Irlanda ha presentado su primer marco nacional contra el lavado de dinero, que coloca los activos digitales en el centro de su estrategia de fiscalización. La primera Estrategia Nacional contra el Lavado de Dinero del país fue dada a conocer el 13 de agosto de 2026 por el ministro de Finanzas y viceprimer ministro Simon Harris, y se estructura en torno a cinco prioridades fundamentales: acción nacional coordinada, evaluación integral de riesgos, fortalecimiento de la infraestructura regulatoria, desarrollo de capacidades y colaboración global. Los activos digitales ocupan un lugar central en el plan de fiscalización, junto con un escrutinio más estricto de las estructuras corporativas offshore, y su despliegue ya ha comenzado en las agencias gubernamentales, los organismos encargados de hacer cumplir la ley y las instituciones reguladoras.

LATEST: Ireland launched its first national AML strategy, introducing enhanced checks on private crypto wallet transfers and stricter due diligence requirements for firms dealing with overseas crypto companies. pic.twitter.com/xzvR25vL20
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) August 14, 2026

El anuncio fue compartido por el proveedor de datos del mercado cripto CoinMarketCap en una publicación en X fechada el 14 de agosto de 2026.

Harris subrayó la urgencia de las medidas. "Las redes criminales son cada vez más sofisticadas", afirmó. "Aprovechan tecnologías emergentes, monedas digitales y complejos sistemas financieros transfronterizos para ocultar ganancias ilícitas".

Bajo el nuevo marco, los proveedores de servicios de criptomonedas deben llevar a cabo procedimientos de verificación integrales sobre las transacciones que involucran billeteras privadas de criptomonedas. También se aplican protocolos de verificación de clientes más estrictos cuando las empresas operan con compañías internacionales de activos digitales. La iniciativa se basa en la Evaluación Nacional de Riesgos 2026 de Irlanda sobre lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación, que fue publicada junto con un Plan de Implementación de Acciones Prioritarias.

Normativas reforzadas para proveedores de activos digitales

Los funcionarios indicaron que las medidas legislativas que implementan los protocolos contra el lavado de dinero bajo el reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la UE —el marco de alcance comunitario que armoniza la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos en los Estados miembros— se encuentran "significativamente avanzadas", y el nuevo marco amplía estos avances.

Las billeteras privadas se han convertido en un punto focal porque permiten a los usuarios transferir activos sin la intermediación de plataformas reguladas. Dado que este tipo de transferencias puede realizarse fuera de la vista de los intermediarios regulados, las normativas actualizadas buscan restringir los movimientos anónimos de fondos. A nivel internacional, los requisitos de este tipo se remontan a la llamada Regla de Viaje (Travel Rule) del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), que obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales a obtener y transmitir la información del ordenante y del beneficiario en las transferencias de activos digitales.

Además, Irlanda tiene la intención de regular el uso de las criptomonedas como mecanismo de financiamiento dentro de la industria del juego, y la estrategia incorpora estándares específicos del sector que rigen la aceptación de transacciones relacionadas con criptoactivos.

La medida representa la más reciente de una serie de acciones regulatorias. En junio de 2026, Irlanda publicó su primera evaluación nacional de riesgos de criptomonedas en siete años, en la que se esbozaron planes para establecer estándares de referencia para la industria hacia el segundo semestre de 2027. La estrategia también alinea a Irlanda con los requisitos del reglamento MiCA de la UE en preparación para la evaluación del FATF de 2026.

Requisitos reforzados de divulgación corporativa

El marco va más allá de las criptomonedas. Las autoridades buscan mejorar la visibilidad sobre las estructuras de propiedad corporativa y establecer obligaciones de reporte adicionales para las sociedades en comandita y las entidades empresariales de alto riesgo, con el objetivo de impedir que estructuras societarias complejas sean aprovechadas con fines criminales.

La modernización de la infraestructura de inteligencia financiera también es una prioridad, con énfasis en la identificación del fraude facilitado por medios cibernéticos y en la evasión de sanciones. La supervisión regulatoria de las industrias vulnerables, en particular el juego, se intensificará, y también se fortalecerá el intercambio de información entre los organismos gubernamentales y las agencias de supervisión financiera.

El marco también busca posicionar favorablemente a Irlanda de cara a su próxima evaluación entre pares del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF), prevista para 2026. El FATF es el organismo intergubernamental que establece los estándares mundiales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, y realiza evaluaciones mutuas periódicas que califican a los países según su cumplimiento de sus 40 Recomendaciones e identifican jurisdicciones con deficiencias estratégicas.

Al referirse a la intención de la estrategia, Harris declaró: "El anuncio de hoy transmite un mensaje inequívoco: Irlanda no será un refugio para las actividades de lavado de dinero".

Representantes del gobierno confirmaron que la ejecución ya ha comenzado mediante esfuerzos colaborativos entre departamentos gubernamentales, agencias encargadas de hacer cumplir la ley, organismos reguladores y partes interesadas del sector privado.