parte del dinero sucio del narcotráfico se maneja en efectivo.

Un monedero bloqueado de 30 millones de euros

No obstante, la CAB ha demostrado que en ocasiones puede vulnerar estos fondos. En marzo de 2026, la oficina abrió un monedero de aproximadamente 30 millones de euros que contenía 500 BTC. Ese monedero era parte de uno de 6.000 BTC decomisado por la oficina en 2019, en una operación con apoyo de Europol.

La escala de un solo monedero contrasta con el historial reciente de la oficina: en la última década, la CAB ha vendido apenas 6,5 millones de euros en criptomonedas decomisadas. La brecha entre el valor bloqueado en un solo monedero y las ventas acumuladas de la oficina ilustra la dificultad práctica que enfrentan las agencias de aplicación de la ley para convertir activos digitales incautados en fondos recuperables.

Nuevas normas europeas llegan el próximo verano

La revelación llega mientras Irlanda se prepara para nuevas normas de la UE contra el lavado de dinero que entrarán en vigor el próximo verano. Las regulaciones prohibirán los pagos en efectivo superiores a 10.000 euros y exigirán la identificación de quien pague más de 3.000 euros en efectivo. Los proveedores de servicios de criptoactivos, los vendedores de bienes de lujo y las plataformas de crowdfunding enfrentarán una supervisión estricta. Las normas forman parte del paquete antilavado más amplio de la UE, que también crea una nueva autoridad a nivel europeo para supervisar sectores financieros de alto riesgo, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos.

Irlanda presentó este mes su primera estrategia nacional contra el lavado de dinero, que incluye un plan de acción para fortalecer las defensas contra el lavado relacionado con criptomonedas. Mientras tanto, la CAB estudia nueva legislación sobre el decomiso y congelamiento de activos digitales, un paso que podría abordar el vacío probatorio en torno al almacenamiento de claves y frases semilla señalado por Gubbins.