Irlanda presenta su primera estrategia nacional contra el lavado de dinero con nuevas obligaciones cripto y estándares para fondos del juego
Puntos clave
- •Irlanda presentó su primera estrategia nacional contra el lavado de dinero, que abarca la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación.
- •El plan introduce nuevas obligaciones para los proveedores de servicios de criptoactivos, incluidos controles más estrictos sobre las transferencias que involucran billeteras privadas.
- •La estrategia exige una debida diligencia más estricta cuando las empresas irlandesas traten con compañías cripto del extranjero.
- •Sus medidas sobre transferencias de criptomonedas se alinean con la Regla de Viaje del GAFI y con las regulaciones de la UE que se aplican desde finales de diciembre de 2024.
- •El documento también aborda el uso de fondos relacionados con criptomonedas en el juego y llega mientras Irlanda avanza en la legislación relacionada con MiCA.
Irlanda publicó una estrategia integral contra el lavado de dinero, en la que detalla cómo planea abordar los activos digitales que podrían ser utilizados con fines ilícitos.
En un comunicado publicado el jueves, el gobierno irlandés dio a conocer su primera Estrategia Nacional contra el Lavado de Dinero, de Lucha contra la Financiación del Terrorismo y de Lucha contra la Financiación de la Proliferación. El documento, elaborado por el Departamento de Finanzas, contiene propuestas de reforma de las políticas relacionadas con las criptomonedas orientadas a fortalecer las medidas contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo. La estrategia fue presentada por el Tánaiste y ministro de Finanzas, Simon Harris, según el anuncio oficial del gobierno.
"La mayor parte de esto ya se ha implementado, y estos elementos finales introducen nuevas obligaciones contra el lavado de dinero para los proveedores de servicios de criptoactivos, que exigen controles reforzados sobre las transferencias que involucran billeteras cripto privadas y una debida diligencia más estricta al tratar con empresas cripto del extranjero", afirmó el gobierno irlandés.
El mayor escrutinio de las transferencias que involucran billeteras privadas, o no custodiadas, se alinea con la llamada Regla de Viaje promovida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo mundial que establece los estándares en materia de normas contra el lavado de dinero, que exige a los proveedores de servicios de criptoactivos recopilar y compartir información sobre los ordenantes y beneficiarios de las transferencias. La UE dotó de fuerza legal a estos requisitos mediante su Reglamento de Transferencias de Fondos, que se aplica a las transferencias de criptoactivos desde finales de diciembre de 2024.
La estrategia señala que existe legislación "muy avanzada" para implementar las normas AML/CFT en el marco del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) de la Unión Europea. MiCA es el marco normativo emblemático de la UE para los criptoactivos, que entró plenamente en vigor en todo el bloque a finales de 2024 e introdujo un régimen de licencias armonizado para los proveedores de servicios de criptoactivos que operan en los Estados miembros. La medida de Irlanda también se produce en un momento en que la UE reforma su arquitectura general contra el lavado de dinero: en 2024, el bloque aprobó un reglamento único contra el lavado de dinero y creó una nueva autoridad a nivel de la UE, la AMLA, con sede en Fráncfort, que se prevé que asuma la supervisión directa de algunas de las mayores entidades financieras transfronterizas, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos, a medida que entre plenamente en funcionamiento.
El documento también aborda estándares sectoriales "relacionados con la aceptación de actividades vinculadas a las criptomonedas" como fuente de fondos para el juego. El juego ha sido un área de activa reforma de políticas en Irlanda, que aprobó la Ley de Regulación del Juego en 2024 y creó un nuevo regulador nacional del juego.
La estrategia de AML de Irlanda es el último paso en los esfuerzos del gobierno por abordar el riesgo de que los activos digitales se utilicen para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En junio, el país publicó su primera evaluación nacional de riesgos sobre criptomonedas en siete años, en la que indicó que planeaba implementar estándares sectoriales en el segundo semestre de 2027. Irlanda también se ha convertido en una base común de licenciamiento europeo para las empresas cripto internacionales, con varias plataformas importantes que han obtenido autorización irlandesa para prestar servicios en todo el bloque bajo MiCA, lo que otorga relevancia práctica al despliegue de la estrategia nacional para los operadores que atienden a clientes de la UE desde Dublín.
