Los demócratas de la Cámara pretenden abrir investigaciones sobre los negocios cripto de la familia del presidente Donald Trump tras tomar el control del Congreso en enero, con World Liberty Financial, el inversionista emiratí del proyecto y el indulto al fundador de Binance, Changpeng Zhao, al tope de su lista.

El representante Robert Garcia de California, que presidirá el Comité de Supervisión de la Cámara, respondió a una llamada de Associated Press con una declaración de dos palabras a las 3:18 a.m.: "Consíguete un abogado". Su oficina dijo que Garcia planea perseguir a lo que llama la "familia criminal Trump" junto con la corrupción corporativa, los abusos en la aplicación de las leyes de inmigración y los archivos Epstein.

Al hablar con Punchbowl News, Garcia dijo que el comité examinará los negocios cripto de la familia, las operaciones de Donald Trump Jr. y familiares como Jared Kushner que "se sientan en juntas y obtienen contratos".

El cambio clave respecto a los últimos dos años es el poder de citación. Los demócratas han escrito cartas, solicitado investigaciones del Tesoro y realizado audiencias paralelas; la mayoría les permite exigir documentos y testimonios a la administración y a empresas privadas sin el consentimiento del presidente. Reuters reportó en septiembre que las indagatorias podrían comenzar tan pronto como febrero, con los donantes corporativos del salón de baile de la Casa Blanca y las empresas que hicieron negocios con parientes de Trump entre los primeros objetivos. The Washington Post igualmente reportó antes de la votación que los demócratas planeaban investigaciones amplias si ganaban el Congreso.

World Liberty Financial primero en la fila

Se espera que World Liberty Financial, el proyecto DeFi y de monedas estables que la familia Trump lanzó en septiembre de 2024, sea examinado primero. Los demócratas se han enfocado en una inversión de 500 millones de dólares de Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, asesor de seguridad nacional de los Emiratos Árabes Unidos, cuyo vehículo tomó una participación reportada de 49% poco antes de la inauguración de enero de 2025.

La participación tiene peso porque World Liberty busca una carta de banco fiduciario federal para su moneda estable USD1, una carta que colocaría al emisor de la moneda estable bajo la supervisión federal directa de la OCC. La Oficina del Contralor de la Moneda otorgó aprobación condicional el 14 de agosto, con la firma final pendiente. Según The Wall Street Journal, el grupo de Tahnoon y una entidad afiliada a Trump controlan en conjunto cerca del 87% de la empresa matriz del banco.

Los esfuerzos anteriores no tuvieron fuerza legal. En febrero, los demócratas de la Cámara pidieron al secretario del Tesoro Scott Bessent investigar el acuerdo y solicitaron reportes de actividad sospechosa —presentaciones que las instituciones financieras entregan a los reguladores para señalar transacciones potencialmente ilícitas— vinculados a los negocios de la familia. Los demócratas del Senado en la Subcomisión Permanente de Investigaciones, liderados por Richard Blumenthal, abrieron su propia indagatoria sobre el token TRUMP y World Liberty a principios de este año.

El indulto a Zhao

El segundo objetivo es el indulto de octubre de 2025 a Zhao, cuyo exchange ayudó a lanzar USD1 y fue hackeado por 6,340 millones de dólares la semana pasada. Zhao ha dicho que no tiene vínculos comerciales con la familia Trump y que no discutió la clemencia con ellos.

La divulgación financiera de Trump de 2025 listó más de 1,000 millones de dólares en ingresos relacionados con cripto, incluidos cerca de 635 millones de dólares en regalías del memecoin TRUMP; Reuters estimó las ganancias cripto de la familia en 2,300 millones de dólares o más.

Lo que las investigaciones pueden y no pueden hacer

Las investigaciones no producirán legislación. Trump ha dicho que podría convertirse en "Mr. Veto", y los demócratas carecen de la mayoría de dos tercios en cualquiera de las cámaras para anularlo. La Casa Blanca descartó los planes antes de la votación, y la portavoz Lauren Bis los calificó de "caza de brujas de una década".

Los demócratas esperan que la administración invoque el privilegio ejecutivo —la doctrina que permite a un presidente retener al Congreso las deliberaciones internas de la Casa Blanca— y retrase las solicitudes, como lo hizo en el primer mandato de Trump, y planean en cambio citar a entidades privadas vinculadas a la familia. Los hitos a corto plazo son la decisión final de la OCC sobre la carta de World Liberty y las primeras indagatorias, que según Reuters podrían comenzar tan pronto como febrero.

Para el cripto, el daño sería político más que legal. Jaret Seiberg, de TD Cowen, escribió el miércoles que las investigaciones "podrían hacer imposible avanzar una versión de Clarity que el sector cripto pudiera respaldar", en referencia a la Ley Clarity, el proyecto de ley sobre estructura del mercado cripto que dividiría la supervisión de activos digitales entre la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros. Bloomberg Intelligence ha señalado cripto, defensa y tecnología como los sectores más expuestos a investigaciones.

Este artículo apareció por primera vez en Bitcoin Magazine y fue escrito por Micah Zimmerman.