HONG KONG — El fraude de inversión se ha trasladado de manera decisiva a los canales digitales que las personas usan todos los días, advirtió el presidente de la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC), Dr. Kelvin Wong, en un discurso inaugural en el evento de la IOSCO World Investor Week 2026 en Hong Kong el 13 de octubre. La SFC es el regulador estatutario de los mercados de valores y futuros de la ciudad.

Al hablar en la actividad “Strike the Gong for Financial Literacy”, Wong señaló que la mayoría de los casos de fraude de inversión ahora se originan a través de redes sociales o mensajería instantánea, mientras que la inteligencia artificial permite a los estafadores fabricar rostros, voces e historias convincentes en cuestión de segundos. Las imágenes y audios fabricados de esta manera se conocen comúnmente como deepfakes.

El impacto financiero es considerable. Las pérdidas reportadas por ciberfraude en Estados Unidos superaron los 17.000 millones de dólares el año pasado. En Hong Kong, las estafas de inversión en línea representan la mayor parte de las pérdidas por fraude, con una pérdida promedio de aproximadamente 700.000 dólares de Hong Kong por caso.

Sin embargo, Wong subrayó que las cifras importan menos que lo que revelan sobre el criterio humano. La educación y la experiencia no necesariamente protegen a los inversionistas, dijo, y en algunos casos pueden generar una peligrosa excesiva confianza en decisiones equivocadas.

Para Hong Kong, argumentó el presidente, lo que está en juego va más allá de las pérdidas monetarias. El fraude erosiona la confianza, la cual describió no como un valor blando, sino como el fundamento sobre el que se construye todo mercado exitoso. Un mercado denso en reglas y rico en información sigue siendo vulnerable si los inversionistas no pueden distinguir las oportunidades genuinas de las ilusiones fabricadas.

De la información a la transformación: tres hábitos para los inversionistas

Al abordar cómo debe evolucionar la educación del inversionista, Wong argumentó que simplemente proporcionar más contenido no producirá mejores decisiones en una era de sobrecarga de información. El propósito de la educación, dijo, es fortalecer cómo las personas deciden bajo incertidumbre, presión y tentación — un cambio de la información a la transformación.

Propuso tres hábitos prácticos:

Practicar. La alfabetización financiera debe extenderse más allá del aula a la vida cotidiana, reforzada mediante la experiencia práctica y conversaciones dentro de las familias y las comunidades.

Pausar. Los estafadores fabrican deliberadamente urgencia porque debilita el criterio. Los inversionistas deben detenerse y pensar antes de transferir dinero, divulgar datos personales o actuar ante oportunidades inesperadas.

Cuestionar. Los inversionistas deben preguntar quién es la contraparte, cómo genera rendimientos la inversión, por qué se les ofrece la oportunidad y si es simplemente demasiado buena para ser verdad.

Wong enfatizó que la responsabilidad no puede recaer únicamente en los inversionistas. Los reguladores deben perturbar el fra y fortalecer los marcos de protección; las instituciones financieras deben incorporar integridad y salvaguardas en sus productos y procesos; y los profesionales y plataformas tecnológicas deben asegurar que la innovación refuerce la confianza en lugar de explotarla.

La resiliencia del inversionista, concluyó, es una responsabilidad compartida — pero la decisión final de inversión sigue siendo humana. La tecnología puede imitar un rostro, reproducir una voz y fabricar urgencia, pero no puede ejercer el criterio en nombre de nadie.

Los comentarios fueron pronunciados en la décima World Investor Week — una campaña anual de educación y protección del inversionista coordinada por la IOSCO, la Organización Internacional de Comisiones de Valores, el organismo global de estándares para los reguladores de valores — organizada en Hong Kong con la participación de Hong Kong Exchanges and Clearing, el Investor and Financial Education Council, el CFA Institute y CFA Society Hong Kong.

Fuente: Metaverse Post